针对集团客户，除对其财务风险进行监控外，银行还应定期或不定期开展针对整个集团客户的联合调查，掌握其整体经营和财务变化情况，并把重大变化的情况录入到全行的信贷管理信息系统中。（　　）

[多选题] 对于集团客户财务状况的审核，除对集团内的单个客户按要求审核其财务状况外，还应调查集团以下情况：（）A . 调查集团资金运作方式B . 对实行多元化经营的集团客户，应了解占其主营业务收入20％以上的核心业务在集团成员内部的分布C . 调查集团客户成员企业之间关联交易行为，重点了解企业净资产10％以上关联交易情况D . 调查经营往来中的关联交易，包括关联购销、费用负担转嫁和关联资产租赁，以及关联资金占用等E . 调查了解集团上下游客户

[单选题]加强转账电话签约客户的管理和服务，要视同（）定期或不定期对其受理情况进行检查，发现问题及时纠正。A .银行卡特约商户B .企业网银客户C .个人网银客户D .电话银行客户

[单选题]银监会将按本指引的要求加强对商业银行集团客户授信业务的监管，定期或不定期进行检查，重点检查商业银行对集团客户()。A．授信管理制度的建设情况B．授信管理制度的执行情况C．信贷信息系统的建设情况D．对外对内担保信息和诉讼情况

[单选题]（ ）应有权获得商业银行的所有经营、管理信息，定期或不定期对风险管理的健全性和有效性实施检查、评价。A．高级管理层B．董事会C．监事会D．内部审计部门

[单选题]针对集团客户（）的特征，强化集团客户资金监控工作，防止信贷资金在集团内部不同项目、不同成员之间随意流动。A . 关联交易隐蔽B . 融资主体多元C . 资金集中管理D . 以上均是

[单选题]在商业银行理财产品存续期内，(　　)应定期或不定期就产品运行情况与客户进行沟通，并解答客户对产品情况的询问。A.监管机构B.审计机构C.托管机构D.理

[单选题]公司建立财务专项检查机制，定期或不定期开展财务专项检查；配合公司（）部门做好监督检查相关工作，及时报送相关材料。A . 审计B . 检查C . 外部监督D . 纪检

[判断题] 为了掌握光缆线路质量变化的情况，应对中继段光纤进行不定期的测量。（）A . 正确B . 错误

[填空题] 商业银行应当建立表外业务（）制度，定期或不定期审计风险管理程序和内部控制，对风险的计量、限额和报告等情况进行再评估。

[单选题]商业银行应当定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估。（）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估，评估结果应当由客户签名确认。A .超过半年B .超过一年C .超过两年