A.暂停商业银行销售新的理财计划或产品
B.建议商业银行调整行级负责人
C.建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人
D.建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人
[单选题]《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定:商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务,逾期未改正的,银行业监督管理机构依据有关法律法规不可以采取下列措施()。A . 暂停商业银行销售新的理财计划或产品;B . 建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人;C . 责令停业整顿,并予以公告;D . 建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人。
[多选题] 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备的条件包括()。A . 具有相应的风险管理体系和内部控制制度B . 有具备开展相关业务工作经验和知识的高级人员、从业人员C . 具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系D . 信誉良好,近一年内未发生损害客户利益的重大事件E . 银监会规定的其他审慎性条件
[单选题]《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,商业银行开展个人理财业务有( )情形之一,并造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。A.商业银行非保证收益型理财计划未获得市场平均收益B.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料,不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的C.商业银行未按客户指令进行操作,或者未保存相关证明文件的D.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的
[单选题]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员,保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于( )。A.10小时B.20小时C.30小时D.40小时
[判断题] 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,目前商业银行开展各种个人理财业务,应向中国银行业协会申请批准。()A . 正确B . 错误
[判断题] 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,商业银行不得利用个人理财业务,违反国家利率管理政策进行变相高息揽储。()A . 正确B . 错误
[单选题]《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定:《商业银行个人理财业务管理暂行办法》于()开始施行。A . 2008.9.24B . 2007.12.31C . 2006.9.24D . 2005.11.1
[多选题]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,商业银行个人理财业务主要包括( )。A.财务分析B.财务规划C.投资顾问D.资产管理E.职业规划
[判断题] 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,个人理财业务是指商业银行为个人、企业客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。()A . 正确B . 错误
[主观题]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,个人理财业务是指商业银行为个人、企业客户提供的财务分析