当前位置： 找题吧 >  法律事务 法学
[多选题]

为防范通过POS机具欺诈致使客户资金损失的风险，银行应严格管理特约商户及POS机具，具体措施包括有（）

A . 严格特约商户准入门槛、资质审查和授信标准

B . 在充分了解经营背景、营业场所、经营范围、财务状况、资信前提下审慎发展特约商户

C . 周密设计与特约商户的合作协议，明确其应当承担的银行卡审核、持卡人签名核对等重要义务

D . 切实做好特约商户的风险教育和技能培训，提高其防范欺诈的主动性和能力

E . 加强特约商户对现场检查和非现场监控，注意分析比较特约商户的交易频率、交易金额及变化状况，及时发现并制止相关违法违规行为

参考答案与解析：

相关试题

以下特约商户可以安装移动POS机()。

[多选题]以下特约商户可以安装移动POS机()。A.航空B.交通罚款、上门收费C.移动售货D.物流配送

  • 查看答案

    • 以下特约商户可以安装移动POS机()。

    [多选题]以下特约商户可以安装移动POS机()。A.航空B.交通罚款、上门收费C.移动售货D.物流配送

  • 查看答案

    • POS机三方协议中仅有银行与POS机供应商签署，特约商户（作为甲方）没有签署，该

    [判断题] POS机三方协议中仅有银行与POS机供应商签署，特约商户（作为甲方）没有签署，该协议无效。A . 正确B . 错误

  • 查看答案

    • 对有疑似（）等违法行为的POS业务特约商户，可通过暂停受理交易服务和暂缓资金结算等方式进行风险防范。

    [多选题]对有疑似（）等违法行为的POS业务特约商户，可通过暂停受理交易服务和暂缓资金结算等方式进行风险防范。A.受理伪卡B.套现C.欺诈D.洗钱

  • 查看答案

    • 对有疑似（）等违法行为的POS业务特约商户，可通过暂停受理交易服务和暂缓资金结算等方式进行风险防范。

    [多选题]对有疑似（）等违法行为的POS业务特约商户，可通过暂停受理交易服务和暂缓资金结算等方式进行风险防范。A.受理伪卡B.套现C.欺诈D.洗钱

  • 查看答案

    • 根据《福建省农信社、农商银行POS特约商户风险管理办法》中，以下哪些商户是收单机

    [多选题] 根据《福建省农信社、农商银行POS特约商户风险管理办法》中，以下哪些商户是收单机构应禁止发展的对象（）。A .非法设立的经营组织B .法律禁止的特殊类行业商户C .开业时间较短的商户D .注册地及经营场所不在收单机构所在国的商户

  • 查看答案

    • POS跨行交易商户结算手续费的分配涉及发卡机构，提供POS机具和完成商户资金结算

    [判断题] POS跨行交易商户结算手续费的分配涉及发卡机构，提供POS机具和完成商户资金结算的收单机构，以及提供跨行信息转接的中国银联。A . 正确B . 错误

  • 查看答案

    • 对POS机具保管及维修的风险防范正确的是（）。

    [多选题] 对POS机具保管及维修的风险防范正确的是（）。A .POS储存有银联卡的交易数据，属于保密设备，商户应妥善保管。B .POS设备必须原件配套使用，非指定人员不得对POS设备进行任何检测，私自拆修、改装和更换部件。C .对于主动上门维护POS人员要警惕，除要求检验其身份证明外，还应致电收单机构进行核实。D .商户应注意保证POS机封条完好，如封条出现自然磨损，商户应通知收单机构进行检查、更换。

  • 查看答案

    • 目前，我行特约商户POS的主要接入方式是（）。

    [单选题]目前，我行特约商户POS的主要接入方式是（）。A . 网络方式B . 电话拨号方式C . 无线方式D . 集中接入方式

  • 查看答案

    • 当您在宾馆、酒店等特约商户消费时,特约商户在估计了您的消费金额之后,通过POS或

    [主观题]当您在宾馆、酒店等特约商户消费时，特约商户在估计了您的消费金额之后，通过POS或其它方式(如人工方式)取得您发卡银行的授权码，获得付款承诺的过程是预授权完成。( )

  • 查看答案

    • 为防范通过POS机具欺诈致使客户资金损失的风险，银行应严格管理特约商户及POS机