[单选题]利率变化对下列投资方式的影响不同于其他三者的是（）。A . 定期存款B . 基金C . 房产D . 外汇
[判断题] 证券公司破产或者清算时，客户的交易结算资金和证券一起并入破产财产或者清算财产，但是客户享有优先受偿权。（）A . 正确B . 错误
[多选题] 下列具有杠杆效应的有（）。A . 认沽权证B . 上证50ETFC . 股指期货D . 沪深B股E . 外汇保证金交易
[多选题] 广义上的投资包括（）。A . 个人根据自己生涯规划为筹集起教育资金而进行储蓄B . 个人根据居住需要而进行的首付款筹集和抵押贷款规划C . 个人外汇交易D . 个人退休养老储蓄E . 为个人风险管理而进行的投保
[判断题] 商业银行具体存款利率由中国人民银行做出规定。（）A . 正确B . 错误
[判断题] 合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，是帮助客户达到长期财务目标的需要。（）A . 正确B . 错误
[多选题] 我国商业银行提供的个人理财业务的基础产品有（）。A . 保险理财产品B . 基金理财产品C . 外汇理财产品D . 人民币理财产品E . 信托理财产品
[判断题] 投资者参与理财计划，收益具有一定风险，但是其本金是没有风险的，可以保证安全（）。A . 正确B . 错误
[多选题] 典型的先付年金包括：（）。A . 付房租B . 生活费支出C . 教育金支出D . 交保险费
[单选题]金融资产交易过程中最重要的运行机制是（）。A . 竞争机制B . 法律机制C . 风险机制D . 价格机制
[多选题] 客户分析的内容包括（）。A . 收集客户信息B . 客户职业能力分析C . 客户财务分析D . 客户风险特征和其他理财特性分析E . 客户理财需求和目标分析
[多选题] 银行业从业人员在处理客户投诉时，应遵循如下原则（）。A . 严词拒绝客户的不合理要求B . 如所在机构有明确的客户投诉反馈时限，应在不迟于该反馈时限内答复客户C . 如所在机构没有明确的投诉反馈时限，应遵循行业管理或向客户口头承诺的时限向客户反馈情况D . 如在投诉反馈时限内无法拿出最终处理意见，应在不迟于该反馈时限内告知客户现在投诉处理情况，并说明预计的下一个公告时间E . 对明显的交易处理上的错误，应该在遵循交易流程的前提下，及时采取补救措施
[多选题] 我们把理财价值观分成四种类型，即（）。A . 偏退休型B . 偏当前享受型C . 偏购房型D . 偏子女型
[判断题] 货币市场的主要功能是使投资者获得稳定的投资收益。（）A . 正确B . 错误
[多选题] 我国对下列按照实行比例税率征收个人所得税的是（）。A . 工资、薪金所得B . 偶然所得C . 稿费所得D . 劳务报酬所得E . 特许权使用费所得
[多选题] 国内个人理财业务迅谏发展的原因（）。A . 居民财富积累B . 居民理财需求上升C . 居民理财技能欠缺D . 投资理财工具日趋丰富E . 金融机构转型的客观需要
[多选题] 下列各项免征个人所得税的有（）。A . 国家发行的金融债券的利息B . 省级人民政府颁发的教育奖金C . 按国家统一规定发给的补贴D . 保险赔偿E . 各国驻华使馆外交代表所得
[判断题] 积极的货币政策刺激投资需求，提升房地产的价格。()A . 正确B . 错误
[多选题] 国内个人理财业务迅速发展的原因（）。A . 居民财富积累B . 居民理财需求上升C . 居民理财技能欠缺D . 投资理财工具日趋丰富E . 金融机构转型的客观需要
[单选题]银行代理销售XX货币市场基金，客户经理可以从银行代理销售取得的手续费中提取20%的业绩奖。金融理财师小张的客户刘伟的投资组合中已经包括了200万元的货币市场基金，占其投资组合比重为40%。小张为了增加业绩，建议刘伟再购买150万元XX基金，但并未披露自己可能从中获得的佣金。请问，小张是否违反了职业道德？如有违反，违反了哪条准则？（）A . 违反了客观公正准则B . 违反了正直诚信准则C . 没有违反任何职业道德准则D . 违反了保守秘密准则
[单选题]按照“4321定律”，家庭收入的用途从最低到最高比例的顺序排列正确的是（）。A . 保险、银行存款、生活开支、供房及其他投资B . 保险、生活开支、银行存款、供房及其他投资C . 银行存款、保险、供房及其他投资、生活开支D . 银行存款、保险、生活开支、供房及其他投资
[多选题] 银行业从业人员在遇到客户投诉时，需遵循以下原则：（）A . 坚持客户至上原则，不轻慢任何投诉与建议，即使投诉与建议难以成立B . 对明显的交易处理上的错误，应在遵循交易处理原则的基础上，及时采取补救措施C . 如果投诉反馈时限内无法拿出最终处理意见，应告知客户D . 如所在机构有明确的投诉反馈时限，应在不超过该时限内答复客户E . 如所在机构没有明确的投诉反馈时限，应向客户口头承诺时限及反馈
[多选题] 下列哪些产品不属于“进攻”性的投资产品？（）A . 外汇B . 投资基金C . 信托产品D . 国债
[多选题] 关于个人理财业务与信托的法律关系，下列说法正确的有（）。A . 两者都是以信任关系为基础，管理和处分客户财产的一种行为B . 个人理财业务只涉及到客户和商业银行两方；信托是委托人、受益人和受托人三方之间的关系C . 个人理财业务的权利和义务均由客户承担；而信托是所有权和利益分离，收益归受益人所有D . 个人理财业务依据《合同法》产生，商业银行只能以客户名义管理和处分客户的资金；而信托是依据《信托法》产生，受托人以自己的名义管理和处分财产E . 个人理财业务中的客户资产不与银行其他资产相互独立；
[多选题] 以下关于理财师的职业特征阐述正确的是（）。A . 理财师提供理财规划，要考虑短期的佣金收入B . 理财规划制定以后，就可以一直用C . 理财顾问服务必须熟悉和遵守相关的法律法规，应具有标准的服务流程健全的管理体系以及明确的相关部门和人员的责任D . 专业性E . 综合性
[多选题] 下列行为违反了银行业同业竞争原则的有（）。A . 关联交易B . 内幕交易C . 银行业从业人员以不正当手段承揽业务D . 银行业从业人员在服务收费过程中恶意抢夺客户E . 虚假陈述
[问答题] 常见的理财误区主要有哪几个方面？
[多选题] 实现个人理财目标应注意因素：（）。A . 时间性B . 总体性C . 可行性D . 操作性E . 现实性
[单选题]保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。A . 8%B . 10％C . 15%D . 20%
[多选题] 下列属《中华人民共和国银行业监督管理法》调整范围的有（）。A . 我国境内设立的商业银行B . 我国境内设立的农村信用合作社C . 政策性银行D . 我国境内设立的资产管理公司E . 我国境内设立的信托投资公司