[单选题]下列关于保险代理人的表述，错误的是（）。A . 保险代理人为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的单位B . 保险人与保险代理人是委托代理关系C . 保险代理人为保险人代为办理保险业务，有超越代理权限行为，投保人有理由相信其有代理权，并已订立保险合同的，保险人应当承担保险责任D . 个人保险代理人在代为办理人寿保险业务时，不得同时接受两个以上保险人的委托
[单选题]下列关于《中华人民共和国信托法》调整对象的表述正确的是（）。A . 民事信托B . 营业信托C . 公益信托D . 以上都是
[单选题]在我国，对稿费所得征收个人所得税的实际税率是（）。A . 14%B . 20%C . 24%D . 30%
[单选题]某日，某银行零售业务部王某取得贵宾客户赵某书面授权，准备执行理财规划方案。在选择股票时，由于信息有限，她打电话给证券公司做自营业务的同学刘某询问适合投资的股票，刘某向她推荐了Z股票。电话结束后，她立即下单为赵某买入10万股Z股票。根据理财师职业道德准则的规定，她的行为（）。A . 违反了正直诚信原则B . 违反了恪尽职守原则C . 违反了客观公正原则D . 没有违反任何职业道德准则
[单选题]下列词语可以用于基金宣传材料中的是（）。A . 安全B . 避险C . 风险D . 保险
[单选题]在基金销售活动中，下列行为适当的为（）。A . 采取抽奖方式销售基金B . 挪用基金份额持有人的认购、申购、赎回资金C . 募集期间对认购费打折D . 以上都不是
[单选题]孔子说，“信则人任焉。”下列从业基本准则与这句话体现的哲理最为一致的是（）。A . 诚实信用B . 守法合规C . 专业胜任D . 公平竞争
[单选题]如果1股优先股每季股息为2元，而年利率为6%，则该优先股的价格应为（）。A . 33、33元B . 133、33元C . 66、66元D . 无法确定
[单选题]保险规划的风险不包括（）。A . 未充分保险的风险B . 过分保险的风险C . 错误保险的风险D . 不必要保险的风险
[单选题]下列选项中，不属于个人理财人员提供的专业化服务的是（）。A . 财务分析与规划B . 个人投资产品推介C . 投资顾问咨询D . 信贷产品销售介绍
[单选题]意外伤害保险主要是指以被保险人因遭受意外伤害造成的死亡、残疾为条件而给付保险金的保险。意外伤害保险理赔的原则有（）。A . 外来、突发、非本意、非疾病B . 外来、突发、非先天、非常存C . 非外来、突发、非本意、非疾病D . 非外来、突发、非先天、非常存
[单选题]商业银行开展理财业务必须针对理财业务的特点制定的“两项制度”是指（）。A . 风险管理制度和内部控制制度B . 风险管理制度和独立董事制度C . 内部控制制度和独立董事制度D . 风险管理制度和股权激励制度
[单选题]按照个人理财专业化服务的性质来讲，个人理财业务中的综合理财服务是建立在（）关系上的银行业务，是一种个性化、综合化的服务活动关系A . 受托管理B . 顾问服务C . 业务咨询D . 委托代理
[单选题]下列不是从业人员与客户沟通的有效的技巧的是（）。A . 直接询问客户重要信息B . 开放性问题C . 注意倾听D . 观察有效的信息来源
[单选题]下列说法中，不属于私人银行业务（服务）特征的是（）。A . 准入门槛高B . 综合化服务C . 经营成本高D . 重视客户关系
[单选题]下列不是法定代理或指定代理终止的情形的是（）。A . 被代理人取得或恢复民事行为能力B . 代理人丧失民事行为能力C . 被代理人或代理人死亡D . 以上都是法定代理或指定代理终止的情形
[单选题]下列项目不能记录在个人现金流量表中的是（）。A . 赵宁买入100，000股山东黄金的股票，两周后卖出，获利1，000，000元B . 赵宁归还银行房贷5，000元C . 赵宁所在公司承诺两年后一次性支付赵宁300，000做为奖金D . 赵宁缴纳手机费8，00元
[单选题]下列不是投资的三要素的是（）。A . 安全性B . 流动性C . 收益性D . 稳定性
[单选题]多元化投资能否有效降低风险，关键在于（）。A . 组合中资产的数量B . 组合中各个资产风险的大小C . 市场所处的经济周期D . 组合中不同资产的相关性
[单选题]下列关于居民个人购汇的表述错误的是（）。A . 购汇可用于出境旅游、商务考察等，但不得用于出境定居B . 居民个人年度购汇总额为每人每年等值5万美元C . 居民个人凭真实身份证明购汇D . 居民个人购汇不受其户籍所在地地域的限制
[单选题]下列可以挂失止付的是（）。A . 信用卡B . 存单C . 票据D . 以上三者都可以挂失止付
[单选题]银行业从业人员违反《中国银行业从业人员道德行为公约》，对行业声誉造成恶劣影响的，中国银行业协会自律工作委员会可以采取相应自律惩戒措施。下列不属于自律惩戒措施的是（）。A . 书面批评B . 通报批评C . 公开谴责D . 提起公诉
[单选题]开放式基金和封闭式基金基金份额的价值基础分别为（）。A . 市场价格、基金净值B . 市场价格、市场价格C . 基金净值、市场价格D . 基金净值、基金净值
[单选题]下列不属贿赂行为的是（）。A . 银行业从业人员向监管人员提供纪念品B . 银行业从业人员为监管人员报销因公费用C . 由于特殊情况需要，监管人员由银行业从业人员安排住宿，但费用自理D . 因工作临时需要，银行业从业人员无偿将所在机构交通工具交监管人员使用
[多选题] 商业银行下列行为违反了《商业银行法》（）。A . 某商业银行为防止存款流失，大客户要求提款时，屡屡以各种借口拖延B . 某商业银行网点公告其存款利率为“行业平均水平”C . 孙某借给梁某1万元，到期时梁某借故拖欠，孙某找到梁某开立储蓄账户的商业银行，在说明情况后，工作人员冻结了孙某的帐户D . 商业银行未能及时向中国人民银行交存存款准备金E . 商业银行以未存款人保密为由，拒绝配合公安机关的调查
[多选题] 以下属于资本市场的有（）。A . 美国联邦基金市场B . 抵押贷款市场C . 银行间拆借市场D . 股票市场E . 公司债券市场
[单选题]从理论上来讲，下列四人中已经破产的是（）。A . 甲的偿付比例为0、7B . 乙的流动性比例为3C . 丙的负债总资产比例为1、1D . 丁的负债收入比例为0、4
[单选题]下列主体中可以监督银行业从业人员职业操守的是（）。A . 所在机构B . 银行业自律组织C . 社会公众D . 以上三者都可以
[单选题]以下不属银行业从业人员在处理业务开拓与客户利益保护之间关系时应当坚持的原则的是（）。A . 诚实守信B . 公平合理C . 客户利益至上D . 兼顾业务开拓与客户利益保护
[单选题]某银行推出一款与新兴市场资源类公司挂钩的理财产品，并保证理财产品到期时100%还本付息且预期收益率为10%，则该理财产品属于（）。A . 保证收益理财计划B . 保本浮动收益理财计划C . 非保本浮动收益理财计划D . 非保本固定收益理财计划