[单选题]

2008年初,金融理财师小王在客户服务中心接待老客户萧百灵女士。3年前,萧百灵根据小王的推荐购买了4只股票基金、1只债券基金与1只货币市场基金(如下表所示)。萧百灵非常满意过去的业绩,体会到理财的重要性。但还有很多事情不明白,特地来咨询小王如下事项: 1.这些基金有什么特点? 2.这些基金表现如何? 3.未来投资有什么建议? 萧百灵告诉小王,最近市场的巨幅波动让她感到很忧虑,希望未来的投资组合的波动性比较小。而且她随时都可能有买房的需要,投资要有充足的流动性。 小王从电脑中查阅萧百灵的资料,并连接基金评估网站,得到以下材料: 小王对这些基金的特点了如指掌,并利用以上数据熟练地计算了投资业绩评估指标。


小王预计未来3-5年利率处于上升趋势,建议放弃债券基金,股票基金也没必要种类太多。为满足流动性的要求,萧百灵在投资组合中只保留货币市场基金与沪深300ETF基金。如果限制整个组合的波动率(收益率的标准差)不能超过10%,那么组合预期的收益率最多是(  )。(假定过去3年的数据可以用来预测未来)

A.8.25%

B.7.85%

C.7.25%

D.6.95%

参考答案与解析:

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