第一章理财规划基础题库

[多选题] 家庭事业形成期的理财目标有（）。A . 购买房屋、家具B . 增加收入、子女智力开发及营养费C . 建立应急基金D . 建立保险E . 建立退休基金

[多选题] 衡量一个人或家庭的财务安全，主要有以下哪些内容？（）A . 是否有稳定、充足的收入B . 个人是否有发展的潜力C . 是否有充足的现金准备D . 是否有适当的住房E . 是否购买了适当的财产和人身保险

[多选题] 理财规划师需要分析的基本的财务比率包括负债比率、负债收入比率以及（）等。A . 结余比率B . 投资与净资产比率C . 清偿比率D . 即付比率E . 流动性比率

[多选题] 理财规划的原则包括（）。A . 整体规划B . 提早规划C . 现金保障规划D . 风险管理优于追求收益E . 消费、投资与收入相匹配

[判断题] 理财规划首先应该考虑的因素是风险，而非收益。（）A . 正确B . 错误

[单选题]（）时期个人的人生目标应该是提高家庭资产中投资资产的比重，逐年累积净资产。A . 单身期B . 家庭与事业形成期C . 家庭与事业成长期D . 退休前期

[单选题]理财规划师在为中年家庭作理财规划时，核心策略是（）。A . 进攻型B . 攻守兼备型C . 防守型D . 稳健型

[判断题] 总收入线在支出线之上时，个人实现财务自由。（）A . 正确B . 错误

[判断题] 股票一经认购，可以根据特殊情况，要求退还股本。（）A . 正确B . 错误

[单选题]下列对职业道德描述正确的是（）。A . 从业人员所应恪守的道德标准B . 具有强制约束力C . 通过行业自律机制确立的D . 依靠自觉和集体约束

[判断题] 退休规划的核心在于进行退休需求的分析和退休规划工具的选择。（）A . 正确B . 错误

[多选题] 建立客户关系的方式多种多样，通常包括()。A .电话交谈B .互联网沟通C .书面交流D .面对面会谈E .熟人介绍

[多选题] 理财规划中需防范的个人风险包括（）。A . 过早死亡B . 丧失劳动能力C . 支付大额医疗护理费用和托管护理费用D . 财产和责任损失E . 失业

[单选题,A2型题,A1/A2型题] 下列违反客观公正原则的是（）。A . 理财规划师以自己的专业知识进行判断B . 理财规划过程中不带感情色彩C . 因为是朋友，所以在财产分配规划方案中对其偏袒D . 对于执业过程中发生的或可能发生的利益冲突应随时向有关各方进行披露

[多选题] 理财规划的程序除制定理财计划外还包括()。A .建立客户关系B .收集客户信息C .分析客户财务状况D .实施理财计划E .持续理财服务

[多选题] 一般来说，家庭建立现金储备主要包括（）。A . 日常生活储备B . 意外现金储备C . 家族支援现金储备D . 追加投资储备E . 投机性储备

[多选题] 理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。下列有关正直诚信原则的说法正确的有（）。A . 正直诚信要求理财规划师诚实不欺，不能为个人的利益而损害委托人的利益B . 正直诚信原则要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的文字，更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂C . 正直诚信的原则决不容忍欺诈或对做人理念的歪曲D . 正直诚信原则要求理财规划师以自己的专业知识进行判断，坚持客观性，不带感情色彩E . 即使理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或者与客户存在意见分歧且该分歧并不违反法律，此种情形与

[多选题] 理财规划师需要分析的基本的财务比率包括负债比率、负债收入比率以及()等。A .结余比率B .投资与净资产比率C .清偿比率D .即付比率E .流动性比率

[多选题] 单身期的理财目标是（）。A . 租赁房屋B . 满足日常支出C . 偿还教育贷款D . 小额投资积累经验E . 储蓄

[多选题] 如果执业理财规划师违反职业道德准则和执业纪律规范，理财规划师将受到行业自律协会的制裁。制裁措施主要有（）。A . 不得再次参加理财规划师资格考试B . 吊销执照C . 警告D . 暂停执业E . 罚款

[判断题] 职业道德作为一种规范，同样具有法律上的强制约束力。（）A . 正确B . 错误

[单选题,A2型题,A1/A2型题] 在理财规划师侵占或窃取客户或其所在机构财产，情节严重的情况下，理财规划师将承担（）。A . 刑事法律责任B . 行政法律责任C . 民事法律责任D . 行业自律机构的制裁

[判断题] 理财规划是一个人一生的财务计划，是理性的价值观和科学的理财计划的综合体现，因此，理财规划一经制订就不得改变。()A . 正确B . 错误

[判断题] 现金的收益性太差，所以钱都应该拿去投资。（）A . 正确B . 错误

[多选题] 一般来说,家庭建立现金储备主要包括()。A .日常生活储备B .意外现金储备C .家族支援现金储备D .追加投资储备E .投机性储备

[多选题] 以下属于理财规划组成部分的有()。A .现金规划B .投资规划C .风险管理和保险规划D .教育规划E .消费支出规划

[多选题] 专业尽责原则要求理财规划师要做到()。A .对客户及相关职业者保持尊严与礼貌B .谨守业内规章C .从专业的角度进行审慎判断D .保持严谨的工作态度E .维护和提高理财规划师的声誉和公众形象

[单选题]按照《理财规划师国家职业标准》的规定，理财规划师所要遵循的执业原则不包括（）。A . 正直诚信原则B . 方案确保客户获利原则C . 勤勉谨慎原则D . 团队合作原则

[问答题] 请简述devcfg配置数据流程。

[多选题] 衡量个人或家庭的财务安全性的标准,包括其是否有稳定、充足的收入,个人是否有发展的潜力,是否有适当的住房外,还包括()。A .是否享受社会保障B .是否有适当、收益稳定的投资C .是否有充足的现金准备D .是否有额外的养老保障计划E .是否购买了适当的财产和人身保险