工商银行柜员题库

[单选题]业务运营风险模型中（）风险模型用于监测识别外部人员或柜员办理业务中表现出的异常行为。A .资金异动类B .特殊交易类C .显著风险类D .交易行为类

[单选题]下列不属于应急处理时需要准备的物品，包括（）A .查询、扣划、冻结登记簿B .“应急业务”字样的戳记章C .“通讯中断暂停处理，敬请谅解”字样的柜面公示牌D .对公业务应急处理协议书

[多选题] 应急业务要严格控制风险，必须坚持做到（）.A .双人临柜，钱账分管B .钱要复点，账要复核，交接严密C .应急处理结束立即轧账D .一笔一清E .业务手续完备

[单选题]营业终了，发现长款应（）A .将长款寄库B .立即报告及时查找C .以长款补短款D .将长款取出自己查找

[单选题]在办理款项调拔业务时，当现金调出完成，而现金调入未完成时，状态显示（）状态。A .未批B .批准C .在途D .完成

[单选题]（）职能是指对业务运营全过程进行全面风险监控、主动风险识别、准确风险收集和科学风险评估。A .运营风险管理B .监督质量控制C .流程改进推动D .经营发展支持

[单选题]大额现金支付实行（）制度，支付时须经业务主管授权并复核，未经复点的款项不得对外支付。A .授权审批B .换人复核C .三级审批D .双人办理

[单选题]（）是指业务运营风险管理系统通过数据分析的方式，利用风险模型识别、确认、收集、管理风险事件的过程。A .质检B .统计C .评估D .监测

[多选题] 关于应急支付处理方式，下列说法正确的有（）.A .日常工作中要准确了解客户，对于客户经营、支付、资金往来以及账户情况做到心中有数，确保在应急处理过程中，能够确认客户账户余额是否足以支付。B .一旦无法确认客户账户余额是否足以支付，而客户又强烈要求支付时，应采取适当措施确保支付安全；C .无法确保支付安全的，应要求营业网点同客户签订对公业务应急协议书以明确客户账户发生透支后的法律责任。D .无法确保支付安全的客户，也可视情况要求客户签署对公业务应急款项透支承诺书，E .以上说法均正确

[单选题]风险驱动因素按照大类分为内部因素和（）。A .操作因素B .道德因素C .外部因素D .制度因素

[单选题]特别重大准风险事件由（）负责。A .总行B .一级（直属）分行C .二级分行D .支行

[多选题] 业务运营风险管理系统角色的权限设置，应按照（）划分管理级次。A .总行B .一级（直属）分行C .二级分行D .支行E .网点

[单选题]业务运营风险核查有内部资料核查法、现场核查法、（）。A .综合检查B .非现场监测C .专项检查D .回访客户法

[多选题] 金额在（）元以上的表内业务，金额在（）元以上的表外业务，应由网点业务授权人员进行审核签批。A .10，000（含）B .20，000（含）C .100，000（含）D . D.200，000（含）

[单选题]主机系统登记簿投产后，库存现金登记簿进行优化，仅（）临柜保留登记领取现金情况。A .主管柜员B .主办柜员C .现金柜员D .99999柜员

[单选题]现金出库时，（）在“1135现金出库”、“1136现金领用”交易打印的清单上签章确认。A .交接双方B .管库员C .领用柜员D .现场主管

[单选题]业务运营风险管理系统中（）负责对业务运行监督机构发送的查询查复书进行核查、落实、整改，并保证回复的真实性、准确性、及时性；负责检查问题整改通知书的落实与整改；准确收集风险驱动因素。A .网点督查岗B .支行督查岗C .日志管理岗D .监理岗

[单选题]业务检查工作由各级运行管理部门和网点负责组织实施，其中（）和专项检查由各级运行管理部门负责，日常检查由网点负责组织实施。A .联合检查B .交叉检查C .常规检查D .特别检查

[单选题]（）是运营风险监控体系的主管部门，负责运营风险监控体系的统一管理，指导监控中心开展监督工作。A .内控合规部门B .运行管理部门C .安全保卫部门D .信息科技部门

[单选题]按照制度规定，下列（）业务在应急服务对象应该办理。A .开销户业务B .结息业务C .出售重要空白凭证业务D .对公现金业务

[单选题]（）指根据风险管理对象的风险程度，实施与之相匹配的监督，投入不同的监督资源、适用不同的监督流程、采用不同的管理措施。A .流程导向B .风险导向C .操作导向D .制度导向

[单选题]（）是全行业务核算的组织管理部门。A .科技信息部B .结算与现金管理部C .运行管理部D .数据中心

[多选题] 应急处理必须做到（）.A .充分准备B .稳妥启动C .服务重点D .完整准确E .加强监督

[单选题]日中（终）轧账是检查日中（终）柜员及网点账务记载是否轧平的重要手段，同时通过轧账对钱箱、（）、转账业务、单笔业务等做相关检查。A .现金业务B .特殊业务C .内部户借贷业务D .中间业务

[单选题]设立应急业务窗口原则上设立（）个，应设在监控器可监视的区域内。A .1B .2C .3D .4

[单选题]票币兑换包括大小票币兑换、残损票币兑换、（）的票币兑换和外币兑换。A .油浸、水洗B .半额C .停止流通D .新、旧版本

[单选题]没收的假币应（）管理。A .经办柜员入箱保管B .交现金业务主管保管C .营业终了上缴管库员D . D.直接上缴现金中心

[单选题]辖内现金调拨，调入网点入库。《现金调出凭证》的调入行记账凭证联作附件，调入行入库票联由调入行（）留存。A .管库员B .现场主管C .网点记帐员D .分行行长

[多选题] 客户开立临时帐户，符合（）项的，还应出具基本存款账户开户许可证，外国及港、澳、台建筑施工及安装单位除外。A .异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同。外国及港、澳、台建筑施工及安装单位，应出具行业主管部门核发的资质准入证明。B .异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文。C .境内单位在异地从事临时活动的，应出具政府有关部门批准其从事该项活动的证明文件。D

[多选题] 各类账务核算应该按照规定的记账规则，正确使用会计科目、账簿和会计凭证进行业务核算，必须（）。A .有账有据B .及时记账C .当日结账D . D.账账、账款、账实、账表、账据、账簿、账卡（折）和内外账务全部相符