当一个客户或潜在客户在面前时，理财师首先要做的是了解客户，了解客户的过程也就是向客户推销理财产品的过程。（　　）

[判断题] 在投资理财规划中，只有了解客户和客户需求，才能向客户推荐合适的理财产品（组合）和投资理财建议，良好的客户关系。（）A . 正确B . 错误

[单选题]对于理财师而言，他要帮助客户做好理财规划，首先要掌握客户的所有（　　）。A.内幕信息B.收入信息C.基本信息D.社会背景信息

[主观题]理财师的目标是“帮助客户实现理财目标”，要达到这目标，理财师首先要做的是()

[多选题] 向客户推介理财产品时，营销人员须了解客户的（），评估客户的财务状况，提供合适的投资产品并由客户自主选择，同时应向客户解释相关投资工具的运作市场方式，揭示相关风险。A . 风险偏好B . 风险认知能力C . 心里承受能力D . 承受能力

[判断题]理财师在客户填写开户资料的环节不仅要了解并与客户建立关系，更需要尽快完成开户和理财产品的推荐。()A.对B.错

[判断题]理财师在客户填写开户资料的环节不仅要了解并与客户建立关系，更需要尽快完成开户和理财产品的推荐。（　　）A.对B.错

[多选题] 客户在购买理财产品时，应先了解自身的（）等。A . 财务状况；B . 风险偏好；C . 风险承受能力；D . 收益、流动性需求。

[单选题]理财师了解客户的渠道和方法有（ ）。A．上门拜访B．开户资料C．调查问卷D．面谈沟通E．大数据分析

[单选题]理财规划师在与客户进行会谈时，首先要做的是（　　）：A.向客户说明什么是现金规划、现金规划的需求因素及现金规划的内容B.收集与客户现金规划有关的信息.

[单选题]对于超出客户风险承受能力级别的理财产品，在客户自行咨询了解产品的风险后，由客户主动提出购买需求，应（）。A .在产品说明书上签字确认B .客户口头形式承认知晓风险即可。C .以书面形式确认客户在中国银行推荐此产品的情况下，已经充分认知产品风险，自行要求投资，其后果自行承担D .以上都不对