反洗钱客户身份识别题库

[多选题] 境内机构（外商投资企业除外）开立经常项目下外汇账户，银行应审核以下哪些证明文件？A .登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记情况B .工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证C .组织机构代码证和税务登记证D .国家授权机关批准成立的有效批件

[判断题] 银行客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准A . 正确B . 错误

[多选题] 对公人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别对象有哪些？（）A .银行营业网点经办人员B .银行客户经理C .客户D .代理人

[判断题] 贷后定期识别可通过人民银行征信系统查询借款人（贷款企业）的信用记录、贷款卡年检记录等措施进行。A . 正确B . 错误

[多选题] 客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括以下哪些方面？A .姓名或者名称B .身份证件或者身份证明文件种类C .身份证件号码D .注册资本E .法定代表人

[判断题] 对公人民币存款类业务的识别工作主体包括银行网点经办人员、经营部门负责人、其他相关业务人员等。A . 正确B . 错误

[多选题] 开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别对象有哪些？A .银行营业网点经办人员B .拟开立账户的自然人C .客户经理D .代理人

[多选题] 若代理人代对公客户办理终止外汇贷款类业务，银行应审核：（）A .法人代表的授权书B .法人代表的身份证明文件C .代理人身份证明文件D .自然人出示身份证的，只需网点经办人员核对身份证照片与来人是否相符即可。

[多选题] 开立外债专用账户，银行应审核以下哪些项目？A .外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B .外汇管理局核发的《外债登记证》是否有效C .外债借款合同上的要素与《外债登记证》是否相符D .国家外汇管理局核准发放的《国家外汇管理局开立外汇账户批准书》

[判断题] 要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标A . 正确B . 错误

[多选题] 为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件？A .华侨出具中国护照B .香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证C .台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件D .外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件

[判断题] 贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避免客户利用融资资金从事高风险业务而给银行业务带来风险；但发现客户有可疑行为，只需进行关注，不必填报可以交易报告。A . 正确B . 错误

[多选题] 查验个人客户的身份证身份真实，可通过哪些途径进行核查（）A .互联网B .银行“黑名单”系统C .公民身份联网核查系统D .公证机关

[多选题] 人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别有哪些要点？（）A .销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。B .销户时，对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源于借款人的权属关系。C .销户时，有其他单位或他人代办分期还款的，应注意待查贷款是否被挪用D .销户后，银行可将客户销户资料一并销毁

[多选题] 对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有哪些方面？（）A .开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，客户未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，应要求启其具有关证明造成损失的，由其自行承担责任。B .若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。C .一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手

[多选题] 在业务存续期间，对个人客户身份了解，还可要求客户提供以下哪些资料，进一步识别客户身份？（）A .身份证B .完税证明C .单位出具的收入证明D .驾驶证

[多选题] 开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下哪几点？A .要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息B .授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在C .核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件D .登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码

[单选题]银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计总值2000美元以上的汇入款，应审查哪个表单（）A .《外汇申报单》B .《提取外币现钞备案表》C .《外汇业务审批表》D .《涉外收入申报单》

[多选题] 一次性金融服务识别对象有哪些？A .客户B .代理人C .客户经理D .银行营业网点经办人员

[判断题] 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构在与客户的业务存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。A . 正确B . 错误

[多选题] 开立人民币个人储蓄账户或结算账户的识别主体有哪些人员（）A .银行营业网点经办人员B .客户经理C .经营部门负责人D .其他相关业务人员

[多选题] 营业机构在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务包括哪些情形（）A .无法判断身份证件真实性B .联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份号码、照片有效期等和签发机关账户一项或多项核对不一致C .能确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件D .客户提供了真实、有效的身份证件

[判断题] 客户身份识别中的保密要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。A . 正确B . 错误

[多选题] 开立外商直接投资资本金账户，要求银行审核以下哪些项目？A .开户所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B .外商投资企业外汇登记证在有效期内并通过年检C .境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效D .商务部门对外非法人项目的批复文件

[多选题] 外汇储蓄账户的收支范围包括以下哪些？A .非经营性外汇收付B .本人或与其直系亲属之间同一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转C .经常项目项下经营性外汇收支D .投资并购专用账户内资金的境内划转

[多选题] 申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件。A .粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文B .单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料C .证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明D .期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明

[多选题] 开立外汇资本项目账户是应注意以下哪些方面？A .要求客户提供企业法定代表人有效客户身份证件或者其他身份证明文件，如企业法定代表人为中国公民，须联网核查其身份证B .授权他人办理的，还应要求出具合法有效的授权书及代理人身份证件，并通过联网核查代理人身份证C .了解其关联企业、控股股东或者实际控制人，了解其境外投资款项的资金来源及资金投入的真正目的D .银行应将客户提供的外汇管理局开户核准件与外汇账户信息交互平台中所登记的信息进行核对，二者相一致的，可为其开立资本项目外汇账户

[判断题] 外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景。A . 正确B . 错误

[判断题] 客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构不可以中止为客户办理业务。A . 正确B . 错误

[多选题] 个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员？（）A .银行营业网点经办人员B .客户经理C .经营部门负责人D .其他相关业务人员