[多选题] 境内机构符合下列条件的，可以申请在境外开立外汇帐户（）。A .在境外有经常性零星收入，需在境外开立外汇帐户，将汇入集整后汇回境内的B .在境外有经常性零星支出，需在境外开立外汇帐户的C .从事境外承包工程项目，需在境外开立外汇帐户的D .在境外发行外币有价证券，需在境外开立外汇帐户的
[多选题] 下列属于金融机构应当注意的涉嫌洗钱的外汇现金交易有（）。A .外汇帐户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合B .将多笔外汇或人民币现金分别存入他人外币储蓄帐户，同一帐户所有人同时收取相应数额的人民币或外汇C .企业频繁使用大量人民币现钞购汇D .企业集团内部外汇资金往来划转超出实际业务交易金额的
[多选题] 关于银行承兑汇票保证金的协助执行，下列描述正确的是（）。A .人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取冻结措施B .人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取扣划措施C .如果金融机构已经对汇票承兑或已对外付款，根据金融机构的申请，人民法院应当解除对银行承兑汇票保证金相应部分的冻结措施D .承兑汇票保证金已丧失保证金功能时，人民法院可以依法采取扣划措施
[单选题]根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，下列哪些外汇交易不属于可疑外汇现金交易（）。A .居民个人通过现汇帐户在国家外汇管理局审核标准以下频繁入帐、提现或结汇的B .企业外汇帐户没有提取大量外币现金，却有规律地存入大量外币现金的C .非居民个人频繁携带大量外币现金入境存入银行后，要求银行开旅行支票或汇票带出的D .居民个人外汇帐户频繁收到境内非同名帐户划转款项的
[单选题]世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是(）A . 英国B . 法国C . 澳大利亚D . 美国
[单选题]合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊帐户和人民币结算资金帐户纳入（）管理。A .基本存款帐户B .临时存款帐户C .专用存款帐户D .一般存款帐户
[单选题]协助有权机关冻结单位帐户，下列描述错误的是（）。A .如遇被冻结单位帐户存款不足冻结数额时，银行在规定的冻结期内对该单位的往来帐户办理冻结交易手续B .冻结期从冻结的当日起开始计算C .冻结期至期满当天营业终了时为止D .如需延长，应重新办理冻结手续
[多选题] 临时存款帐户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算帐户，在下列（）情况下，存款人可以申请开立临时存款帐户。A .设立临时机构B .异地临时经营活动C .注册验资D .社会保障基金
[多选题] 对下列（）资金的管理与使用，存款人可以申请开立专用存款帐户。A .基本建设资金B .财政预算外资金C .政策性房地产开发资金D .党、团、工会设在单位的组织机构经费
[单选题]根据我国《刑法》规定，洗钱罪的最高刑期是（）。A .死刑B .无期徒刑C .十年D .五年
[多选题] 金融机构违反《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的法律责任是（）。A .金融机构未按规定审查开户资料为个人开立结算帐户的，由中国人民银行给予警告，并处以3万元以下罚款B .上述情况下，情节严重的，取消其直接负责的高级管理人员的任职资格。C .金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算帐户，协助进行洗钱活动的，构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任D .金融机构违反本办法规定，情节严重的，由中国人民银行停止核准其开立基本存款帐户
[多选题] 人民法院扣划被执行人在金融机构存款的，执行人员应当出示（）。A .本人工作证和执行公务证B .法院扣划裁定书C .协助扣划存款通知书D .生效法律文书副本
[多选题] 关于冻结单位存款下列描述正确的是（）。A .银行在受理冻结单位存款时，协助冻结存款通知书填写的冻结单位名称和帐号不符的，应按照帐号进行冻结。B .冻结单位存款的期限不得超过六个月，有特殊原因需要延长的，应当在冻结期满前办理继续冻结手续，每次续冻期最长不超过六个月。C .被冻结的款项，不属于赃款的，冻结期间应计付利息D .被冻结的款项，属于赃款的，冻结期间也应计付利息
[单选题]存款人的工资、资金等的现金的支取，只能通过（）办理。A .基本存款帐户B .一般存款帐户C .临时存款帐户D .专用存款帐户
[多选题] 关于协助冻结，下列银行工作人员的做法正确的是（）。A .已被冻结的存款，其他机关要求再行冻结的，不予协助B .最高人民法院发现下级法院冻结有错误，作出变更裁定，银行接到此法律文书后，没有征得原作出机关的同意就立即办理C .对由人民法院冻结的存款，在人民检察院出具解冻存款通知书后予以解冻D .收到异地有权机关委托当地机关代为送达的解除冻结存款通知书后，即对存款予以解冻
[多选题] 下列关于《爱国者法案》描述正确的是（）。A .《爱国者法案》主旨是全面反对和打击恐怖主义，共10个部分B .其主要内容是给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务C .法案对反洗钱的管辖扩展到国外，法院应当对任何起诉所针对的外国人有司法管辖权D .严格的反洗钱程序扩展到券商、投资公司在内各种金融机构
[多选题] 《金融机构反洗钱规定》要求金融机构履行的义务有（）。A .制定反洗钱内控制度和设立组织机构的义务B .了解客户义务C .大额资金交易报告和可疑交易报告义务D .保存记录义务
[多选题] 人民币大额支付交易的报告程序是（）。A .大额转帐支付由金融机构通过相关系统与支付交易监测系统连接报告B .大额现金收付由金融机构通过其业务处理系统或书面方式报告C .金融机构办理大额转帐支付，由各金融机构于交易发生日起的第1个工作日报告中国人民银行总行D .大额现金收付，由金融机构于业务发生日起的第2个工作日报送人民银行当地分支行，并由其转报中国人民银行总行
[多选题] 金融机构违反《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》的法律责任下列描述错误的是（）。A .金融机构未按规定报告大额或可疑外汇资金交易的，由外汇局责令改正，给予警告，应该处以1000元以上5000元以下罚款B .金融机构未按规定审查开户资料为个人开立外汇帐户的，由外汇局责令改正，给予警告，可以处以1000元以上5000元以下罚款C .金融机构违反本办法，情节严重造成重大损失的，人民银行可以暂停或停止其部分或全部结售汇业务D .金融机构工作人员违反有关规定，协助进行洗钱的，应当给予纪律处分，
[单选题]临时存款帐户存款人在帐户的使用中需要延长期限的，应在有效期限内向开户银行提出申请，并由开户银行报（）当地分支机构核准后办理展期，临时存款帐户的有效期最长不得超过（）年。A .中国人民银行；3年B .中国人民银行；2年C .银监会；3年D .银监会；2年
[单选题]银行为存款人开立一般存款帐户、专用存款帐户和临时存款帐户的，应自开户之日起（）个工作日内书面通知基本存款帐户开户银行。A .2B .3C .4D .5
[多选题] 银行、信用合作社和其他有储蓄业务的单位接到人民法院协助执行通知书后，拒不协助查询、冻结或者划拨存款的，人民法院可以（）。A .责令其履行协助义务B .对单位予以罚款C .向监察机关或者有关机关提出予以纪律处分的司法建议D .对其主要负责人或者直接责任人员予以罚款
[多选题] 企业法人财政预算外资金申请开立专用存款帐户，应向银行出具（）文件。A .企业法人营业执照正本B .税务登记证C .基本存款帐户开户登记证D .财政部门的证明
[多选题] 存款人有下列情形之一的，可以在异地开立有关银行结算帐户（）。A .营业执照注册地与经营地不在同一行政区域（跨省、市、县）需要开立基本存款帐户的B .异地临时经营活动需要开立临时存款帐户的C .自然人根据需要在异地开立个人银行结算帐户的D .存款人因附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入汇缴或业务支出需要开立专用存款帐户的
[多选题] 根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，下列哪些外汇交易属于大额外汇资金交易（）。A .当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值1万美元以上B .以转帐、票据或银行卡、电话银行、网上银行等电子交易以及其他新型金融工具等进行外汇非现金资金收付交易，其中个人当天单笔或累计等值外汇20美元以上C .当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值10万美元以上D .以转帐、票据或银行卡、电话银行、网上银行等电子交易以及其他新型金融工具等进行外汇非现金资金收付交易，其中企业当天单笔或累计等值外汇5
[单选题]个人及来华人员外汇或者外币现钞存取自由，对于超过等值（）美元以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或者护照，开户银行应当逐笔登记备案。A .1万B .2万C .3万D .4万
[多选题] 存款人可以通过一般存款帐户办理（）业务。A .转帐转入结算B .现金缴存C .现金支取D .转帐转出结算
[多选题] 关于银行结算帐户的使用，下列描述正确的是（）。A .一般存款帐户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。B .存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过专用存款帐户办理C .单位银行卡帐户的资金必须由其基本存款帐户转帐存入，该帐户不得办理现金收付业务D .收入汇缴帐户除向其基本存款帐户或预算外资金帐政专用存款户划缴款项外，只收不付，不得支取现金。
[多选题] 根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，下列哪些外汇交易属于涉嫌洗钱的外汇非现金交易（）。A .非居民个人外汇帐户频繁作出订购或兑现大量旅行支票或汇票的B .企业频繁、大量发生捐赠、广告、会展等收汇、结汇及付汇，与其业务范围明显不符的C .企业支付的运保费及佣金明显与其进出口贸易不符的D .企业突然还清逾期外汇贷款，而款项来源不明或与客户背景不相符的
[多选题] 保险公司在与客户订立（）合同时，应当识别客户身份。A .以现金缴纳保费人民币1万元的财产保险B .以现金缴纳保费人民币1万元的个人人身保险C .以转账形式缴纳保费人民币20万元的保险D .以转账形式缴纳保费1万美元的保险