银行业专业人员中级题库

[主观题]因行政区划调整等原因导致的行政区划、街道、门牌号等发生变化而实际位置未变动的,不需进行变更住所的申请,但应于变更后15日内报告属地监管机构,并换领金融许可证。()

[试题]对于杠杆率低于最低监管要求的商业银行，中国银监会及其派出机构可以采取以下纠正措施：()。A．要求商业银行控制表内外资产增长速度B．要求商业银行提高资产收益率C．要求商业银行降低表内外资产规模D．要求商业银行限期补充一级资本

[主观题]银行应制定专门的小企业授信业绩考核和奖惩机制,加大资源配置力度,突出对分支机构和授信人员的正向激励,但不能提取一定比例的小企业授信业务净收益奖励一线业务人员。()

[试题]为保证董事会的独立性，董事会应当有一定数目的()。A．外聘董事B．执行董事C．独立董事D．非执行董事

[主观题]董事会应明确各()的职责分工，建立高效的工作机制，增强董事会内部的协同性。A．专门委员会B．党委办公会C．监事会D．董事会

[主观题]()应当对未执行相关制度、流程, 未适当履行检查职责, 未及时落实整改承担直接责任。A．业务部门B．内部审计部门C．董事会D．高级管理层

[试题]监事连续()未能亲自出也不委托其他监事代为出席监事会会议，或每年未能亲自出席至少三分之二监事会会议的, 视为不能履职, 监事会东大会或股东会、职工代表大会等予以罢免。A．三次B．两次C．五次D．四次

[试题]为有效控制项目融资风险, 贷款人应恰当设计()等合同条款, 促进项目正常建设和运营。A．财务指标控制B．回款账户管理C．贷款资金支付D．重大违约事项

[主观题]集中度风险是指在银行集团并表基础上源于同一或同类风险超过银行集团资产净额一定比例直接或间接形成的风险敞口。()

[试题]被提名的独立董事候选人应当由()进行资质审查, 审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力。A．监事会B．股东大会C．董事会D．董事会提名委员会

[主观题]商业银行高级管理层的责任包括负责保证商业银行建立并实施充分而有效的内部控制体系。()

[单选题]信息使用者应当()。A．按照与个人信息主体约定的用途使用个人信息B．不得用作约定以外的用途C．未经个人信息主体同意向第三方提供D．应取得信息主体书面同意并约定用途

[试题]农村中小金融机构案件防控工作目标有：()。A．全面建立起“查、防、堵、惩、教”相结合的案件防控工作长效机制B．实现辖内农村中小金融机构健康有序运营C．建立制度健全、执行有力、内控严密、持续有效的案件防范体系D．彻底杜绝各类操作风险

[主观题]原则上同一股东不能既提名独立董事候选人又提名外部监事候选人。()

[单选题]中国人民银行及其地市中心支行以上分支机构受理投诉或发现银行业金融机构可能未履行个人金融信息保护义务的，可以依法进行核实，认定银行业金融机构存在违规行为的，或存在其他未履行个人金融信息保护义务情形的，可以采取以下处理措施。()A．约见高管人员谈话，要求说明情况B．责令银行业金融机构限期整改C．在金融系统给予通报D．建议银行业金融机构对直接负责的高级管理人员和其他直接责任人员依法给予处分E．涉嫌犯罪的，依法移交司法机构处理

[试题]根据《项目融资业务指引》，贷款人从事项目融资业务，应当具备：()。A．从事项目的风险管理能力和融资风险管理机制B．从事项目的风险识别能力C．建立完善的操作流程D．配备业务开展所需要的专业人员

[试题]商业银行应当建立健全外包管理制度，明确外包管理组织架构和管理职责，并至少()开展一次全面的外包业务风险评估。A．每两年B．每半年C．每季度D．每年

[试题]()负责执行董事会决策;负责根据董事会确定的可接收的风险水平，制定系统化的制度、流程和方法，采取相应的风险控制措施;负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行， 负责组织对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估。A．业务部门B．监事会C．董事会D．高级管理层

[试题]()依法对商业银行实行审计监督。A．中国人民银行B．审计机关C．当地政府部门D．财政部门

[主观题]根据《能效信贷指引》规定对于项目收益部分来源于碳资产交易或排放权交易的，应重点关注当地交易平台和主管部门相关政策，跟踪资产交易价格，合理评估权益价值。()

[试题]商业银行应当对内控管理职能部门和内部审计部门建立()业务部门的绩效考评方式，以利于其有效履行内部控制管理和监督职能。A．不一致于B．区别于C．相一致于D．等同于

[主观题]对于需要签署服务章程、协议等合同文件的银行服务项目, 商业银行应当在相应的合同文件中以通俗易懂、清晰醒目的方式明示服务项目或服务内容。()

[主观题]商业银行制定流动性风险应急计划时可以不用考虑重要币种和境外主要业务区域。()

[主观题]商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位,实施相应的分离措施,形成相互制约的岗位安排。()

[主观题]银行业务中不存在信用风险的业务是()。A．代理收费B．信用担保C．贷款承诺D．贸易融资

[主观题]农村合作金融机构“固定资产”指使用期限在两年以上, 单位价值较高并在使用过程中保持原来物质形态的资产。()

[试题]银行业金融机构应当公开绿色信贷的(), 充分披露绿色信贷发展情况。对涉及重大环境与社会风险影响的授信情况, 应当依据法律法规披露相关信息, 接受市场和利益相关方的监督。A．制度B．战略C．政策D．流程

[试题]商业银行应书面记录内部评级的重要过程,至少包括:()。A．内部评级在信用风险管理和资本管理中的作用B．各类风险暴露评级体系的适用性和依据C．评级目标D．资产组合分类

[主观题]商业银行内部审计部门履行内部控制的监督职能，负责对商业银行内部控制的充分性和有效性进行审计，及时报告审计发现的问题，并监督整改。()

[主观题]商业银行可以由其他部门兼职服务价格管理工作。()