A . 进行虚假记载、误导性陈述或重大疏漏的
B . 未对客户资料进行认真和全面核实的
C . 故意隐瞒真实情况的
D . 根据预警信号及时采取必要保全措施的
[单选题]授信工作尽职调查指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立地验证、()和报告。A . 评价B . 决策C . 考核D . 奖惩
[多选题] 以下关于授信工作、授信工作人员、授信工作尽职和授信工作尽职调查的表述中,()是正确的。A . 授信工作指商业银行从事客户调查、精力受理、分析评价、授信决策与实施、授信后管理与问题授信管理等各项授信业务活动B . 授信工作人员指商业银行参与授信工作的相关人员C . 授信工作尽职指商业银行授信人员按照本指引规定履行了最基本的尽职要求D . 授信工作尽职调查指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立地验证、评价和报告
[多选题] 在问题授信处理环节,授信尽职调查人员应重点调查()A . 对发现存在风险预警信号的授信是否及时要求提供担保B . 客户出现逃废债务时是否迅速采取保全措施C . 问题授信是否处理及时,方法是否得当D . 责任人处理是否及时妥当
[多选题] 在客户调查和业务受理尽职环节,授信尽职调查人员应重点调查()A . 是否按制度收集、整理、补充、保管客户资料,客户资料有无遗失、毁损。B . 是否对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行核实。C . 是否对客户进行现场调查,或客户发生突发事件后是否及时进行实地调查,现场调查、实地调查工作在信贷档案中是否都有记载。D . 在客户信用等级和客户评价报告的有效期内,对发生影响客户资信的重大事项,是否重新进行授信分析评价。
[多选题] 尽职调查人员应确保尽职调查报告内容的()。A .真实性B .规范性C .完整性D .有效性
[多选题] 尽职调查人员应当确保尽职调查报告内容的()、()和()。()A .真实性B .完整性C .有效性D . D.可靠性
[判断题] 商业银行授信工作尽职调查人员在业务部门领导下行使尽职调查职能,调查应采取现场或非现场的方式进行。A . 正确B . 错误
[多选题] 授信调查人员对尽职调查报告及提供的其他资料的()负责。A .真实性B .完整性C .有效性D .一致性
[多选题] ‘授信尽职’要求信贷人员应确保授信前调查()A .充分B .全面C .及时D .真实E .具有可比性
[多选题] 《商业银行授信工作尽职指引》规定,从事授信尽职调查的人员应具备较完备的授信、法律、财务等知识,接受相关培训,并依照()原则开展工作。A . 诚实B . 诚信C . 公平D . 公正