金融机构反洗钱题库

[判断题] 如何把金融机构的反洗钱积极性调动起来，其核心点应在于发挥金融机构自身的主动性，使其正确认识反洗钱工作与金融机构的自身利益密切相关。A . 正确B . 错误

[多选题] 金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并附相关附件。（）A . 甲企业外汇账户10月20日存入11万美元，10月21日支取10、9万美元B . 张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民币约33万元C . 李四当日单笔支取外币现金5万美元D . 美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10万美元E . 乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元

[判断题] 金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议率先将“了解你的客户”作为反洗钱基本准则之一。A . 正确B . 错误

[判断题] 金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构。A . 正确B . 错误

[单选题]《金融机构反洗钱规定》要求，金融机构及其工作人员应当依法协助、配合（）和行政执法机关打击洗钱活动。A . 人民银行B . 司法机关C . 检察机关D . 人民法院

[判断题] 《反洗钱法》中所称金融机构包括银行业、证券期货业和保险业金融机构。A . 正确B . 错误

[判断题] 我国反洗钱监管部门包括中国人民银行和国务院有关金融监督管理机构。A . 正确B . 错误

[判断题] 在反洗钱起步阶段，金融机构应当集中现有的力量和机构设置来建立一个完整的反洗钱内控系统。A . 正确B . 错误

[判断题] 按照《金融机构反洗钱规定》的规定，金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度。A . 正确B . 错误

[判断题] 我国反洗钱法律采用狭义上的客户身份识别制度概念。A . 正确B . 错误

[单选题]金融机构有下列（）行为的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。A . 未按照规定建立反洗钱内部控制制度的B . 未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的C . 未按照规定对职工进行反洗钱培训的D . 以上都是

[单选题]中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话时，应填制《约见金融机构高级管理人员谈话通知书》，经银行（部）（）批准后提前（）个工作日送达金融机构（）A . 行长（主任）或者主管副行长（副主任），3B . 部门负责人，3C . 行长（主任）或者主管副行长（副主任），2D . 部门负责人，2

[问答题] 银行业金融机构最核心的反洗钱义务有哪些？

[判断题] 办理指定交易，证券业金融机构必须登记客户身份基本信息。A . 正确B . 错误

[多选题] 金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交（）指定的机构。A . 中国人民银行B . 中国银行业监督管理委员会C . 中国证券监督管理委员会D . 中国保险监督管理委员会

[单选题]金融机构反洗钱工作机构和岗位设立情况年度内发生变化的，应于变化后的（）个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其分支机构。A . 3B . 5C . 7D . 10

[多选题] 根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当按照（），妥善保存客户身份资料和交易记录。A . 安全性原则B . 准确性原则C . 完整性原则D . 保密性原则

[判断题] 由于反洗钱内控制度要结合金融机构具体管理和业务流程，我国《反洗钱法》对金融机构的反洗钱内部控制制度没有作出统一明确的要求。A . 正确B . 错误

[案例分析题] C银行是一家股份制商业银行。人民银行某分行对C银行进行现场检查。在检查通知书下发后，该行提供了被查业务时间段内银行客户的本外币交易数据。检查组通过反洗钱检查软件对数据进行筛选，发现某账户的交易十分频繁且大量。该账户为某经营部开立的单位结算账户，现场调阅账户资料，其经营范围是销售家具，营业执照上无注册资本金，应为个体经营户性质。该户在被查业务时段内，资金收付共6.36亿元，笔数38笔；其中200X年5月8至5月15日间，资金交易高达1.22亿元，笔数11笔，单笔交易金额为1000万元&mda

[判断题] 当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时，银行应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A . 正确B . 错误

[判断题] 司法机关通过反洗钱获得的信息只能用于反洗钱刑事、民事诉讼以及行政审判和执行等工作。A . 正确B . 错误

[多选题] 人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务主有（）。A . 参与调查义务B . 配合调查义务C . 如实提供信息义务D . 不得拒绝和阻碍义务

[多选题] 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》由中国人民银行会同（）解释。A . 中国银行业监督管理委员会B . 中国证券监督管理委员会C . 中国保险监督管理委员会D . 中国反洗钱监测中心

[单选题]金融机构应当设立专门的（）岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。A . 会计B . 储蓄C . 财务D . 反洗钱

[单选题]（）负责对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管（）A . 中国人民银行B . 中国人民银行省一级分支机构C . 中国人民银行分支机构D . 当地人民银行

[多选题] 中国人民银行或其分支机构应审核金融机构报送的非现场监管信息的以下方面（）A . 真实性B . 准确性C . 完整性D . 一致性

[问答题] 在与客户的业务关系存续期间，金融机构还会持续履行客户身份识别义务吗？

[判断题] 长沙市第一中级人民法院的法官属于广义的反洗钱内部控制的对象。A . 正确B . 错误

[多选题] 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的立法宗旨是（）。A . 监测恐怖融资行为B . 防止利用金融机构进行洗钱活动C . 规范金融机构大额交易和可疑交易报告行为D . 规范金融机构客户身份识别行为

[判断题] 中国人民银行根据国务院的授权，代表中国政府与外国政府和有关组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。A . 正确B . 错误