基金客户和销售机构题库

[单选题]关于基金募集的相关描述，错误的是（）。A . 基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务B . 基金募集申请获得中国证监会核准前，可以向公众分发、公布基金宣传推介材料C . 基金募集申请获得中国证监会核准后，可以向公众公布基金宣传推介材料D . 基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众发售基金份额

[单选题]下列基金销售机构中，（）属于基金直销机构。A . 商业银行B . 证券公司C . 基金公司D . 保险机构

[单选题]在销售基金时，（）应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定。A . 基金管理人B . 基金托管人C . 基金持有人D . 基金销售机构

[单选题]当前，我国开放式基金已经构建一条（）在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。A . 债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金B . 货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金C . 债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金D . 货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金

[单选题]基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的（）。A . 规范性B . 服务性C . 专业性D . 可持续性

[单选题]基金代销机构中不包括（）。A . 商业银行B . 证券公司C . 保险机构D . 小额贷款公司

[单选题]《证券投资基金销售管理办法》规定：（）可以办理其募集的基金产品的销售业务。A.监管机构B.基金托管人C.基金管理人D.证券登记结算公司A . 监管机构B . 基金托管人C . 基金管理人D . 证券登记结算公司

[单选题]基金募集申请获得（）核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。A . 中国人民银行B . 工商局C . 中国证监会D . 中国银监会

[单选题]按投资基金的个体不同划分，基金投资者可以分为（）。A . 个人投资者和机构投资者B . 证券公司与商业银行C . 小额投资者和大额投资者D . 基金管理人和基金托管人

[单选题]我国资本市场的机构投资者中，不包括（）。A . 境内外养老金B . 住房公积金C . 保险资金D . 个人

[单选题]常用的寻找潜在基金销售客户的方法不包括（）。A . 缘故法B . 网络检索法C . 介绍法D . 陌生拜访法

[单选题]基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。A . 5B . 10C . 15D . 20

[单选题]在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，不包括投资者的（）。A . 收益期望值B . 投资规模C . 风险偏好D . 对投资资金流动性和安全性的要求

[单选题]下列不属于基金销售机构职责规范的是（）。A . 严格账户管理B . 基金托管人应制定业务规则并监督实施C . 签订销售协议，明确权利和义务D . 禁止提前发行

[单选题]基金投资者承担的义务，不包括（）。A . 遵守基金合同B . 缴纳基金认购款项及规定费用C . 不承担基金亏损或终止的有限责任D . 在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额

[单选题]下列关于基金销售结算资金，说法错误的是（）。A . 相关机构破产或清算时，其属于破产或清算财产B . 是基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金C . 由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集D . 禁止挪用

[单选题]关于基金销售方式的描述，错误的是（）。A . 直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性弱B . 代销机构的营业网点数量众多，受众范围广C . 直销方式的销售网络往往通过基金公司的分支机构网点铺开，数量有限，推广效果有限D . 以直销方式销售基金时，基金公司承担固定成本，针对特定目标客户可以大幅降低营销成本

[单选题]关于基金销售机构的职责规范，不正确的是（）。A . 未经签订书面销售协议，基金销售机构不得办理基金的销售B . 基金销售机构可以委托其他机构代为办理基金的销售业务C . 基金管理人、基金销售机构应当建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员的持续培训制度D . 基金管理人、基金销售机构应当建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度

[单选题]基金销售机构应根据中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条和第十条规定，监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（）工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。A . 3个B . 5个C . 10个D . 15个

[单选题]基金是投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具，客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具，这体现了基金营销的（）。A . 规范性B . 服务性C . 专业性D . 适用性

[单选题]销售机构在进行市场细分时，遵循的（）是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标。A . 易入原则B . 可测原则C . 成长原则D . 利润原则

[单选题]基金销售机构准入条件，不包括（）。A . 具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行B . 财务状况良好，运作规范稳定C . 有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施D . 净资产规模达到100亿元

[单选题]下列各项中（）不是当前基金销售机构发展的趋势。A . 深度挖掘互联网销售的效能B . 提升服务的专业化C . 提升服务的层次化D . 独立基金销售机构及证券投资咨询机构呈现低速发展态势

[单选题]基金份额持有人享有的权利中，不包括（）。A . 分享基金财产收益B . 参与分配清算后的剩余基金财产C . 依法转让或者申请赎回其持有的基金份额D . 在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额

[单选题]（）是指基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用帐户。A . 基金账户B . 银行存款账户C . 结算备付金账户D . 基金销售结算专用账户

[单选题]当前基金客户中，（）的有效账户数比重最高。A . 个人投资者B . 机构投资者C . 保险资金D . 住房公积金

[单选题]关于基金销售机构的职责规范，下列描述错误的是（）。A . 基金销售机构应签订销售协议，明确权利与义务B . 基金管理人应制定业务规则并监督实施C . 允许基金销售机构提前发行D . 基金销售机构具有反洗钱职责

[单选题]（）不属于基金销售机构在进行市场细分时应遵循的原则。A . 易入原则B . 可测原则C . 完整性原则D . 成长原则

[单选题]基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，与销售业务有关的资料自业务发生当年起至少保存（）年。A . 5B . 10C . 15D . 20

[单选题]不同于有形产品营销，（）不属于基金市场营销的特殊性。A . 规范性B . 服务性C . 专业性D . 不可持续性