老张今年60岁，他请理财规划师为他量身定做理财规划，一般不包括（）。

[单选题]小张刚刚工作一年，他请了一位理财规划师，为他量身定做理财规划，理财规划师建议他把大部分资金都投入股市和购买基金，这反映了（）的理财规划原则。A . 整体规划B . 家庭类型与理财策略相匹配C . 提早规划D . 消费、投资与收入相匹配

[单选题,案例分析题] 杨先生今年的年龄是35岁，他打算在65岁时退休。他想聘请一个理财规划师为他量身定做一个退休规划方案，为的是在退休后仍然能够保持较高的生活水平。杨先生通讨与理财规划师的交流，认为：（1）由于目前的物价上涨水平较高，在考虑到通货膨胀的因素后，预计杨先生退休后每年需要的生活费为12.5万元。（2）杨先生目前的身体状况较好，根据他目前的身体条件来看，预计他可以活到75岁。（3）杨先生为了进行退休规划，准备拿出15万元来作为启动资金。（4）杨先生打算采用定期定额投资方式，每年年末投入一笔资金

[单选题]理财规划师对客户的职业建议的过程一般不包括（　　）。A.试着让客户分析自己的性格、所处环境的优势和劣势B.帮助客户确定职业发展范围C.制定客户的资产负

[单选题]理财规划师为客户制定综合理财规划建议书的作用不包括（　　）。A.认识当前财务状况B.明确现有问题C.体现理财专业化程度D.改进不足之处

[判断题] 理财规划师为客户做的投资规划收益越高，理财规划师的水平就越高。（）A . 正确B . 错误

[单选题]理财规划师所在机构的义务不包括（）。A . 提供理财服务B . 提供书面理财计划C . 跟踪和监督理财计划的执行D . 收取理财费用

[单选题]按照《理财规划师国家职业标准》的规定，理财规划师所要遵循的执业原则不包括（）。A . 正直诚信原则B . 方案确保客户获利原则C . 勤勉谨慎原则D . 团队合作原则

[单选题]一般来说，理财规划师每年需要对理财方案评估（）次。A . 1B . 2C . 3D . 4

[多选题] 理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于（）。A . 客户资本规模B . 客户个人财务变化幅度C . 理财规划师的性格和工作习惯D . 客户的投资风格E . 理财规划服务机构的制度

[单选题]张先生请理财规划师为他的子女做教育规划。他的孩子还有5年上大学,现在大学每年的各种费用大概在15000元左右。他认为政府贷款作为教育资金的来源,在做规划时也应该考虑进来。另外,假定不考虑通货膨胀,投资报酬率为8%,学费的上涨率为每年1%。理财规划师告知张先生教育规划方案应减少对国家助学贷款的依赖,下列不是理财规划师做出这种判断的原因是()。A .国家助学贷款利率高B . 贷款数量具有很大的不确定性C . 客户子女距离上大学还有一定时间D . 国家助学贷款取得不容易