外汇贷款类业务终止环节的客户身份识别主体包括？（）

[多选题] 外汇贷款业务终止环节，客户身份识别有哪些要点？（）A .销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况，对客户未说明偿还贷款来源的，与借款人资产状况不符的，银行应深入调查。B .销户时，无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的，都只审核法人代表身份证明文件的真实性。C .销户时，其相应的外汇贷款业务是否结清。D .销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存

[多选题] 人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别有哪些要点？（）A .销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。B .销户时，对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源于借款人的权属关系。C .销户时，有其他单位或他人代办分期还款的，应注意待查贷款是否被挪用D .销户后，银行可将客户销户资料一并销毁

[多选题] 个人外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员（）A .银行营业网点经办人员B .国际业务结算人员C .客户经理D .经营部门负责人

[判断题] 个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人A . 正确B . 错误

[多选题] 个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员？（）A .银行营业网点经办人员B .客户经理C .经营部门负责人D .其他相关业务人员

[多选题] 若代理人代对公客户办理终止外汇贷款类业务，银行应审核：（）A .法人代表的授权书B .法人代表的身份证明文件C .代理人身份证明文件D .自然人出示身份证的，只需网点经办人员核对身份证照片与来人是否相符即可。

[判断题] 人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。A . 正确B . 错误

[多选题] 办理信贷业务的客户身份识别的识别审核内容包括（）等。A . 借款主体是否具备法人资格。B . 法定代表人有效身份证件或授权委托书记载的姓名，是否与营业执照上的记载相符，是否在有效期内C . 通过联网核查系统对法定代表人授权委托人的有效身份证件进行查询和对。D . 通过人民银行企业征信系统查询是否存在不良信用记录。E . 申请信用的偿还期是否在其法定或登记的营业期限之内。

[多选题] 注册电子银行的企业客户身份识别，识别客户身份内容包括（）。A . 通过联网核查对经办人及企业网银管理员，操作员的身份证件进行查询核实，并与身份证复印件一起装订。B . 核对客户是否在农业银行开立账户。C . 核对客户基本信息与营业执照、事业单位法人证书或组织机构代码证等内容是否一致。D . 核对账户账号，户名，账户性质等内容与业务系统以及开户行印鉴卡内容是否相符。E . 核对注册账户预留印鉴与开户行印鉴卡印鉴是否相符。

[多选题] 对公人民币存款账户业务关系终止，客户身份识别有哪些要点？（）A .是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户；是大额转账销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后的资金流向。B .银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告。C .未获工商行政管理部门核准登记注册验资户，出资人以现金方式存入的，需提取现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及有效身份证件，如为业务代办人，需记录代办人信息；以转账存入的