上海银行柜员题库

[单选题]金融机构应在可疑交易发生后的（）个工作日内，报送中国反洗钱监测中心。A .3B .5C .10D .15

[多选题] 下列办理变更预留银行印鉴业务的表述正确的有（）。A .原预留财务专用章或公章遗失的，应提供开户许可证、营业执照正本、司法部门的证明等相关证明文件。B .原预留法定代表人（单位负责人）或授权人的名章遗失的，应提供经公证的加盖单位公章的书面证明。C .原法定代表人（单位负责人）或授权人因离职等原因无法提供原预留签名样本的，应出具加盖单位公章的公函。D .如预留非法定代表人或单位负责人签章或签名的，应提供法定代表人或单位负责人的授权书。

[多选题] 下列关于票据打码的要求，（）是正确的。A .凡交换单位配有多台打码机的，应对各台打码机打印批控卡的序号分段进行编排，各台打码机应按规定的批控卡序号打印批控卡。B .批控卡序号允许跳号（出现空号），但不允许有重复的批序号。C .支票等直接打码的票据因打码错误，均应套专用信封重新打码。D .票据打码完成后，如需作增、删、改的，须重新打印批控卡、主清单，更换批控卡、主清单，以免发生出场票据与批控卡、主清单不符情况。

[单选题]（）机构及其分支机构负责对金融机构的大额交易和可疑交易报告情况进行监督。A .反洗钱监测中心B .银监会C .中国人民银行D .反洗钱情报中心

[单选题]上海银行反洗钱工作牵头管理部门是（）。A .合规部B .风险管理部C .会计结算部D .审计部

[单选题]营业结束前，网点主管或指定轧账人员应查询网点（）科目余额，并与当日拟送金库的各币种解现报单核对一致。A .101-001B .101-002C .177D .277

[单选题]指纹设备维护和信息系统的日常管理是由（）部门负责。A .总行营运管理部B .总行会计结算部C .总行信息技术部D .分、支行会计管理部门

[多选题] 开户单位因遗失预留财务专用章，申请更换预留印鉴的，应向开户行提交（）。A .《更换预留印鉴申请书》B .开户许可证C .营业执副本D .司法部门的证明或经公证处公证的书面证明E .开户单位出具的公函F .其他未遗失的预留印鉴章

[多选题] 支付密码器系统包括下列（）部分。A .存款人使用的支付密码器B .上海银行使用的支付密码器前台管理系统C .支付密码管理工具D .监控管理程序E .后台核验系统

[多选题] 异地建筑施工单位名称后加项目部名称申请开立临时存款账户，应向开户银行出具下列（）证明文件。A .建筑施工单位开立临时存款账户所需证明文件B .建筑施工单位的基本存款账户开户许可证C .相关建筑施工和安装合同D .建筑施工单位法定代表人或负责人的身份证件E .项目负责人的身份证件F .建筑施工单位授权项目部开户的授权书.

[多选题] 上海市市级财政国库集中收付业务质量考核项目分为（）。A .日常考核B .月度考核C .年度考核D .现场检查考核

[单选题]有权机关要求协助冻结客户存款的，下列（）不属于必须提供的材料：A .执行人员的工作证或公务证B .有权机关县团级以上（含）机构签发的协助冻结存款通知书C .人民法院出具的冻结存款裁定书或其他权利机关出具的冻结存款决定书D .有效的法律文书

[单选题]2010版票据号码第二排流水号码采用了（）。A .金属油墨B .渗透性油墨C .无色荧光油墨D .磁性油墨

[单选题]下列（）部门负责制定和修订全行核心系统用户管理办法。A .总行营运管理部B .总行会计结算部C .总行产品开发部D .总行信息技术部

[单选题]以下不属于签约平台电子银行类用户的是（）。A .一般柜员B .高级柜员C .主管柜员D .客户座席

[单选题]以下不需要授权的业务是（）。A .删除业务B .挂失业务C .电子借记卡销户D .配折卡口头挂失

[单选题]对于柜面客户类业务，对私授权人员必须在柜员终端上进行（），授权完成后立即签退。A .审核、签到、授权、打印B .签到、审核、授权、打印C .签到、授权、审核、打印D .签到、打印，审核、授权

[单选题]下列（）部门负责核心系统用户权限维护操作。A .总行营运管理部B .总行会计结算部C .分、支行会计管理部门D .总行信息技术部

[单选题]2010版票据中，本票采用（）主题图案。A .梅花B .兰花C .竹子D .菊花

[多选题] 当联网核查系统发生故障，营业网点办理业务时难以确定客户出示的居民身份证真伪的，可要求客户出示下列（）证件用以佐证。A .居民户口簿B .护照C .社保卡D .机动车驾驶证

[单选题]信用证开立种类很多，在长年定期、定量供货的情况下，一般最适用采用（）.A .背对背信用证B .循环信用证C .可转让信用证D .对开信用证

[单选题]根据上海银行各项业务会计审核制度的要求，以下（）的描述不正确。A .A级终审人员以业务是否合规为审核要点。B .B级审核人员以资料完整性、会计凭证真实性和合规性以及资料中相关要素，如出账金额、日期、审批人、有关客户信息等内容为审核要点。C .主管操作员以资料完整性、会计凭证是否真实、正确、合规以及资料中相关要素等内容为审核要点。D .以上描述均正确。

[多选题] 下列对于业主大会申请开立房屋维修资金账户的表述，（）是错误的。A .房屋维修资金账户应申请开立专用存款账户。B .业主大会负责人是指业委会正主任。C .同一业主大会因为核算不同性质的房屋维修基金，可以在已开立基本账户的基础上再开立专用存款账户。D . 业主大会开户应提供房地产行政管理部门出具的业主大会备案证。E . 业主大会开立的银行结算账户不得办理现金存取业务。

[单选题]汇兑（大额支付系统）金额100万以上按每笔汇款金额的（）收取邮电费，最高不超过200元。A .万分之零点一B .万分之零点二C .万分之一D .千分之五

[多选题] 下列关于大额支付系统申请撤销和退回的描述，正确的是（）。A .发起行对发起的支付业务需要退回的，应通过大额支付系统发送退回请求。B .接收行收到发起行的退回请求，未贷记接收人账户的，立即办理退回。C .接收行收到发起行的退回请求，已贷记接收人账户的，应通知最迟于下一工作日中午前，从收款人账户扣划后退回。D .发起行和特许参与者发起的支付业务需要撤销的，应通过大额支付系统发送撤销请求；国家处理中心未清算资金的，立即办理撤销；已清算资金的，不能撤销。

[多选题] 副本印鉴卡保管人岗位调动或离职的，交接时应（）。A .清点印鉴卡份数B .逐户验印C .逐户与当日下传打印的《上海银行客户印鉴库明细报表》核对一致D .办理正式交接手续

[单选题]根据国际惯例规则，开证银行在单证不符情况下，在银行合理工作日内可以拒付，但不符点提出（）.A .应一次性完整提出B .征求开证申请人同意后一次性提出C .在合理银行工作日内可以分次提出D .开证申请人不同意拒付，开证行不得拒付

[单选题]以下哪种结算方式的结算费用较高（）.A .汇款B .托收C .银行保函D .信用证

[单选题]目前常用的现金业务的机具使用年限为（）A .人民币点钞机3年、外币点钞机3年、小型清分机8年B .人民币点钞机6年、外币点钞机6年、小型清分机8年C .人民币点钞机3年、外币点钞机6年、小型情分机8年D .人民币点钞机3年、外币点钞机6年、小型清分机10年

[多选题] 目前在上海银行使用支付密码的支付结算凭证有（）。A .支票B .贷记凭证C .业务委托书D .商业承兑汇票