• 第七章个人理财业务相关法律法规题库

下列关于某上市公司的信息中,不属于内幕信息的是()。

[单选题]下列关于某上市公司的信息中,不属于内幕信息的是()。A . 公司计划将再融资B . 公司为其关联公司提供了巨额债务担保C . 公司的计划中的收购方案D . 公司董事长因病在医院去世

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  • 关于商业银行开办代客境外理财业务管理,下列描述正确的是()。

    [单选题]关于商业银行开办代客境外理财业务管理,下列描述正确的是()。A . 商业银行取得代客境外理财业务资格后,向境内机构发售理财产品,准人管理适用审批制B . 商业银行受客户委托以人民币购汇办理代客境外理财业务,应向银监会申请代客境外理财购汇额度C . 商业银行接受投资者的委托以投资者的自有外汇进行境外理财的,其委托的金额不计人经批准的投资购汇额度D . 在批准的购汇额度内,商业银行可向投资者发行以外汇标价的境外理财产品,并统一办理购汇手续

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  • 个人携带外币现钞出入境时,()不符合外币现钞管理规定。

    [单选题]个人携带外币现钞出入境时,()不符合外币现钞管理规定。A . 个人购汇提钞,单笔在规定允许携带外币现钞出境金额之下的,可以在银行直接办理B . 个人购汇提钞,单笔提钞超过规定允许携带外币现钞出境金额的,凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料在银行办理C . 个人外币现钞存入外汇储蓄账户,单笔在规定允许携带外币入境申报金额之下的,可以在银行直接办理D . 个人外币现钞存入外汇储蓄账户,单笔存钞超过规定允许携带外币入境申报金额的,凭本人有效身份证件、携带外币现钞入境申报单或本人原存款金融机构外币现钞

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  • 未经中央银行批准,商业银行不得()。

    [单选题]未经中央银行批准,商业银行不得()。A . 设立分支机构B . 开展个人理财业务C . 修改章程及经营业务范围D . 发行新款理财产品

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  • 个人外汇储蓄账户资金境内划转,符合规定办理的是()。

    [多选题] 个人外汇储蓄账户资金境内划转,符合规定办理的是()。A . 本人账户间资金划转,凭有效身份证件办理B . 个人与其直系亲属账户间资金划转,凭双方身份证件办理C . 本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转,但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于当日的对外支付,划转后可以结汇D . 个人外汇提取现钞当日累计等值1万美元以下的,可以在银行直接办理E . 个人向外汇储蓄账户存入外币现钞,当日累计1万元以下的,可以在银行直接办理

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  • 保险代理人、保险经纪人在办理保险业务活动中不得有()的行为。

    [多选题] 保险代理人、保险经纪人在办理保险业务活动中不得有()的行为。A . 欺骗保险人、投保人或受益人B . 隐瞒与保险合同有关的重要情况C . 阻碍投保人履行《保险法》规定的如实告知义务,或者诱导其不履行本法规定的如实告知义务D . 承诺向投保人、被保险人或者受益人给予保险合同规定以外的其他利益E . 利用行政权力、职务或职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同

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  • 证券公司客户的交易结算资金应当存放在(),以每个客户的名义单独管理。

    [单选题]证券公司客户的交易结算资金应当存放在(),以每个客户的名义单独管理。A . 登记结算公司B . 商业银行C . 证券交易所D . 证券公司

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  • 《民法通则》规定,()可以开办个人理财业务。

    [单选题]《民法通则》规定,()可以开办个人理财业务。A . 十岁以上的未成年人B . 不能辨别自己行为的人C . 十岁以下的未成年人D . 限制民事行为能力人的监护人

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  • 商业银行办理储蓄存款业务,应当遵循()原则。(1)存款自愿、存款有息(2)公平对

    [单选题]商业银行办理储蓄存款业务,应当遵循()原则。(1)存款自愿、存款有息(2)公平对待(3)取款自由(4)为存款人保密A . (1)(2)(4)B . (1)(2)(3)C . (2)(3)(4)D . (1)(3)(4)

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  • 商业银行以()为经营原则。

    [单选题]商业银行以()为经营原则。A . 自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束B . 存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密C . 安全性、流动性、效益性D . 统一核算、统一调度资金、分级管理

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  • 商业银行应按照()规定的存款利率的上下限,确定存款利率,并予以公告。

    [单选题]商业银行应按照()规定的存款利率的上下限,确定存款利率,并予以公告。A . 国务院B . 中国人民银行C . 中国银监会D . 中国银行业协会

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  • 以下选项中,()不属于无效合同。

    [单选题]以下选项中,()不属于无效合同。A . 一方以欺诈胁迫手段订立损害对方当事人利益的合同B . 恶意串通损害第三人利益的合同C . 以合法的形式掩盖非法的目的D . 违反行政法规的强制性规定的合同

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  • 证券内幕消息的知情人包括持有公司()以上股份的自然人、法人、其他组织。

    [单选题]证券内幕消息的知情人包括持有公司()以上股份的自然人、法人、其他组织。A . 5%B . 10%C . 15%D . 20%

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  • 我国《商业银行法》明确规定商业银行不得从事()业务,国家另有规定除外。(1)不动

    [单选题]我国《商业银行法》明确规定商业银行不得从事()业务,国家另有规定除外。(1)不动产投资(2)信托业务(3)股票业务(4)非银行金融机构和企业投资A . (1)(2)(4)B . (1)(2)(3)C . (1)(3)(4)D . (2)(3)(4)

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  • 银行业务中大多采用的是格式条款,下列对格式条款理解不正确的是()。

    [单选题]银行业务中大多采用的是格式条款,下列对格式条款理解不正确的是()。A . 格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定,并在订立合同时未与对方协商的条款B . 订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务C . 格式条款和非格式条款不一致时,应采用格式条款D . 合同订立方应采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款,按对方要求,对条款予以说明

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  • 行为人有下列情形之一的,导致后果严重,构成犯罪的,将被追究刑事责任()。(1)利

    [单选题]行为人有下列情形之一的,导致后果严重,构成犯罪的,将被追究刑事责任()。(1)利用职务上的便利收受回扣(2)挪用客户资金(3)借款人采取欺诈手段骗取贷款(4)从业人员玩忽职守,泄露商业机密A . (1)(2)(3)B . (1)(2)(4)C . (2)(3)(4)D . (1)(2)(3)(4)

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  • 根据《民法通则》的规定,代理人(),委托代理权将终止。

    [单选题]根据《民法通则》的规定,代理人(),委托代理权将终止。A . 丧失民事行为能力B . 串通第三人损害代理人的利益C . 做出超越代理权的行为,经被代理人追认D . 不履行代理职责而给代理人造成损害

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  • 个人理财业务是经()批准的一项银行中间业务。

    [单选题]个人理财业务是经()批准的一项银行中间业务。A . 中国人民银行B . 银行监管委员会C . 中国银行业协会D . 证券监管委员会

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