[单选题]证券公司、证券投资咨询机构应当按照（ ）的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排。Ⅰ．公平Ⅱ．公正Ⅲ．合理Ⅳ．自愿A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB
[单选题]任何金融工具都可能出现价格的不利变动而带来资产损失的可能性，这是（ ）。A.信用风险B.市场风险C.法律风险D.结算风险
[单选题]《证券投资顾问业务风险揭示书》需提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解证券公司、证券投资咨询机构存在因（ ）等原因导致不能履行职责的风险。Ⅰ．
[单选题]两个或两个以上的当事人按共同商定的条件在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为（ ）。A.金融期权B.金融期货C.金融互换D.结构化金融衍生工
[单选题]银行业金融机构处于负债敏感型缺口的情况下，若其他条件不变，则下列表述正确的有（ ）。Ⅰ．市场利率上升，净利息收入上升Ⅱ．市场利率上升，净利息收入下降
[单选题]如果股票市场是一个有效的市场，那么股票市场上（ ）。Ⅰ．存在价值低估的股票Ⅱ．不存在价值低估的股票Ⅲ．不存在价值高估的股票Ⅳ．存在价值高估的股票A.
[单选题]下列关于经济周期的说法中，正确的是（ ）。Ⅰ．防守型行业主要依靠技术的进步、新产品推出及更优质的服务，使其经常呈现出增长形态Ⅱ．防守型行业的产品需求
[单选题]通过对客户现有投资组合进行分析，证券投资顾问需要明确（ ）。Ⅰ．客户现有投资组合中的资产配置情况Ⅱ．客户现有投资组合的突出特点Ⅲ．对客户现有投资组合
[单选题]下列关于分层抽样法，说法正确的是（ ）。Ⅰ．将指数的特征排列组合后分为若干分Ⅱ．在构成该指数的所有债券中能代表每一个部分的债券Ⅲ．以不同特征债券在指
[单选题]关于预期收益率、无风险利率、某证券的β值、市场风险溢价四者的关系，下列各项描述正确的是（ ）。A.预期收益率=无风险利率－某证券的β值×市场风险溢价
[单选题]假定不允许卖空，当两个证券完全正相关时，这两种证券在均值－标准差坐标系中的结合线为（ ）。A.双曲线B.椭圆C.直线D.射线
[单选题]某国家外汇储备中美元所占的比重较大，为了防止美元下跌带来损失，可以（ ）。A.卖出一部分美元，买入英镑、欧元等其他国际主要储备货币B.再买入一部分美
[单选题]制定投资规划时的步骤包括（ ）。Ⅰ．让客户认识自己的风险承受能力Ⅱ．确定客户的投资目标Ⅲ．实施和监控投资计划Ⅳ．根据客户的目标和风险承受能力确定投资
[单选题]以下属于财务目标内容的有（ ）。Ⅰ．个人兴趣爱好Ⅱ．保险规划Ⅲ．现金规划Ⅳ．职业生涯发展A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
[单选题]从长期来看，证券价格由（ ）来决定。A.政策因素B.通货膨胀C.内在价值D.供求关系
[单选题]关于国债，下列说法正确的有（ ）。Ⅰ．中期国债是指偿还期限在1年以上，10年以下的国债Ⅱ．政府发行短期国债，一般用于弥补赤字或用于投资Ⅲ．从偿还期限
[单选题]对于债券收益率曲线不同形状的解释产生了不同的期限结构理论，不包括（ ）。A.流动性陷阱理论B.市场分割理论C.优先置产理论D.预期理论
[单选题]信用评分模型中，对法人客户而言，可观察到的特征变量主要包括（ ）。Ⅰ．现金流量Ⅱ．财务比率Ⅲ．历史数据Ⅳ．竞争对手数据A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、
[单选题]在金融证券中最为常见的是（ ）。A.公司债券B.股票C.商业票据D.金融债券
[单选题]确定有效边界所用的数据包括（ ）。Ⅰ．各类资产的投资收益率相关性Ⅱ．各类资产的风险大小Ⅲ．各类资产在组合中的权重Ⅳ．各类资产的投资收益率A.Ⅰ、ⅢB
[单选题]反映证券组合期望收益水平的总风险水平之间均衡关系的方程式是（ ）。A.证券市场线方程B.证券特征线方程C.资本市场线方程D.套利定价方程
[单选题]在收集客户信息的过程中，属于定性信息的是（ ）。A.资产与负债B.雇员福利C.投资偏好D.客户的投资规模
[单选题]按照我国《保险法》的规定，下列保险业务中属于财产保险的是（ ）。Ⅰ．责任保险Ⅱ．信用保险Ⅲ．保证保险Ⅳ．意外伤害保险Ⅴ．万能保险A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、Ⅳ
[单选题]企业风险敞口分为（ ）这几种类型。Ⅰ．单向敞口Ⅱ．双向敞口Ⅲ．多向敞口Ⅳ．上游敞口A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ
[单选题]关于计息次数和现值、终值的关系，下列说法正确的有（ ）。Ⅰ．一年中计息次数越多，其终值就越大Ⅱ．一年中计息次数越多，其现值就越小Ⅲ．一年中计息次数越
[单选题]市场风险内部模型的主要优点包括（ ）。Ⅰ．可以将不同业务、不同类别的市场风险用一个确切的数值表示Ⅱ．能在不同业务和风险类别之间进行比较和汇总Ⅲ．将隐
[单选题]在控制税收规划方案的执行过程中，下列做法错误的是（ ）。A.当反馈的信息表明客户没有按设计方案的意见执行税收规划时，税收规划人应给予提示，指出其可能
[单选题]关于最优证券组合，下列说法正确的是（ ）。Ⅰ．最优证券组合是在有效边界的基础上结合投资者个人的偏好得出的结果Ⅱ．投资者偏好通过无差异曲线来反映，其位
[单选题]王某在20元买入某公司的股票，该股票红利分配率一直为20%，上一年每股盈利5元，预计该公司所有再投资的股权收益率为25%，假设无风险收益率为5%，市场
[单选题]在对法人客户进行信用风险识别时，采取财务报表分析法应特别关注的内容包括（ ）。Ⅰ．识别和评价财务报表风险Ⅱ．识别和评价经营管理状况Ⅲ．识别和评价资产