根据我国银监会制定的《商业银行风险监管核心指标》，其中操作风险损失率的计算公式为（ ）。

A．操作风险损失率=操作风险损失当期发生额/前一期净利息收入与非利息收入之和的平均值

B．操作风险损失率=操作风险损失当期发生额/前三期净利息收入与非利息收入之和的平均值

C．操作风险损失率=操作风险损失当期发生额/前一期净利息收入与非利息收入之和

D．操作风险损失率=操作风险损失当期发生额/前三期净利息收入与非利息收入之和

[单选题]根据我国银监会制定的《商业银行风险监管核心指标》，其中核心资本充足率的计算公式为（ ）。A．核心资本充足率=核心资本净额/风险加权资产+2倍的市场风险资本）×100%B．核心资本充足率=核心资本净额/（风险加权资产+10倍的市场风险资本）×100%C．核心资本充足率=核心资本净额/（风险加权资产+12倍的市场风险资本）× 100%D．核心资本充足率=核心资本净额/（风险加权资产+12.5倍的市场风险资本）×100%

[单选题]根据我国银监会制定的《商业银行风险监管核心指标》，其中超额准备金率的计算公式为（ ）。A．人民币超额准备金率=在中国人民银行超额准备金存款/人民币各项存款期末余额×l00%B．人民币超额准备金率=（在中国人民银行超额准备金存款+库存现金）/人民币各项存款期末余额×l00%C．人民币超额准备金率=在中国人民银行超额准备金存款/人民币定活期存款期末余额×l00%D．人民币超额准备金率=（在中国人民银行超额准备金存款+库存现金）/人民币定活期存款期末余额×l00%

[单选题]根据我国银监会制定的《商业银行风险监管核心指标》，资产收益率的计算公式为（　　）。A.资产收益率＝税后净收入/资本金总额B.资产收益率＝税后净利润/资

[单选题]根据我国银监会制定的《商业银行风险监管核心指标》，其中流动性缺口率的定义为（ ）。A．30天内到期的流动性资产减去30天内到期的流动性负债的差额B．60天内到期的流动性资产减去60天内到期的流动性负债的差额C．90天内到期的流动性资产减去90天内到期的流动性负债的差额D．120天内到期的流动性资产减去120天内到期的流动性负债的差额

[多选题] 根据我国《商业银行风险监管核心指标（试行）》，商业银行风险监管核心指标分为（）A .风险识别类指标B .风险水平类指标C .风险预警类指标D . D.风险迁徙类指标E .风险抵补类指标

[单选题]根据我国银监会制定的《商业银行风险监管核心指标》，其中关联授信比例中对商业银行关联法人或其他组织的表述，下面选项中不正确的一项是（ ）。A．商业银行的内部人与主要自然人股东及其近亲属直接、间接、共同控制或可施加重大影响的法人或其他组织B．与商业银行同受某一企业直接、间接控制的法人或其他组织C．商业银行的主要非自然人股东是指能够直接、间接、共同持有或控制商业银行10%以上股份或表决权的非自然人股东D．不包括商业银行

[单选题]根据我国银监会制定的《商业银行风险监管核心指标》，其中信贷资产应提准备等于（ ）。A．1%信贷资产期末+2%关注类信贷资产+25%次级类信贷资产+50%可疑类信贷资产+100%损失类信贷资产+应提特种准备B．10%信贷资产期末+2%关注类信贷资产+50%次级类信贷资产+50%可疑类信贷资产+100%损失类信贷资产+应提特种准备C．1%信贷资产期末+2%关注类信贷资产+20%次级类信贷资产+50%可疑类信贷资产+100%损失类信贷资产+应提特种准备D．10%信贷资产期末+20%关注类信贷资产+25

[单选题]根据我国银监会制定的《商业银行风险监管核心指标》，其中流动性缺Vl率的定义为（ ）。A．30天内到期的流动性资产减去30天内到期的流动性负债的差额B．60天内到期的流动性资产减去60天内到期的流动性负债的差额C．90天内到期的流动性资产减去90天内到期的流动性负债的差额D．120天内到期的流动性资产减去120天内到期的流动性负债的差额

[单选题]根据我国银监会制定的《商业银行风险监管核心指标》，其中不良贷款率中不良贷款包括（ ）。A．次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款B．关注类贷款+可疑类贷款+损失类贷款C．次级类贷款+关注类贷款+损失类贷款D．关注类贷款+可疑类贷款+次级类贷款

[单选题]根据我国银监会制定的《商业银行风险监管核心指标》，其中信贷资产实际计提准备不包括（ ）。A．一般准备B．专项准备C．超额准备D．特种准备