A . 依据外经贸部(委)批准进口业务的批件审核客户开证资格
B . 是否能够交存开证保证金,不足部分能否有效的担保
C . 信用证中有溢装条款的,是否对开证金额上浮部分落实了开证保证措施
D . 进口商是否将进口货物的所有权质押给银行
[多选题] 减免保证金开证(信用证修改)业务主要风险包括:()。A . 客户将进口货物销售回笼款挪作他用,到期不履行付款责任B . 市场风险C . 国内法律和国际惯例不一致的风险D . 利用无真实贸易背景信用证融资诈骗风险
[单选题]信贷管理部门负责涉外保函/备用信用证业务的()审查。A . 贷后管理B . 业务审查C . 技术审查D . 法律审查
[多选题] 信贷管理部门对信贷业务进行审查,重点审查以下内容:()。A . 客户及担保人相关资料和内部运作资料等基本要素审查B . 主体资格审查C . 信贷政策审查D . 信贷风险审查
[判断题] 我行办理的100%保证金的保证、承兑和信用证开证业务重点检查保证金是否存入专户,不需检查客户与卖方交易的真实性,以及客户是否有用于到期支付的资金来源。A . 正确B . 错误
[多选题] 减免开证保证金业务主要风险包括:()A . 客户将进口货物销售回笼款挪作他用,到期不履行付款责任B . 审单风险C . 市场风险D . 利用假代理进口骗汇风险
[判断题] 信贷管理部门是信贷业务的审查部门。A . 正确B . 错误
[单选题]对信用证开证保证金、银行承兑汇票保证金,各地法院可以()。A .查询和扣划B .冻结和扣划C .查询和冻结D .都不正确
[多选题] 信贷管理部门审查进口押汇业务的要点包括:()A . 进口商是否将进口货物的所有权质押给银行B . 进口商品应以原材料为主C . 严格审核是否具有D . 利用假代理进口骗汇风险
[多选题] 信贷管理部门(岗)进行固定资产贷款业务审查的重点有哪些()A . 基本要素审查B . 主体资格审查C . 信贷政策审查D . 贷款担保审查