个人金融部题库

[判断题] 借记卡挂失后持卡人要求销卡的，可以凭本人有效身份证件和挂失申请书客户联到核心银行系统的联网机构直接办理销卡。销卡审核及受理条件同挂失后补发新卡。A . 正确B . 错误

[单选题]“速汇金”业务解付最关键的是汇款确认码，请问“汇款确认码”有几位，如何组成（）。A . 11位数字B . 11位数字或字母C . 8位数字D . 8位数字或字母

[单选题]冻结是针对（）而言的。A . 密码B . 凭证C . 账户

[判断题] 柜员和核准柜员在办理500补换发存折和610（存折补磁）业务时，对账号和凭证号要给予必要的关注A . 正确B . 错误

[多选题] 个人代理多人办理借记卡的，经办行应全面了解和审查代理人的（）据此判断个人代理多人办卡的理由是否正当。A . 职业背景B . 代办目的C . 代办性质

[判断题] 操作500交易时，如客户密码输入错误的，只有在审核是本人的情况下才能允许再次输入密码。A . 正确B . 错误

[单选题]存折无密码的客户需凭（）申请补磁。A . 无需出示证件B . 身份证件C . 辅助证件

[单选题]大额业务需要提供实名制证件，（）以上的大额取款需要进行大额核实工作，以保证账户人的资金安全A . 10万B . 50万C . 100万

[多选题] 单笔挂失金额为10万元以上人民币及等值外币，可采取（）方式进行调查核实。A . 对持居民身份证办理的，应通过联网核查系统核实账户所有人及代理人（如有）身份，并通过账户所有人开户时预留联系方式与账户所有人取得联系并进行核实，记录核实情况；B . 若账户所有人开户资料未填任何联系方式，应审核账户所有人及代理人（如有）提供的用于进一步确认其身份的有效证明或凭据（即上述第二证件或两项（含）以上辅助证明），并进行审核。C . 若账户所有人开户资料未填任何联系方式，应审核账户所有人及代理人（如有）提供的用

[判断题] 代售旅行支票业务：柜员交付旅行支票时，为保障购票人的利益，须请其立即在每张旅行支票初签栏签名，提示客户只有在兑换或消费时，才可在旅行支票上复签。A . 正确B . 错误

[多选题] 每日联网核查操作的高峰期为（），网点如需操作批量联网核查，应合理避开高峰时间。A . 7点至19：00B . 8点至20点C . 9：30-11：35D . 14：30-16：00

[多选题] PIDM系统中，查询角色可由（）担任。A . 大堂经理B . 客户经理C . 内控副行长D . 经办柜员

[单选题]法院执行冻结，冻结交易应为（）A . 9081B . 9091C . 1010

[多选题] PIDM系统中，网点经办柜员能够担任的角色是（）A . 业务经办角色B . 历史查询角色C . 业务查询角色

[多选题] 光票托收接受客户委托，应审核的要素有（）。A . 核验客户身份B . 票据要素是否齐全C . 票据是否在有效期内D . 是否为禁止流通的票据

[多选题] 外汇局的个人结售汇系统无需录入系统（）。A . 境内卡境外使用购汇还款B . 境外个人购汇C . 境外个人房产购汇D . 单笔不满等值100美元（含）的结售汇

[判断题] 金融IC卡挂失后，电子现金余额可以补偿。A . 正确B . 错误

[多选题] 辅助证件是指（）。A . 机动车驾驶证B . 护照C . 工作证D . 户口簿

[单选题]一笔境内个人的汇出款业务，相关费用如果由汇款人和收款人双方各自承担的话，MT103报文中的“费用”栏应填写为（）。A . OURB . BENC . TOGD . SHA

[判断题] 中银行对空白旅行支票、已转让的旅行支票、原签名被涂擦、涂改或用较粗的签名覆盖的旅行支票均可以兑付。A . 正确B . 错误

[多选题] 小明委托其父亲来中银行办理一笔金额为1万美元的结汇业务，在这笔业务项下，小明的父亲应向中银行提交一份直系亲属关系证明，关系证明可以是（）。A . 户口簿B . 街道办事处出具的关系证明C . 公安部门出具的关系证明D . 公证部门出具的关系证明

[判断题] 如果发生代发不成功的情况，可以将这部分资金以现金方式退还企业财务人员。A . 正确B . 错误

[判断题] 预约转存业务客户要求查询其签约后，共发生的几次预约转账交易，则柜员可通过“948-预约转存历史查询”交易画面显现的信息告知其查询结果（）。A . 正确B . 错误

[判断题] 大额核实如因当场不能完成验证的，之后由授权人员采取电话等其他措施继续补充核实工作。A . 正确B . 错误

[单选题]房产结汇在在个人结售汇系统中录入（），在备注栏中简要注明审核材料。A . 资本账户B . 证券投资C . 直接投资D . 其它投资

[单选题]金融机构为客户提供金融服务时，发现客户交易或行为符合规定的可疑标准，或者交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应报告（）。A . 大额交易报告B . 可疑交易报告C . 重点监控报告

[多选题] 阿漫向其开立在中银行的外汇储蓄账户存入一笔金额为2万美元的外币现钞，她应提供本人有效身份证件和其他相关的有效凭证，中银行应在这些有效凭证上注明（）。A . 存款银行名称B . 存款金额C . 存款日期D . 存款期限

[判断题] 个人储蓄业务挂失，涉及账户冻结的，应先为客户办理挂失手续，再冻结账户。A . 正确B . 错误

[单选题]境外个人办理结汇业务单笔金额超过等值（）万美元的，应将结汇后的人民币资金直接划转交易对方的人民币账户。A . 1B . 2C . 5D . 20

[判断题] 兑付旅行支票金额在等值5000美元（含）至10，000美元（不含），客户还需提供购买合约或购物发票/消费凭据。A . 正确B . 错误