反洗钱客户身份识别题库

[多选题] 银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记哪些信息？（）A .收款人的姓名、账号、住所B .汇款人的姓名、住所C .汇款银行的名称和地址D .汇款人职业、工作单位

[判断题] 信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为高层掌握。A . 正确B . 错误

[多选题] 在业务存续期间，对个人客户身份了解，还可要求客户提供以下那些资料，进一步识别客户身份？A .结婚证；B .完税证明；C .单位出具的收入证明；D .驾驶证

[判断题] 对外汇贷款的真实贸易背景审查中，银行要对贸易买卖双方的资信情况，生产、经销该产品的能力进行分析。A . 正确B . 错误

[多选题] 申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件。A .开立基本存款账户规定的证明文件B .基本存款账户开户登记证C .存款人因向银行借款需要，应出具借款合同D .存款人因其他结算需要，应出具有关证明

[单选题]对当日累计提取现钞等值1万美元以上，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件？（）A .《外汇业务审批表》B .《提取外汇现钞备案表》C .《外汇申报单》D .《涉外收入申报单（对私）》

[多选题] 个人外汇账户按账户性质区分为哪些账户？A .外汇结算账户B .经常项目账户C .资本项目账户D .外汇储蓄账户

[多选题] 对公人民币存款账户业务关系终止的原因有哪些？（）A .单位因撤并、解散需终止的B .单位因宣告破产或关闭原因终止的C .注销、被吊销营业执照的D .因迁址等需要变更开户银行的

[多选题] 申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件。A .外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明B .外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证C .个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本D .居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明

[多选题] 对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取那些措施？A .实地查访；B .要求可户补充身份资料；C .回访客户；D .向公安机关核查

[多选题] 开立个人外汇账户的识别主体有哪些人员（）A .银行营业网点经办人员B .客户经理C .经营部门负责人D .国际结算业务人员

[多选题] 汇出汇款业务环节，银行应登记哪些信息？A .汇款人的姓名或者名称B .汇款人账户、住所C .收款人的姓名、住所D .汇款银行的地址

[多选题] 开立对公外汇存款账户的识别主体为以下哪些人员？A .银行营业网点经办人员B .经营部门负责人C .国际业务结算人员D .客户经理E .其他相关业务人员

[多选题] 金融机构在采取持续客户身份识别措施应关注那些情况（）A .客户经日常经营活动B .客户办理结算情况C .客户买卖外汇情况D .客户开销户情况

[判断题] 银行在办理委托收款时应关注收款人的经营范围、经营规模、业务特点等身份与所收款项的来源、金额相符。A . 正确B . 错误

[多选题] 资本项目主要包括什么？A .资本转移B .直接投资C .证券投资D .衍生产品及贷款

[多选题] 银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的，应重新识别客户身份？A .简洁性B .真实性C .完整性D .必要性

[单选题]银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪些信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充（）A .汇款人工作单位B .汇款人住所C .汇款行地址D .汇款人身份证明文件

[多选题] 对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取哪些措施？（）A .实地回访B .要求客户补充身份资料C .回访客户D .向公安机关核查

[判断题] 对公人民币存款类业务的识别工作主体包括银行营业网点经办人员、经营部门负责人、其他相关业务人员等。A . 正确B . 错误

[多选题] 开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为以下哪些人员。A .银行营业网点经办人员B .客户经理C .经营部门负责人D .其他相关业务人员

[多选题] 对公人民币存款账户业务关系终止，客户身份识别有哪些要点？（）A .是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户；是大额转账销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后的资金流向。B .银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告。C .未获工商行政管理部门核准登记注册验资户，出资人以现金方式存入的，需提取现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及有效身份证件，如为业务代办人，需记录代办人信息；以转账存入的

[多选题] 外汇贷款业务终止环节，客户身份识别有哪些要点？（）A .销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况，对客户未说明偿还贷款来源的，与借款人资产状况不符的，银行应深入调查。B .销户时，无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的，都只审核法人代表身份证明文件的真实性。C .销户时，其相应的外汇贷款业务是否结清。D .销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存

[多选题] 外汇贷款类业务终止环节的客户身份识别主体包括？（）A .银行营业网点经办人员B .国际业务结算人员C .客户经理D .经营部门负责人及其他相关业务人员

[判断题] 客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。A . 正确B . 错误

[多选题] 开立外国投资者账户，银行应审核以下哪些项目？A .投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B .境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效C .工商部门出具的公司名称预先核准通知书上的投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符D .商务部门对外资非法人项目的批复文件E .外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效

[多选题] 一次性金融服务是指：为不在本银行机构开立账户的客户提供以下哪些方面的一次性金融服务。A .现金汇款B .现金存款C .现钞兑换D .票据兑付

[多选题] 银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，以书面方式明确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责（）A .客户身份识别B .客户身份资料C .可疑交易报告D .交易记录保存

[多选题] 外商投资企业开立经常项目下外汇账户，需要出示的证明文件包括哪些？A .国家外汇管理局核发的“开户通知书”和《外商投资企业外汇登记证》B .中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文C .公司章程、验资证明书、股权证明等D .工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证，国家授权机关批准成立的

[多选题] 金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？A .中华人民共和国反洗钱法B .金融机构反洗钱规定C .金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法D .金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法