综合理财规划题库

[多选题] 借鉴企业的资产负债表，可以制定出家庭资产负债表。其格式可以采用账户式。下列哪几项属于资产下的现金与现金等价项目中（）。A . 活期存款B . 股票C . 货币市场基金D . 人民币（美元、港币）理财产品E . 人寿保险现金收入

[多选题] 理财规划师通过与客户的充分交流，总结出客户通过专项理财规划，所希望实现的规划目标。这些目标应包括（）。A . 足够的意外现金储备B . 充足的保险保障C . 双方父母的养老储备基金D . 双方亲友特殊大项开支的支援储备基金E . 夫妻双方的未来养老储备基金

[多选题] 为了保证理财规划建议书的顺利制定，且制定出的建议书真实可信，达到预期的效果，在前言里也需说明客户的义务。下列哪几项属于客户的义务（）。A . 客户需为协助理财规划师执行理财规划提供必要的便利B . 按照合同的约定及时交纳理财服务费C . 向理财规划师及其所属公司提供与理财规划的制定相关的一切信息D . 如在理财规划的制定及执行过程中，客户的家庭或财务状况发生重大变化，有义务及时告知理财规划师及公司，便于调整方案E . 提供的全部信息内容须真实准确

[单选题]下列哪一项不属于消费支出规划（）。A . 购房规划B . 购车规划C . 信用卡与个人信贷消费规划D . 投资规划

[多选题] 理财规划师在编写正文时，首先应对家庭成员作一介绍，需具体到家庭每一个成员的姓名、年龄、职业、收入，可用文字或表格的形式进行说明。某一客户的家庭成员应该包括（）。A . 客户的子女B . 客户的妻子C . 客户老家的父母D . 客户老家的姐姐E . 客户

[多选题] 理财规划师在为具体家庭做保险规划时，还应注意一些原则（）。A . 先为家庭中老幼投保保险B . 先为家庭主要收入提供者买保险C . 家庭成员同时购买商业保险时，保险额度应和收入水平成正比D . 对于整个家庭的财务安全来说，丈夫的重要性高于妻子E . 制定购买商业保险规划时考虑家庭成员的社保和已购买商业保险的情况

[多选题] 理财规划师应该根据不同家庭形态的特点分别制定出不同的理财规划策略。下列哪些理财建议是正确的（）。A . 可以将年轻、经济负担不重的青年家庭在理财规划的策略上制定为进攻类型B . 理财规划师应该建议青年家庭以渐进式、积累式的方式分批投入，适合攻守兼顾型C . 中年家庭的理财规划方案适合攻守兼备的理财规划策略D . 中年家庭的理财规划方案在三种家庭形态中相对是最复杂的，适合防守型的理财规划策略E . 老年家庭的特点决定了其积极的理财规划策略

[多选题] 在编写理财规划建议书正文过程中，下列哪几项属于所需要的家庭成员基本情况及分析（）。A . 基本情况介绍B . 客户本人的性格分析C . 客户投资偏好分析D . 家庭重要成员性格分析E . 家庭重要成员投资偏好分析

[多选题] 下列哪几项是理财规划师对客户进行理财规划的过程中必须要注意遵循的原则（）。A . 通观全盘、整体规划原则B . 建立现金保障原则C . 追求收益优先原则D . 消费、投资与收入相匹配原则E . 节流重于开源原则

[单选题]（）是指在收集客户的教育需求信息、分析教育费用的变动趋势并估算教育费用的基础上，为客户选择适当的教育费用准备方式及工具，制定并根据因素变化调整教育规划方案。A . 教育规划B . 购房规划C . 购车规划D . 个人信贷消费规划

[单选题]（）是指当事人在其健在时通过选择遗产管理工具和制定遗产分配方案，将拥有或控制的各种资产或负债进行安排，确保在自己去世或丧失行为能力时能够实现家庭财产的代代相传或安全让渡等特定的目标。A . 教育规划B . 财产传承规划C . 个人信贷消费规划D . 购房规划

[单选题,案例分析题] 王先生今年29岁，毕业于某著名理工大学，硕士研究生毕业，目前在一家著名的IT公司担任部门经理，税后年薪为9万元，则每月税后收入为7500元。他的同龄妻子毕业于某著名财经大学会计学院，现在在某事业单位作财务主管，每月税后收入为5500元。两人在2005年结婚，并在结婚的同年购买了一套三室一厅的住房，房屋的总价值为60万元，因此他们申请了一笔银行贷款，目前每月需按揭还款2500元，贷款余额为32万元。王先生夫妇每月的基本开支如下：1800元左右的基本生活开销；额外的购物和娱乐费用100

[多选题] 在客户的现有经济状况下，可能并不能同时综合理财规划中的八大规划。但是，我们首先要考虑的规划是（）。A . 现金规划B . 投资规划C . 风险管理规划D . 子女教育规划E . 消费支出规划

[单选题]下列哪一项不属于人们日常生活中可能遇到的风险（）。A . 人身风险B . 财产风险C . 责任风险D . 下岗风险

[多选题] 客户在日常生活中的性格可分为（）。A . 乐观型B . 主导型C . 谨慎型D . 自我型E . 成就型

[单选题]下列哪一项不属于专项理财规划的目标（）。A . 家庭整体财务状况达到最优水平B . 足够的意外现金储备、充足的保险保障C . 双方父母的养老储备基金D . 双方亲友特殊大项开支的支援储备基金

[多选题] 下列在家庭的资产中，属于金融资产的是（）。A . 房地产B . 股票C . 字画D . 信托理财产品E . 信用卡透支

[多选题] 下列属于综合理财规划建议书前言中的有（）。A . 致谢B . 理财规划建议书的由来C . 公司义务D . 建议书所用资料的来源E . 客户义务

[单选题]在全面理财规划中，理财规划师可通过与客户的沟通得出合理的各阶段分期目标，其中期目标的时间是（）。A . 5年B . 10～20年C . 20年D . 30年

[单选题]下列哪一项不属于理财规划师应对客户家庭进行分析的财务比率（）。A . 投资收入比率B . 资产负债比率C . 负债收入比率D . 结余比率

[多选题] 风险是指事物发展的不确定性而引起的期望结果发生变化的可能性。人们在日常生活中可能遇到的主要风险有（）。A . 人身风险B . 财产风险C . 责任风险D . 政治风险E . 天气风险

[单选题]下列哪一项不是家庭资产负债表中金融项目应该包括的内容（）。A . 银行存款B . 房屋C . 股票D . 债券

[单选题]下列哪一项不属于综合理财规划建议书的特点（）。A . 操作的专业化B . 分析的量化性C . 目标的指向性D . 分析的全面性

[单选题]下列哪一项不是理财规划建议书的前言应该包括的（）。A . 致谢B . 理财规划建议书的由来C . 姓名D . 客户义务

[单选题]综合理财规划建议书的撰写要求极强的专业能力，需要作者具备财务、金融、税务等多方面的专业知识，因此必须由经国家认证的职业理财规划师来进行操作。下列哪一项没有体现其专业性（）。A . 参与人员的专业要求B . 分析方法的专业要求C . 建议书行文语言的专业要求D . 规划的专业要求

[单选题]下列哪一项不属于家庭成员的基本情况及分析（）。A . 家庭的收入状况B . 客户本人的性格分析C . 客户投资偏好分析D . 家庭重要成员性格分析

[单选题]下列哪一项不属于综合理财规划建议书的作用（）。A . 认识当前财务状况B . 明确现有问题C . 改进不足之处D . 确定规划方向

[单选题]下列哪一项不属于客户的性格类型（）。A . 主导型B . 自我型C . 悲伤型D . 协调型

[单选题]下列哪一项不属于综合理财规划建议书写作的操作要求（）。A . 全面B . 细致C . 难度适中D . 有条理

[单选题]下列关于家庭资产负债表的说法，错误的是（）。A . 借鉴企业的资产负债表，可以制定出家庭资产负债表B . 其格式可以采用报告式，也可以采用账户式C . 报告式即将资产项目放在下方，负债项目在上方D . 账户式即将表分为左右两个部分，左边是资产项目，右边是负债项目