第三章保险经纪机构的监管题库

[单选题]保险经纪公司以《保险经纪机构监管规定》规定的注册资本最低限额设立的，可以申请设立（）家分支机构。A . 2B . 3C . 4D . 5

[单选题]中国保监会根据需要，可以要求保险经纪公司提交（）。A . 月度审计报告B . 季度审计报告C . 专项内部审计报告D . 专项外部审计报告

[单选题]行政许可申请人隐瞒有关情况或者提供虚假材料申请设立保险经纪机构或者申请其他行政许可的，中国保监会不予受理或者不予批准，并给予（）。A . 警告B . 罚款C . 没收违法所得D . 行政拘留

[单选题]保险经纪公司应当在每一会计年度结束后（）个月内聘请会计师事务所对本公司的财务状况进行审计。A . 1B . 2C . 3D . 6

[单选题]保险经纪机构承担民事责任的形式是（）。A . 赔偿损失B . 支付违约金C . 吊销执业证书D . A、B都是

[单选题]保险经纪公司在（）情形下可以动用保证金。A . 许可证被注销B . 注册资本增加C . 公司经营陷入困境D . 公司欲合并另一家保险经纪公司

[单选题]中国保监会可以将保险经纪机构列为重点检查对象的情形不包括（）。A . 高级管理人员失去民事行为能力B . 业务或者财务出现异动C . 不按时提交报告、报表D . 涉嫌重大违法行为

[单选题]下列人员中，不属于《保险经纪机构监管规定》所称保险经纪机构高级管理人员的是（）。A . 保险经纪公司的总经理B . 保险经纪机构的控股股东C . 保险经纪公司的副总经理D . 保险经纪公司分支机构的主要负责人

[单选题]保险经纪公司应当将监管费交付到（）指定账户。A . 中国保监会B . 商业银行C . 中国人民银行D . 保险业协会

[单选题]保险经纪机构及其从业人员在开展保险经纪业务过程中，索取、收受保险公司及其工作人员给予的合同约定之外的酬金、其他财物的，由中国保监会给予警告，处（）罚款。A . 1万元以下B . 2万元以上C . 2万元以下D . 5万元以下

[单选题]保险经纪机构未按《保险经纪机构监管规定》报送或者保管有关报告、报表、文件或者资料的，由中国保监会（）。A . 给予警告B . 责令限期改正C . 责令停业整顿D . 吊销许可证

[单选题]保险经纪机构的业务活动中，只能存放于客户资金专用账户的款项是（）。A . 投保人、被保险人支付给保险公司的保险费B . 投保人、被保险人支付给保险经纪机构的佣金C . 保险公司的注册资金D . 保险经纪公司的保证金

[单选题]设立保险经纪公司，股东、发起人须信用良好，最近（）年无重大违法记录。A . 1B . 2C . 3D . 5

[单选题]中国保监会根据法律和行政法规的规定，对有违法行为的保险经纪机构处罚的形式有（）。A . 警告、罚款B . 吊销执业证书C . 限制业务范围、停业整顿、吊销保险经纪公司的许可证D . 以上都是

[单选题]根据《保险经纪机构监管规定》，保险公司员工投资保险经纪公司的，应当（）。A . 书面告知所在保险公司B . 经保险公司董事会同意C . 书面告知保监会D . 经保监会同意

[单选题]（）是我国对保险经纪市场采用的监管方式。A . 封闭监管方式B . 公示方式C . 准则监管方式D . 实体监管方式

[单选题]保险经纪机构超出核准的业务范围从事业务活动，有违法所得的，最高罚款不得超过（）万元。A . 3B . 5C . 7D . 10

[单选题]保险经纪机构向中国保监会报送报表、报告、文件和资料的要求不包括（）。A . 及时B . 准确C . 完整D . 公开

[单选题]保险经纪机构在特殊情况下任命临时负责人的，应当自任命决定作出之日起5日内，书面报告（）。A . 保险业协会B . 中国人民银行C . 中国银监会D . 中国保监会

[单选题]保险经纪机构因经营活动存在重大风险接受中国保监会调查的，在被调查期间中国保监会有权（）。A . 吊销其营业执照B . 吊销其许可证C . 撤除管理人员职务D . 责令其停止部分或者全部业务

[单选题]不得担任保险经纪机构董事长、执行董事或者高级管理人员的情形不包括（）。A . 个人所负数额较小的债务到期未清偿B . 无民事行为能力或者限制民事行为能力C . 被金融监管机构决定在一定期限内禁止进入金融行业的，期限未满D . 正在接受司法机关、纪检监察部门或者金融监管机构调查

[单选题]中国保监会对保险经纪机构进行现场检查的内容不包括（）。A . 业务经营是否合法B . 财务状况是否良好C . 公司文化建设是否取得良好成效D . 对外公告是否及时、真实

[单选题]保险公司因许可证依法被撤销的，应当依法组织清算或者对保险经纪业务进行清算，向（）提交清算报告或者结算报告。A . 中国保监会B . 保险业协会C . 中国人民银行D . 中国银监会

[单选题]保险经纪机构变更事项涉及许可证记载内容的，应当（）。A . 自行更改许可证内容B . 向保监会申请更改许可证内容C . 保存许可证，无需更改D . 交回原许可证，领取新许可证

[单选题]下列各项不属于保险经纪机构禁止行为中的超出业务行为的是（）。A . 异地共保B . 异地承保C . 转让许可证D . 误导性销售

[单选题]保险经纪机构聘任不具有任职资格、从业资格的人员的，中国保监会对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员（）。A . 吊销其资格证书B . 处5万元以上15万元以下罚款C . 给予警告，或处5万元以上10万元以下罚款D . 给予警告，并处1万元以上10万元以下罚款

[单选题]保险监管机构对保险经纪机构进行监督管理的方式主要有（）。A . 非现场监管与现场检查B . 常规检查与突击检查C . 外部监管与自身检查D . 上级监管与同级监管

[单选题]保险经纪机构应当自办理工商登记之日起（）日内投保职业责任保险或者缴存保证金。A . 5B . 10C . 15D . 20

[单选题]保险经纪机构未按规定缴存保证金或者未经批准动用保证金，情节严重的，中国保监会应当（）。A . 责令改正B . 责令改正或者责令停业整顿C . 责令停业整顿或者吊销许可证D . 吊销许可证或者责令解散保险经纪机构