一、案例成员
二、收支状况
三、资产组合状况
四、理财目标
1.融资买房,计划购买90万元的房子;
2.收入重新分配,增加一些必要的支出;
3.投资人力资本,自我充电以提高薪资水平;
4.货币资金实现配置投资。
五、假设条件
1.住房公积金贷款利率为4.95%,商业银行房贷利率为6.27%;
2.住房公积金、养老金、医疗保险金和失业保险金分别为税前收入的8%、8%、2%、1%,“四金”允许税前扣除。公积金贷款担保费为本息总额的0.5%。免征税额为3500元。
小舟需要支付房屋中介费为( )元。A.4000
B.4500
C.5000
D.5500
[单选题]作为上海“乖乖女”的小舟,目前正面临职业生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,理财师获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、案
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