合规文化知识题库

[单选题]合规部门主要负责监控市联社业务和经营行为合法合规，对新业务的（）进行（）。A .管理制度研发调查B .风险控制制定协调C .合规风险分析论证D .研发拓展跟踪调查

[单选题]信贷人员对借款人信息进行汇总和分析后，应编制反映借款企业关键财务信息的（），并着重对借款企业的借款原因、现金流量、还款能力和经营者个人信用情况作出专业的分析和判断。必要时，应把借款企业与企业经营者家庭合并为一个社会经济单位进行信用分析，全面分析其还款能力和信用情况。A .调查报告B .评价报告C .财务报告D .财务简表

[单选题]银行在（）允许的范围内，应探索在动产和权利上设置抵押或质押，灵活采用担保方式，增加担保物品种，在方便小企业取得贷款的同时，增强对借款人的还款约束，提高贷款偿还的可靠性。A .法律法规B .银监局C .人民银行D .本行规定

[单选题]银行应充分利用贷款利率放开的市场环境，在小企业贷款上必须引入贷款利率的（）机制。A .风险定价B .自由竞争C .双方协商D .最大收益

[单选题]到期未偿还贷款的催收工作应由（）负责。但在需要运用法律手段进行催收时，可由有关部门或人员接管。A .审批人员B .法规人员C .信贷人员D .合规人员

[多选题] 不良贷款迁徙率包括（）。A . Ａ、次级类贷款迁徙率B . Ｂ、可疑类贷款迁徙率C . Ｃ、损失类贷款迁徙率D . Ｄ、关注类贷款迁徙率

[单选题]下列哪一项不是商业银行操作风险管理的内部控制措施？A .建立基层员工署名揭发违法违规问题的激励和保护制度B .识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品C .购买保险及与第三方签订合同以缓释操作风险D .对接触和使用银行资产的记录进行安全监控

[多选题] 表外授信包括（）A .贷款承诺B .票据承兑C .信用证D .贴现

[问答题] 根据《商业银行金融创新指引》的要求，商业银行应如何实现前、中、后台的相互分离与有效的协调配合？

[单选题]根据《商业银行风险监管核心指标》，核心负债比例为核心负债与负债总额之比，不应（）。A . Ａ、低于６０％B . Ｂ、高于６０％C . Ｃ、低于６５％D . Ｄ、高于６５％

[多选题] 关于客户尽职调查，下列说法正确的是（）。A .在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。B .金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。C .金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施。D .客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

[判断题] 财政赤字是迫使过度供给货币的唯一情况。（）A . 正确B . 错误

[单选题]贷款应主要以借款人经营活动所形成的现金流量和（）为基础。A .抵押物B .质押物C .个人信用D .担保

[多选题] 《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》所称的商业银行内部人包括（）A .商业银行的董事B .商业银行的独立股东C .总行和分行的高级管理人员D .有权决定或者参与商业银行授信和资产转移的其他人员

[多选题] 故障快速切除是指220千伏以上交流系统一次设备发生的故障，在满足系统稳定要求的时间内被有效隔离或切除。其中“系统稳定要求的时间”一般按（）。A . 220千伏设备要求在0.15秒内切除故障B . 因系统方式安排对220千伏以上电压等级设备故障切除时间有特定要求的，则以相关调度机构书面要求为准C . 500千伏设备要求在0.1秒内切除故障执行D . 220千伏设备要求在0.12秒内切除故障

[填空题] 合规工作方案以（）为本，覆盖不同业务部门，并确保与（）部门之间的协调。

[单选题]银行开展小企业贷款业务实行客户经理制，在具体管理中，实行“（）”原则。A .四只眼睛B .两只眼睛C .双人调查D .单人调查

[多选题] 银行应采取符合小企业贷款流程特点的信贷风险控制措施。除（）外，应通过强化激励和约束机制，充分调动信贷人员的积极性，确保作为贷款决策基础的借款人信息及贷款建议真实、可靠。A .审贷分离B .贷前调查C .贷后监督D .贷后回访

[填空题] 银行（）应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。

[填空题] 合规负责人的职责中，主要包括（）、（）、（）。

[单选题]国务院银行业监督管理机构制定对银行业金融机构及其业务活动监督管理规章的依据是（）。A . Ａ、法律B . Ｂ、法律、行政法规C . Ｃ、行政法规D . Ｄ、法律、金融法规

[判断题] 银行业监督管理机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构实行接管或者促成机构重组。A . 正确B . 错误

[单选题]银行应对小企业市场进行必要的细分，制定符合小企业客户特点的市场策略，积极开展产品创新，推出符合小企业不同需求的贷款产品和金融服务，包括（）贷款和周转资金贷款。A .固定资产B .流动资金C .长期D .短期

[单选题]对于有章不循的责任人，要（）。A .及时进行教育B .对其进行审计C .从严追究有关高管人员的法律责任D .将其调离原岗位，并严肃处理

[单选题]贷款期限和偿还方式应符合小企业借款人现金流量的特点。视需要，可采取（）方式，灵活地附加必要宽限期的还款方式。A .分期定额B .分期不定额C .定期定额D .定期定额

[单选题]商业银行应严格按照监管部门的监管要求及本行风险管理制度，对已实施授信进行（）。A .四级分类B .六级分类C .五级分类D .风险分类

[填空题] 商业银行发现重大违规事件应按照（）的规定向银监会报告。

[单选题]撰写调查报告应遵循适用、精炼和标准化，在（）天内向同一客户多次授信时，经确认客户资信未发生实质性变化，原有调查报告在补充有关情况后继续有效。A .70B .80C .90D .100

[单选题]银行可根据风险水平、筹资成本、管理成本、贷款目标收益、资本回报要求以及当地市场利率水平等因素自主确定贷款利率，对不同借款人实行（）。A .平等利率B .固定利率C .浮动利率D .差别利率

[问答题] 问：