[多选题] 存款人有下列情形之一的，均可在异地申请开立银行结算账户。（）A .营业执照注册地与经营地不在同一行政区域（跨省、市、县）需要开立基本存款账户的。B .办理异地借款和其他结算需要开立一般存款账户的。C .存款人因附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入汇缴或业务支出需要开立专用存款账户的。D .异地临时经营活动需要开立临时存款账户的。E .自然人根据需要在异地开立个人银行结算账户的。
[多选题] 假币是指伪造、变造的（）。A .人民币B .外币C .硬币D .纸币E .冥币
[多选题] 洗钱具有以下特点（）。A .洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的条件下所从事的非法活动。B .洗钱者主要利用金融机构、保险公司、证券公司清洗犯罪所得赃款。C .洗钱者的主要目的不是为了获利，而是为了使犯罪所得赃款尽快合法化。D .洗钱行为的上游犯罪是特定的贩毒、走私、贪污、贿赂、有组织犯罪、恐怖犯罪等犯罪。E .洗钱行为具有较强的国际性。
[单选题]办理上门收款业务款项清点无误后，应（）并在登记簿上签章确认。A .逐笔登记《上门收款、收单登记簿》B .汇总登记《上门收款、收单登记簿》C .逐笔或汇总登记《上门收款、收单登记簿》D .不需《上门收款、收单登记簿》
[填空题] 企业基础信息设置既可以（）中进行，也可以在进入各个子系统后进行设置，其结果都是由各个模块共享。
[多选题] 异常大额现金交易有哪几种情况？（）A .开户单位提取的大额现金明显超过其实际需求。B .开户单位提取的大额现金的时间出现异常变化。C .开户单位提取的大额现金用于发放职工福利。D .开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化。E .开户银行认为的其它异常大额支取情况（如突发性的集中提现等）。
[多选题] 现金收付凭证的基本凭证是由信用社人员编制并凭以记账的凭证，主要有（）。A .现金收款凭证B .现金缴款单C .现金收入传票D .现金付款凭证E .现金付出传票
[多选题] 小额支付系统的基本业务处理模式有哪些（）。A .贷记业务模式B .借记业务模式C .付款业务模式D .收款业务模式E .信息处理模式
[单选题]经办员在接收到国家金库总库的资金清算报文并作账务处理后，应检查（）余额是否结平。A .辖内往来--代理财政支付过渡户B .辖内往来--代理财政支付清算户C .其它应收款--国库授权支付垫款户D .辖内往来--国库授权支付过渡户
[多选题] 不宜流通人民币挑剔标准（）。A .纸币票面缺少面积在20平方毫米。B .纸币票面裂口2处以上，长度每处超过10毫米的；裂口1处，长度超过20毫米的。C .纸币票面有纸质较软，起皱较明显，脱色、变色、变形，不能保持其票面防伪功能等情形之一的。D .纸币票面污渍，涂写字迹面积超过2平方厘米，但遮盖了防伪特征之一的。E .硬币有穿孔，裂口，变形，磨损，氧化，文字、面额数字、图案模湖不清等情形之一的。
[单选题]以下不是办理支付结算需要交验的个人有效身份证件的是（）。A .居民身份证B .军官证C .文职干部证D .退休证
[填空题] 组成报表的基本要素有：表（）、表体、表尾。
[判断题] 上缴入库的现钞中发现破损币，柜员必须用透明胶粘补完整后方可缴存人民银行。A . 正确B . 错误
[单选题]“即时通”付款凭证的付款期限自签发之日起（）日内有效（节假日顺延）。A .6B .10C .15D .7
[单选题]出票日为7月3日的转账支票，其最后一天提示付款日为（）（7月5日、6日、12日、13日为双休日，银行停止营业）。A .7月14日B .7月12日C .7月15日D .7月11日
[单选题]支票影像交换业务的金额上限为（），超过上限的支票，影像系统拒绝受理。A .100万元（不含）B .100万元（含）C .50万元（不含）D .50万元（含）
[多选题] 目前我国现行的反洗钱法律及规章制度主要有（）。A .《中华人民共和国反洗钱法》B .《金融机构反洗钱规定》C .《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》D .《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》E .《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
[单选题]存款人因附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入汇缴或业务支出的需要可以开立（）。A .基本存款账户B .专用存款账户C .一般存款账户D .临时存款账户
[单选题]（）是指单位、个人在社会经济活动中使用票据、信用卡和汇兑、承付、委托收款等结算方式进行货币给付及资金清算的行为。A .会计核算B .支付结算C .资金管理D .资金结算
[单选题]电子汇兑业务适用于（）汇兑往来支付结算。A .外系统范围内B .异地跨行C .同城跨行D .本系统范围内
[单选题]（）是存款人按照法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户，该账户主要用于办理各项专用资金的收付，支取现金应按照《人民币银行结算账户管理办法》的具体规定办理。A .一般存款账户B .专用存款账户C .基本存款账户D .临时存款账户
[单选题]（）是农信银资金清算中心开发建设的，旨在为全国农村信用社（农村商业银行、农村合作银行）之间业务往来提供资金清算与信息交流的业务处理平台。A .综合业务系统B .结算支付系统C .农信银支付业务系统D .清算业务系统
[填空题] 在UFO中单元中的数据类型只有（）、数值型和字符型三种。
[单选题]小额支付往账业务的状态有：已录入（未复核）、（）、已组包、已发送、未冲账、已冲账、排队、未重发、已重发、回执未记账、回执已记账、作废。A .已复核B .已拒绝C .已轧差D .已清算
[单选题]（）是出票银行签发的，由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或者持票人的票据。A .支票B .银行汇票C .商业汇票D .银行本票
[单选题]金融机构应当依法并审慎地识别可疑交易，做到不枉不纵，不得从事不正当竞争，妨碍反洗钱工作的进展，这是融机构反洗钱工作的（）原则。A .合法审慎B .保密原则C .实事求是D .客观公正
[单选题]2007年3月1日起施行的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，“短期”系指（）。A .10个工作日以内，含10个工作日B .10个工作日以内，不含10个工作日C .5个工作日以内，含5个工作日D .5个工作日以内，不含5个工作日
[单选题]下列选项中属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易的是（）。A .王某2007年3月5日上午在某银行存入15万元人民币现金，并于当天下午取出现金10万元人民币。B .李某2007年3月9日上午在某银行转帐20万元给张某。C .赵某2007年4月5日上午在某银行存入8千美元现金，当天下午在该网点又存入9千美元现金。D .甲公司2007年5月5日转帐180万元人民币给乙公司。
[单选题]在办理转账支票时，柜员除按支票有关规定审核外，应首先判别（）是否为本机构开户单位或系统内开户单位后办理。A .收款人B .收付款人C .付款人D .客户
[单选题]银行本票的提示付款期限自出票日起最长不得超过（）个月。A .1B .2C .3D .6