第三节支付结算题库

[多选题] 小额支付系统的基本业务种类有哪些（）。A .普通贷记业务B .普通借记业务C .实时借记业务D .实时贷记业务E .信息服务业务

[判断题] 某商业银行于2007年5月10日为不在其本机构开立账户的某客户提供现金汇款2万元人民币服务时，已登记的客户基本身份信息未完全满足《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第三十三条要求，原则上不要求补登记。A . 正确B . 错误

[单选题]汇票出票行为的绝对必要记载事项不包括（）。A .出票地B .出票日期C .收款人名称D .付款人名称

[多选题] 电子汇兑业务适用于本系统范围内汇兑往来支付结算。根据区域范围不同可分为（）。A .异地电子汇兑B .全国电子汇兑C .省辖电子汇兑D .县辖电子汇兑E .同城电子汇兑

[单选题]委托收款以银行以外单位为付款人的，委托收款凭证必须记载（）名称。A .收款人开户银行B .付款人开户银行C .被委托银行D .受益人开户行

[单选题]票据交换业务管理的基本要求必须实行（）制度。A .定点、定时、定事B .定人、定时、定单C .定点、定时、定人D .定人、定点、定车

[单选题]同城委托收款付款或通兑代记账，应与单位签定（）。A .收款协议书B .通兑协议书C .收款授权书D .付款授权书

[多选题] “五好钱捆”的要求是（）。A .点准B .挑净C .墩齐D .捆紧E .盖章清楚

[判断题] 客户先前提交的身份证件已过有效期的，金融机构应当对客户更新有效身份证件的合理期限作出具体期限的规定，如统一确定为证件到期后的“三个月”或者其他固定的时限。A . 正确B . 错误

[单选题]扩容器的工作压力一般为（）。A .0.8MPaB .1.2MPaC .1.6MPaD .2.0MPa

[多选题] 以下哪些存款人可以申请开立基本存款账户？（）A .机关B .社会团体C .武警部队D .异地常设机构E .民办非企业组织（如不以盈利为目的的民办学校、福利院、医院）

[判断题] 商业银行对于个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，无论金额大小均应当作为可疑交易进行报告。A . 正确B . 错误

[判断题] 对假人民币纸币，应当面加盖“假币”印章交予持币人。A . 正确B . 错误

[判断题] 客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度为金融机构反洗钱三项核心义务。A . 正确B . 错误

[多选题] 现金库房检查的主要内容是什么？（）。A .各项安全措施（包括联防组织）是否落实，双人管库和双人守库是否坚持执行。B .库房、保险柜和守库室的安全设备是否齐全，是否符合安全条件。C .武器弹药的使用、管理是否符合制度规定。D .库款摆列是否整洁，有无存放违反规定的物品。E .是否做到当日核对账款，库存是否超过限额。

[判断题] 如果各项安全措施（包括联防组织）落实到位，可以执行单人管库和守库。A . 正确B . 错误

[填空题] 在固定资产增加、减少、内部调动等二级模块下，均设置（）、修改和（）三个三级功能模块。

[多选题] 特殊残缺、污损人民币的管理要求为。（）A .农村信用社应定期或不定期将装有特殊残缺、污损人民币的专用袋和其他残损人民币一起交存人民银行。B .对交存的全额兑换的特殊残缺、污损人民币，归入相应的券别。C .对交存的半额兑换的特殊残缺、污损人民币，归入能整除兑换金额的现行人民币最大面额的券别。D .按有关规定向人民银行发行库或代理发行库的金融机构办理交存手续。E .收回持有人持有的《中国人民银行特殊残缺污损人民币鉴定书》，并作为兑换依据存档。

[多选题] 特殊残缺、污损人民币兑换方法有（）。A .直接兑换B .向人民银行申请鉴定C .人民银行鉴定后兑换D .间接兑换E .半价兑换

[多选题] 钞票扎把方法分为（）两种方法。A .缠绕式B .手持式C .扭结式D .封装式

[单选题]承兑行拖延付款，同城超过1天，异地超出（）的，按逾期天数收取罚息。A .2天B .3天C .4天D .5天

[单选题]承兑人在异地的，贴现、转贴现和再贴现的期限以及贴现利息的计算应另加（）天的划款日期。A .1日B .3日C .5日D .10日

[填空题] 在设置凭证类别时，若将某类凭证的限制科目设为（）科目，则在制单时，其所有下级科目都将受到同样的限制。

[多选题] 变造的货币是指在真币的基础上，利用（）、重印等多种方法制作，改变真币原形态的假币。A .挖补B .揭层C .涂改D .拼凑E .移位

[填空题] 通常，在进行（）转账之前，必须将所有的未记账凭证记账。

[判断题] 某客户将活期存款的本金40万元和利息0.4万万元转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款时，可以不向中国人民银行报告大额交易。A . 正确B . 错误

[多选题] 典型洗钱交易过程通常需要经过（）三个阶段。A .放置B .离析C .归并D .清洗E .回归

[多选题] 存款人申请开立一般存款账户应向银行出具哪些证明文件？（）A .其开立基本存款账户规定的证明文件。B .基本存款账户开户许可证。C .存款人因向银行借款需要，应出具借款合同。D .存款人因其他结算需要，应出具有关证明。E .主管部门授权文书。

[多选题] 对办理大额现金存取业务的客户，柜员如何履行客户尽职调查义务？（）A .客户在办理大额现金存取业务时，柜员要采取合理的方式切实履行客户身份识别义务，确保客户基本身份信息的真实完整、合法有效，同时要注意了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。B .严禁以任何形式掩饰、隐瞒资金流向，利用多头开户套取大额现金，C .严禁钞不离柜转账等方式造成交易线索中断，规避监督的做法。D .从防洗钱、防抢劫、防诈骗的角度引导客户采用非现金结算，纠正用现偏好。E .要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。

[判断题] 假币由中国人民银行或授权商业银行总行统一销毁，各基层网点不得自行处理。A . 正确B . 错误