个人理财规划旨在针对个人的财务状况和财务目标提供或设计相应的金融服务或产品计划。以下是关于个人理财规划的陈述，正确的是（）。

[多选题] 个人理财规划旨在针对个人的财务状况和财务目标提供或设计相应的金融服务或产品计划，通常包括六个步骤。以下是关于理财规划师在搜集信息阶段的相关论述，正确的是（）。A . 需要搜集的客观信息包括客户持有的证券清单、资产和负债清单、年度收支表及当前保险状况等B . 需要搜集的主观信息包括客户及其配偶的期望、恐惧感、价值观、风险态度和非财务目标方面的信息，这些信息的重要性往往不亚于客观信息C . 需要设法帮助客户克服防范心理，建立相互信任关系，或以书面合同形式规定保密责任，提高信任程度D . 通过面对面

[判断题] 个人理财目标的首要目的是使个人财务状况稳健合理。（）A . 正确B . 错误

[单选题]个人理财业务中的财务规划是指商业银行根据客户的财务状况，进而（ ）。A．综合地对收入和支出进行比较分析B．规划客户的保险支出方向和结构C．向客户推荐银行开发的理财产品D．给出有关客户管理现金、消费和负债方面的建议E．为客户寻找合理纳税、合理减低税负的方式

[单选题]编制理财规划的正确顺序是()。①建立个人家庭财务规划的目标②确定个人家庭财务规划的发展计划③搜集个人家庭财务规划的相关信息④个人财务规划计划的修订A.

[单选题]理财顾问服务向客户提供财务分析、财务规划等服务，对客户财务状况进行分析的第一步是()。A . 分析宏观经济形势B . 填制数据调查表C . 测算财务比率D . 编制客户财务报表

[判断题] 理财规划旨在通过财务安排和合理运作来实现个人、家庭或企业财富的保值增值。（）A . 正确B . 错误

[单选题]个人理财是指根据财务状况，建立合理的个人财务规划，并适当参与投资活动。其要解决的问题有（　　）。Ⅰ.全面分析、认识家庭财务状况Ⅱ.财务资源的合理分配Ⅲ

[单选题]个人理财业务中的财务策划是指商业银行根据客户的财务状况，（ ）。A．分析客户承受风险的能力B．向客户提供投资建议C．协助客户设定其个人或家庭的理财目标D．进行个人投资产品推介

[多选题] 个人财务规划是指个人或家庭根据其客观情况和财务资源及风险承受能力而制定的旨在实现人生各阶段目标的一系列互相协调的计划，包括（）等。A . 职业规划B . 居住规划C . 子女教育规划D . 退休规划E . 保险规划

[单选题]持多目标理财规划观的人认为，客户的财务需求、金融产品以及服务可以分为（）。A . 保险规划、投资规划和遗产规划B . 寿险规划、股票规划和年金规划C . 保险规划、税务规划和投资规划D . 保险规划、股票规划和遗产规划