证券投资基金概述题库

[单选题]目前世界证券投资基金的主流产品是（）。A . 股票基金B . 公司型基金C . 开放式基金D . 公募基金

[单选题]以下各种基金类型中，（）具有签发支票的支付功能。A . 股票基金B . 债券基金C . 收入基金D . 货币市场基金

[单选题]关于契约型基金和公司型基金的区别，以下说法不正确的是（）。A . 两者的设立依据不同，但均需依法设立，具有法人资格B . 契约型基金依据基金合同设立，公司型基金依据基金公司章程设立C . 契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小D . 公司型基金委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营管理基金资产

[单选题]关于契约型基金和公司型基金，以下说法不正确的是（）。A . 我国目前的证券投资基金均为契约型基金B . 公司型基金以美国的投资公司为代表C . 封闭式基金有一个固定的存续期，不能转变为开放式基金D . 完成募集后，封闭式基金的交易在投资者之间完成，而开放式基金的交易在投资者与基金管理人之间完成

[单选题]1993年，中国人民银行批准（）在上海证券交易所上市，标志着我国全国性基金市场的诞生。A . 武汉基金B . 淄博基金C . 南山基金D . 富岛基金

[单选题]基金的发展阶段指的是（）。A . 1911年～20世纪70年代B . 1921年～20世纪70年代C . 1911年～20世纪80年代D . 1921年～20世纪80年代

[单选题]关于证券投资基金在优化金融结构方面的作用，以下说法错误的是（）。A . 将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场，扩大间接融资比例B . 能够有效分流储蓄资金，一定程度上降低金融行业系统性风险C . 起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用D . 为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境，有利于生产力的提高和国民经济的发展

[单选题]（）在整个基金的运作中起着核心作用。A . 基金管理人B . 基金托管人C . 基金份额持有人D . 中国证监会

[单选题]下列关于基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用的表述，正确的是（）。A . 有利于维护非流通股股东利益B . 有助于形成以个人投资者为主的投资者结构C . 推动股指持续上升D . 有利于推动市场价值判断体系的形成

[单选题]我国基金份额持有人享有的权利不包括（）。A . 分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产B . 依法转让或者申请赎回其持有的基金份额C . 按照规定要求召开基金份额持有人大会，对大会审议事项行使表决权D . 依法参与基金产品的设计与基金资产的管理

[单选题]基金持有人获取收益和承担风险的原则是（）。A . 收益保底，超额分成B . 利益共享、风险共担C . 按“先进先出法”实现收益和风险D . 获取无风险收益

[单选题]托管人市场准入的条件之一是最近3个会计年度的年末净资产均不低于（）亿元人民币。A . 8B . 10C . 20D . 30

[单选题]特定客户资产管理业务通常由（）作为受托资产管理人、（）作为资产托管人。（）A . 基金管理公司；商业银行B . 商业银行；基金管理公司C . 证券公司；信托机构D . 信托机构；证券公司

[单选题]1879年，英国公布（），基金脱离了原来的契约形态，发展成为股份有限公司的组织形式。A . 《股份有限公司法》B . 《投资基金管理办法》C . 《证券法》D . 《公司法》

[单选题]证券投资基金的主要投资方向是（）。A . 实业B . 上市公司的投资项目C . 信贷D . 有价证券

[单选题]以下各项中（）不是开放式基金的特点。A . 基金份额不固定B . 基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回C . 交易在投资者与基金管理人之间完成D . 开放式基金的买卖价格受到市场供求关系的影响

[单选题]（）已成为基金的重要资金来源。A . 企业年金B . 退休基金C . 教育基金D . 社保基金

[单选题]关于证券投资基金促进证券市场发展的作用，以下说法错误的是（）。A . 有利于促进信息的有效利用和传播，有利于市场合理定价B . 有利于市场有效性的提高和资源的合理配置C . 有助于防止市场的过度投机D . 有助于增加我国个人投资者的比重，推动上市公司完善治理结构

[单选题]（）是我国内地基金业中的第一家专业性基金管理公司。A . 深圳投资基金管理公司B . 上海投资基金管理公司C . 北京投资基金管理公司D . 南京投资基金管理公司

[单选题]基金、储蓄存款、股票、债券四种金融工具的风险比较，正确的说法是（）。A . 基金最大，债券最小B . 股票最大，债券最小C . 股票最大，储蓄存款最小D . 基金最大，储蓄存款最小

[单选题]与银行储蓄存款相比较，基金的投资风险（）银行储蓄。A . 大于B . 小于C . 基本接近D . 等于

[单选题]保险投资产品是以获得（）为主要目标的理财产品，而基金是以获取（）为主要目标的产品。（）A . 保障；投资收益B . 保障；利息C . 保障与投资收益；投资收益D . 保障与投资收益；利息

[单选题]负责代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册的机构是（）。A . 基金销售机构B . 基金销售支付机构C . 基金份额登记机构D . 基金估值核算机构

[单选题]1940年（）和1940年（）是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。A . 《证券交易法》；《证券法》B . 《证券法》；《投资公司法》C . 《证券交易法》；《投资顾问法》D . 《投资公司法》；《投资顾问法》

[单选题]（），中国的第一家证券交易所--上海证券交易所成立。A . 1990底B . 1991年底C . 1990年初D . 1991年初

[单选题]托管人市场准入的条件之一是基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露等业务的执业人员不少于（）人，并具有基金从业资格。A . 3B . 5C . 8D . 10

[单选题]将众多投资者的基金集中起来，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金（）的特点。A . 集合理财B . 组合投资C . 风险共担D . 分散风险

[单选题]对中小投资者而言，证券投资基金的作用不包括（）。A . 拓宽了中小投资者的投资渠道B . 把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资，有效分散投资风险C . 利用各种金融工具的杠杆效用，承担高风险、追求高收益D . 弥补中小投资者投资经验缺乏，由专业投资机构进行管理和运作

[单选题]1940年，美国制定了世界上第一部系统规范的投资基金法--（），为美国基金的发展奠定了基础。A . 《投资公司法》B . 《投资顾问法》C . 《股份有限公司法》D . 《证券法》

[单选题]证券投资基金资产必须由（）来保管，其目的为了保证基金资产的安全。A . 基金管理人B . 基金发起人C . 基金投资者D . 基金托管人