风险与风险管理题库

[多选题] 建立风险管理文化的主要作用有（）。A . 沟通B . 协作C . 联系D . 区别

[问答题] 甲公司属于建筑防水材料行业，是一家集研发、生产、销售、技术咨询和施工服务为一体的专业化建筑防水系统供应商。我国建筑防水行业是一个充分竞争性行业，由于行业分散、市场规模大，尽管经过了多年的竞争淘汰，行业集中度仍然很低。甲公司在成立之初就重视研发的投入，虽然有一部分投入并没有转化为现实的技术或产品，但经过十余年的发展，该公司积累的技术和研发优势已经形成较为明显的竞争优势，竞争对手在短期内无法超越，形成强大的内生性发展动力，并且企业会更进一步加大研发力度。2013年公司品牌知名度和美誉度进一步提高，

[案例分析题] 我国某企业正在考虑在非洲某国承揽一个火电项目。由于历史原因，该国存在反政府武装，控制着主要交通线，经常向政府控制的地区进行骚扰。该公司董事会经过研究决定联合其他公司共同竞标。该项目工期2年，主要设备外包给印度一家公司。合同以当地货币计价，以美元支付。该国存在严重的通货膨胀，其货币与美元的汇率处于波动周期。公司预测人民币汇率会持续升值，为此，公司与中国银行签订了远期合约。在项目实施过程中，印度供应商提供的设备精度不够，需要在施工现场重新进行加工，造成工期延误。项目验收时，由于废气排放设备没有

[问答题] 甲有限责任公司是一家成立时间较长，大型的建筑工程公司，有在海外承揽大型工程的丰富经验。目前，该公司打算开拓南美市场，但经过分析后，拟进入的国家政局不稳，并且国内经济恶化，通货膨胀十分严重，而且政变后新上台的军政府不承认前任政府签署的所有相关协议，另外外汇管制十分严格。因此，该公司决定放弃此地区市场，转而进军中东市场。由于公司资质很好，很顺利的承揽到了为中东某国修建高速公路这一工程。由于工期长，且有"尾款"，并以当地货币结算，在汇出时再按当时牌价折算成美元。该公司为防止业主拖欠工程款，向中信

[问答题] 新兴钢铁股份有限公司（以下简称“新兴钢铁”）为一家在上海证券交易所上市的钢铁公司，主要从事以不锈钢为主的特殊钢产品的生产和销售。与主要用于建筑业的普通钢不同，不锈钢属于规格较高的钢种，主要用于机器、设备及汽车等方面的制造。由于市场竞争对手较少，不锈钢的生产技术水平要求较高，因此不锈钢的毛利率远高于普通钢产品。随着我国经济迅速增长，制造机器、设备及汽车的工业不断发展，这带动我国不锈钢的需求显著增加。行业普遍认为在未来数年不锈钢产品的需求仍将持续上升。制造不锈钢的一种重要原料为镍。镍广泛用于工业及

[问答题] 甲公司为国内大型基建公司，现正考虑承接一项在非洲坦桑尼亚的未经开发山区的大型桥梁工程。甲公司董事会认定该工程有三大风险：（1）由于地势险峻，容易造成严重的意外伤亡事故；（2）该合同以当地货币结算，而当地货币的汇率近月来大幅波动；（3）工程可能延误，甲公司需为此承担经济责任。要求：列举并说明七种常见的风险管理策略工具的内容，对甲公司上述三项风险各提供一个合适的风险管理策略工具，并说明原因。

[问答题] 甲集团是一家生产化学产品的企业，该企业主要产品受国内市场的需求及价格变化影响很大。由于近期企业频发环境污染事故，有关机构对其加强了监管。集团以人民币举借长期借款，用于专用设备的购置及生产线建设。截至2011年年底的长期借款余额折合人民币为4.4亿元，到期日短于3年的长期借款所占比重达到80%，如果到期不能偿还，可能要面临倒闭。要求：根据上述信息，判断该公司可能面临的风险。

[问答题] 甲公司是一个软件开发公司，在软件开发过程中，会存在很多风险，为此甲公司采取了一系列措施来应对风险，其中包括：（1）对于软件项目开发过程中存在的技术风险，采用成熟的技术、团队成员熟悉的技术或迭代式的开发过程等方法来应对风险；（2）完全陌生领域的项目利用保险，保险合同规定保险公司为预定的损失支付补偿，作为交换，在合同开始时，该公司要向保险公司支付保险费；（3）软件开发过程需要大额资金，但是投资者的资金可能不足以维持，所以该公司与银行签订了应急资本协议，规定在资金严重短缺时，由银行提供资本以保证公司

[问答题] A公司总经理在年度工作报告中对该公司的风险管理作了如下的介绍和描述：（1）该公司将在未来二年内完成企业的风险管理；（2）食业风险管理的有效实施仅依赖于公司中层以上管理人员；（3）风险管理只适用于像A公司这样的大中型企业：（4）公司风险管理将为实现公司目标提供绝对保证；（5）公司的风险管理仅对能够影响企业的现有事项进行识别。要求：请逐一分析上述五点关于公司风险管理的理解是否恰当并解释原因。

[多选题] 下列属于风险管理策略组成部分的有（）。A . 风险偏好和风险承受度B . 全面风险管理的有效性标准C . 风险管理的时机选择D . 全面风险管理的资源配置

[多选题] 下列关于战略风险的说法正确的有（）。A . 战略成功必要条件指企业资源、能力等B . 从战略风险可能导致的结果来看，有整体性损失和部分性损失两种结果C . 从战略风险产生的原因来看，战略风险产生于外部环境和战略管理行为及战略成功必要条件D . 战略管理行为指战略性决策行为、战略管理活动中的战略行为或一系列未预料的内部事件

[多选题] 风险补偿是指企业对风险可能造成的损失采取适当的措施进行补偿，下列属于风险补偿的形式有（）。A . 财务补偿B . 人力补偿C . 物资补偿D . 精神补偿

[多选题] 甲公司将它的关键业务外包出去，结果外包公司仗着该业务对公司的重要性，开出高价，后来查出是因为企业内部涉及该业务的人员，与外包公司的人员串通，对于业务涉及的关键环节的技术多收费用，导致业务控制系统失控。其中包含的风险有（）。A . 市场风险B . 战略风险C . 操作风险D . 运营风险

[多选题] 下列属于企业风险管理体系的有（）。A . 风险管理策略B . 风险理财措施C . 风险管理信息系统D . 内部控制系统

[问答题] 甲公司成立于2010年，经过两年的发展，取得了一定的规模。随着企业规模的扩大，风险管理逐渐引起公司领导层的关注。因此公司成立了风险管理委员会和风险管理职能部门。以下是其一些情况：（1）风险管理委员会对董事会负责，由董事长兼总经理刘某担任风险管理委员会的召集人。（2）风险管理委员会共设委员五人，其中张某和李某是公司董事，张某自公司成立以来一直为公司的高级管理人员，对公司的重要管理、业务流程非常熟悉；而李某则是新进入董事会的成员，其是风险管理专家，具有一定的法律知识。（3）风险管理委员会的职能之一

[多选题] 风险管理策略的总体定位决定了风险管理策略的作用，下列属于风险管理策略作用的有（）。A . 为企业的总体战略服务，保证企业经营目标的实现B . 连接企业的整体经营战略和运营活动C . 指导企业的一切风险管理活动D . 分解为各领域的风险管理指导方针

[案例分析题] MC公司是一家在美国经营的企业。该公司刚刚从英国采购了一批原材料，合同约定180天后付款2020万英镑。MC公司外汇管理部门的分析师担心未来英镑对美元升值，所以考虑对该笔应付账款所带来的交易风险进行套期保值，有以下3个备选方案：（1）远期合约套期保值；（2）货币市场套期保值；（3）不套期保值。MC企业的分析师从外汇市场获取以下信息：现时英镑即期汇率为1.65美元；现时180天英镑远期汇率为1.62美元（远期合同约定汇率）；两国180天存贷款利率分别为1%和1.5%，MC公司的分析师预测18

[多选题] 下列属于风险管理效益的有（）。A . 对于整体经济资本的更低要求B . 有风险意识的经营文化和问责制C . 改进管理的重点D . 提升利润质量

[问答题] 大福烤鸭店（以下简称“大福”）创办于清朝康熙五年。创办人梁兆华的父亲原是皇宫内的御厨，故梁氏掌握了清宫挂炉烤鸭的全部秘技。烤鸭以梁氏秘制酱汁加工后放入特别设计的砖砌烤炉内烤炙，具体操作中还有许多的窍门，都是世代相传，传里不传外，因此大福从创办至今仍是家族生意。大福的总店在北京王府井大街，并在北京各区设有四家分店，均由梁氏三兄弟及几位近亲打理。大福为独资企业，由梁氏三兄弟共同拥有。由于店面及设备均为祖传，因此除几百万元营运资金外，并无融资需要。大福的经营方针一向为以家族方式经营，严格按照祖传方法

[多选题] 风险度量模型是指度量风险的方法，确定合适的企业风险度量模型是建立风险管理策略的需要。下列属于风险度量方法的有（）。A . 最大可能损失B . 概率值C . 期望值D . 在险值

[多选题] 下列属于风险评估步骤的有（）。A . 风险辨识B . 风险分析C . 风险评价D . 风险计量

[单选题]风险事故产生的过程为（）。A . 风险暴露（遭受风险的可能性）→风险因素（条件）→风险事故（具体事件）→损失B . 风险因素（条件）→风险暴露（遭受风险的可能性）→风险事故（具体事件）→损失C . 风险暴露（遭受风险的可能性）→风险事故（具体事件）→风险因素（条件）→损失D . 风险暴露（遭受风险的可能性）→风险因素（条件）→损失→风险事故（具体事件）

[单选题]下列风险管理技术与方法中，不属于定性分析方法的是（）。A . 德尔菲法B . 头脑风暴法C . 敏感性分析法D . 风险评估系图法

[多选题] 以下各项中可能引起企业操作风险的有（）。A . 雇员缺乏培训B . 疏忽C . 缺乏职业道德D . 发展战略过于激进

[多选题] 制定风险管理有效性标准的原则有（）。A . 风险管理的有效性标准要针对企业的重大风险B . 风险管理的有效性标准要针对企业的所有风险C . 风险管理有效性标准应当对照全面风险管理的总体目标D . 风险管理有效性标准应当在企业的风险评估中应用

[多选题] 根据风险与收益平衡原则，确定风险管理的优先顺序需要考虑的因素有（）。A . 时间的需要B . 合规的需要C . 利益相关者的要求D . 风险管理的难度

[多选题] 马尔科夫分析是一项定量技术，可以是不连续的或者连续的。下列属于马尔科夫分析法特点的有（）。A . 能够计算出具有维修能力和多重降级状态的系统的概率B . 无论是故障还是维修，都假设状态变化的概率是固定的C . 需要了解状态变化的各种概率D . 有关矩阵运算的知识比较简单，非专业人士也可以看懂

[多选题] 下列方法中，能够对风险管理的有效性进行检验的有（）A . 压力测试B . 顺向测试C . 穿行测试D . 风险控制自我评估

[单选题]甲公司是一家规模较小的微视频制作企业，为了保护视频版权，该公司与某网络平台签订合作协议，由该网络平台每年支付固定版权费用，平台会员即可下载受到版权保护的甲公司制作的微视频，则甲公司应对版权风险的措施属于（）。A . 风险补偿B . 风险转移C . 风险规避D . 风险对冲

[多选题] 风险管理策略的总体定位包括（）。A . 风险管理策略是根据企业经营战略制定的全面风险管理的总体策略B . 风险管理策略在整个风险管理体系中起着统领全局的作用C . 风险管理策略在企业战略管理的过程中起着承上启下的作用D . 风险管理策略决定着企业战略的方向