A . 在条件许可的情况下,应向商户所在地的工商管理部门、征信机构或目标商户的开户行等进行资信状况调查
B . 审查商户或商户负责人(或法定代表人)是否已被列入中国银联的不良信息系统
C . 对商户的营业场所、经营状况进行现场调查,认真核实商户基本情况、资信记录、经营和财务状况等信息,如实填写《商户信息调查表》
D . 审核客户提供的相关证明材料是否在有效期内,原件与复印件是否一致
[多选题] 网上特约商户的身份识别规定。()A . 核对客户是否在农业银行开立支付的结算账户B . 在因特网上是否具有电子商务平台,并能通过因特网与农业银行网上支付系统进行安全稳定的链接C . 网上调查商户,核查商户的经营证件,对商户的经营规模、运营状况、商品情况、技术水平进行调查了解,对商户信誉等作出综合评价D . 通过联网核查系统对经办人以及网上特约商户操作员的有效身份证件进行查询核实
[单选题]家居银行客户按客户身份性质不同,分为个人客户和特约商户。其中,特约商户是指与我行签订协议,通过()与在家居银行消费的客户进行资金结算的商户。A .网上银行支付系统B .电子商务支付系统C .手机支付系统D .电话支付系统
[多选题] 特约商户资料审核主要包括的内容有()。A . 审核商户是否符合准入条件B . 审核商户申请材料及所填内容是否完整、一致C . 审核商户编号、结算账号是否正确合规D . 审核商户类别码和手续费率是否正确、合规
[单选题]下列属于特约商户风险审核内容的是()。A . 审核商户编号是否正确B . 审核商户申请材料及所填内容是否一致C . 审核商户类别码与手续费率是否正确D . 审核商户及其法定代表人(负责人)是否被列入银联等风险信息管理系统
[多选题] 我行于特约商户签订《特约商户协议》遵循的原则是()A .严格审慎B .自愿C .公平D .诚实信用
[多选题] 特约商户出现以下()情形,我行有权终止《特约商户协议》,并有权拒付或从特约商户帐户中扣回款项,有权要求特约商户承担相关违约责任。A .泄露持卡人资料,截取持卡人密码、账号和磁条信息的B .协助持卡人套现、分单交易等违法经营行为C .拒绝受理持卡人用卡或违反操作规程的D .签订协议起3个月内或连续6个月未受理业务的E .设置下属部门的商户,下属部门之间混用POS机
[多选题] 根据网上特约商户是否存在下属二级商户,网上特约商户分为()。A .网上普通类商户B .网上平台类商户C .B2C业务D .B2B业务
[多选题] 收单行对特约商户巡检主要包括的内容有()。A . POS等设备运转是否正常、通讯线路是否畅通、凭证是否充足B . 特约商户经营状况是否正常,是否有显著变化,实际经营内容与营业证照登记内容是否一致C . 特约商户交易单据及相关凭证保管是否符合规定D . 特约商户是否妥善保管POS设备,设备数量与登记数量是否相符,是否存在出租、出借、出售、挪用、私自拆卸POS设备等情况
[单选题]根据网上特约商户是否存在下属二级商户,农行网上特约商户分为()。A .B2C业务和B2B业务B .手机支付和电话支付C .电子账单业务和基金直销业务D .网上普通类商户和网上平台类商户
[多选题] 特约商户禁止发展以下类型商户。()A . 非法设立的经营组织B . 注册地及经营场所在收单行所在地的商户C . 涉嫌违规套现、洗钱或隐瞒实际经营业态,故意套用其他行业分类代码的商户D . 被中国银联列入不良信息系统或禁止发展名单的商户或商户负责人