A.具备相应的学历水平和工作经验
B.遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准、行为守则
C.对与个人理财业务活动相关的法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识
D.掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及的产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解
E.具备监管部门要求的行业资格
