信用风险监控是指通过运用有效的（）体系等，持续、动态捕捉信贷资产组合层面、客户层面信用风险信息及关键指标等的异常变动，跟踪收集可能引发信用风险的各类风险信息及风险事件，并采取相应措施防范风险进一步扩大化。

[多选题] 信贷资产组合层面信用风险监控操作要求（）。A . 各级行应通过监测信贷资产组合层面信用风险指标，及时掌握信用风险整体运行状况及发展趋势B . 针对信贷资产组合层面监测到的信用风险信号以及风险事件等，各级行应通过风险报告、风险预警等措施，及时控制和化解风险隐患，防范风险蔓延或放大C . 客户风险信息查询。通过中国银联不良风险信息系统、农业银行贷记卡风险信息系统等查询客户是否存在不良风险信息D . 客户交易行为分析。通过评分模型、统计分析等工具，对客户信用额度使用状况、用卡频率、交易金额、还款历史

[单选题]信贷资产组合层面信用风险监控主要侧重不包括（）。A . 产品集中度风险B . 信贷资产质量C . 行业信用风险分布状况D . 客户资信状况

[单选题]()是指信用风险管理者通过各种监控技术，动态捕捉信用风险指标的异常变动，判断其是否已达到引起关注的水平或已经超过阀值。A . 信用风险对冲B . 信用风险识别C . 信用风险监测D . 信用风险控制

[单选题]欺诈风险监控是指通过运用有效的（），持续、动态捕捉触动报警规则的欺诈交易，跟踪监测各种利用不正当手段从事信用卡欺诈活动，并采取相应措施防范风险进一步扩大化。A . 监测方式和监测制度B . 监测方式和监测系统C . 监测方式和监测时间D . 监测规则和监测指标

[多选题] 客户层面信用风险监控操作要求包括（）。A . 客户资信状况查询B . 客户风险信息查询C . 客户交易行为分析D . 电话调查、上门走访核实

[单选题]客户层面信用风险监控中，通过（）等工具，对客户信用额度使用状况、用卡频率、交易金额、还款历史、交易渠道、交易商户等进行监测、分析，掌握客户交易行为风险状况，进行客户交易行为分析。A . 欺诈交易监控系统和统计分析B . 评分模型和统计分析C . 贷记卡风险信息系统和欺诈交易监控系统D . 欺诈交易监控系统和评分模型

[填空题] 信用风险监控主要包括（）层面信用风险和（）层面信用风险监控两个方面。

[多选题] 客户层面信用风险监控主要侧重（）等能产生不利影响的内外部信用风险因素。A . 客户资信状况B . 信用履约C . 偿债能力D . 还款意愿

[单选题]客户层面信用风险监控操作要求不包括（）。A . 监测信用风险指标B . 客户风险信息查询C . 客户交易行为分析D . 电话调查、上门走访核实

[单选题]客户层面信用风险监控主要侧重不包括（）。A . 客户资信状况B . 行业信用风险分布状况C . 偿债能力D . 还款意愿