A .与借款人建立信贷业务关系一年以内，且借款人信用评级为B级及以下的
B .支付对象明确且单笔支付金额超过3000万元人民币的
C .支付对象明确且单笔支付金额超过5000万元人民币的
D .经我行认定的其他情形
