反洗钱题库

[判断题] 涉恐黑名单的处理包括三个步骤：第一，将恐怖黑名单嵌入系统；第二，办理业务时比对配比黑名单；第三，及时报告涉恐可疑交易A . 正确B . 错误

[判断题] 金融机构应就涉恐黑名单管理制定明确的内控管理制度。A . 正确B . 错误

[多选题] 银行发现客户和其交易对手属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议或第1373号决议名单的，应立即采取下列哪些交易限制措施？（）A . 不予开立金融账户B . 停止使用金融账户C . 暂停金融交易D . 拒绝转移或转换金融资产

[判断题] 将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单，可不必上报可疑交易。A . 正确B . 错误

[多选题] 通过电子汇款形式进行资金转移，当出现以下哪些情形时，可能涉嫌恐怖融资可疑交易。A .有规律地进行小额电汇，明显地企图规避达到大额交易和可疑交易报告标准B .当需要随附有关电汇始发人或电汇代办人的信息时，客户不予配合提供C .第三方代表客户进行外汇交易，然后又把交易资金电汇到其他国家和地区D .使用多个个人和企业往来帐户或非盈利组织、慈善机构账户汇集资金，然后立即在短时间内把资金转给少数外国受益人

[多选题] 从客户交易行为分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易（）A .涉及现金交易的多人地址相同B .交易人员所称职业同交易量或交易类型不符C .非赢利性组织或慈善组织所进行的金融交易活动没有符合逻辑的经济目的D .在客户身份验证或核实过程中，发现无法解释、原因不明的矛盾

[多选题] 从存取款角度而言，以下哪些情况可能涉嫌恐怖融资可疑交易？A .某企业账户通常与现金交易无关，但该账户却存在提取大量现金的现象B .通过同一家金融机构多个营业网点存款，或由同时进入同一营业网点的多人进行存款C .现金存取款金额经常性略低于大额交易或可疑交易报告标准D .存取多张金融票据，但金额却都略低于大额交易和可疑交易报告标准，尤其是连续编号的票据

[多选题] 从帐户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？A .长期闲置的帐户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系列存款，随后每日提前现金存款，直到所存资金全部提取完毕B .用新成立的法人实体名义开立帐户，而存入该账户的存款金额与该实体创办者的收入相比，远超出其预期存款水平C .同一个人开立多个账户，存入多笔小额存款，而总额同其预期收入不相符D .开立帐户的法人实体，参与一个组织或基金会的活

[多选题] 从账户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易（）A .长期闲置的账户仅保有最低余额，突然间接受一笔存款或一系列存款，随后每日提取现金存款，指导所存资金全部提取完毕B .用新成立的法人资金是他名义开立账户，而存入该账户的存款金额与该实体创办者的收入相比，远超出其预期存款水平C .同一个人开立多个账户，存入多比小额存款，而总额与其预期收入不符D .开立账户的法人实体，参与一个组织或基金会的活动

[多选题] 涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从以下哪些角度分析？A .帐户及存取款特征B .电子汇兑特征C .行为异常表现D .敏感国家或地区

[多选题] 金融机构对于以下哪些情况应进行报告（）A .怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪活动募集或者企图募集资金或者其他形式财产的B .怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的C .怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的D .怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动的人员

[多选题] 从存取款角度而言，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易（）A .某企业账户通常与现金交易无关，但盖章后却存在经常提取大量现金的现象B .通过同一家金融机构多个营业网点存款，或由同时进入同一个营业网点的多人进行存款C .现金存取款金额经常性略低于大额交易和可疑交易报告标准D .存取多张金融票据，但金额都略低于大额交易和可疑交易报告标准，尤其是连续编号的票据

[判断题] 银行有合理理由怀疑客户属于联合国安理会第1267号决议，第1333号决议或第1373号决议名单，但不能确认的，应当立即采取交易限制措施，并于当日向中国人民银行总行申请核实确认。A . 正确B . 错误

[判断题] 联合国安理会1267委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班的专门委员会。A . 正确B . 错误

[多选题] 从客户交易行为分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？A .涉及现金交易的多人地址相同B .交易人员所称职业同交易量或交易类型不符C .非盈利组织或慈善组织所进行的金融交易活动没有符合逻辑的经济目的D .在客户身份验证或核实过程中发现无法解释、原因不明的矛盾

[判断题] 金融机构应就涉恐黑名单管理制订明确的内控管理制度。A . 正确B . 错误

[多选题] 从交易涉及的地区分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？A .外币汇兑交易后立刻把汇兑资金电汇到敏感国家或地区，或者经由敏感国家或地区汇到其他国家或地区B .企业往来帐户发生批量汇入和汇出交易而又没有合乎逻辑的业务经营或其他经济目的，尤其是该电汇往返或途经敏感国家或地区C .客户获取的贷款或所从事的商业金融交易涉及或往返于敏感国家或地区的资金转移活动，但又无合理理由说明与这些国家或地区存在业务往来D .帐户开设于来自敏感国家或地区的金融机构

[多选题] 金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者交易对手与以下哪些名单有关的，应进行报告（）A .与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单B .司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单C .联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单D .中国人民银行要求关注的恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单

[多选题] 从融资目的来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型？A .主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为B .主体为他人或其他组织的融资行为C .资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为D .资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为

[判断题] 银行发现客户或其交易对手属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议名单的，银行应按规定报送可疑交易报告。A . 正确B . 错误

[多选题] 关于反洗钱恐怖融资范畴和行为说法正确的有（）。A .只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴B .只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才属于恐怖融资范畴，客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资C .无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资D .该项资金或财产没有真正用于恐怖主义和恐怖活动犯罪的实施，

[多选题] 金融机构对于以下哪些情形应进行报告？A .怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的B .怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的C .怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者其他保存、管理、运作资金或者其他形式财产的D .怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的

[判断题] 将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单，不必上报可疑交易。A . 正确B . 错误

[多选题] 从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型？A .主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为B .有特定目的的融资行为C .主体为他人或其他组织的融资行为D .无特定目的的融资行为

[单选题]《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条规定了（）种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型。A .3B .7C .8D .13

[判断题] 涉恐黑名单的处理包括三个步骤：第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统；第二，办理业务时匹配比对名单；第三，及时报告涉恐可疑交易。A . 正确B . 错误

[单选题]（）对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。A .中国人民银行及其分支机构B .中国反洗钱监测分析中心C .公安机关D .中国银行业监督管理委员会

[多选题] 开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别对象有哪些（）A .银行营业网点经办人员B .拟开立账户的自然人C .客户经理D .代理人

[多选题] 营业机构在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务包括哪些情形A .无法判断身份证件真实性B .联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份号码、照片有效期等和签发机关中一项或多项核对不一致C .能确切判断客户出示的居民身份证件为虚假证件D .客户提供了真实有效的身份证件

[判断题] 反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利，A . 正确B . 错误