个人理财综合题库

[多选题] 关于商业银行对个人理财顾问服务的风险管理，表述正确的是（）。A . 应设置风险管理机构B . 应建立有效的规章制度C . 应开展内部的审查D . 提供业务时，要向客户进行风险提示E . 应开展内部的监督管理

[多选题] 在进行另类资产投资时，需承担的风险有（）。A . 市场风险B . 投机风险C . 小概率事件并非不可能事件D . 损失即高亏的极端风险E . 周期风险

[多选题] 商业银行对个人理财顾问服务的风险管理方面，表述正确的是（）。A . 应设置风险管理机构B . 应建立有效的规章制度C . 应开展内部的审查和监督管理D . 提供业务时，要向客户进行风险提示E . 以上都对

[多选题] 理财产品按基础资产分类，风险分为（）。A . 利率风险B . 信用风险C . 汇率风险D . 股票、商品价格风险E . 操作风险

[多选题] 按照交易方式，金融衍生品可以分为（）。A . 远期B . 期货C . 信托D . 期权E . 互换

[单选题]在国际市场上最典型、最有代表性的同业拆借利率是（）。A . 美国联邦基金利率B . 伦敦银行同业拆借利率C . 香港银行同业拆借利率D . 上海银行间同业拆放利率

[单选题]“中银理财”的品牌价值主要体现在（）。A .“以客户为中心的经营思路和智慧创造财富的经营理念”两个方面B .“高贵品牌，全球网络，专业资讯，贵宾服务”四个方面C .“百年品牌，全球网络，专业智慧，尊贵服务”四个方面D .以上都不正确

[单选题]保证收益理财计划的起点金额，人民币应在（）以上，外币应在（）以上。A . 5万元；5000美元B . 5万元；3000美元C . 10万元；5000美元D . 10万元；5000美元

[单选题]理财顾问服务不包括（）。A . 投资建议B . 投资管理C . 财务分析D . 财务规划

[单选题]投资基金正常运作的基础性法律文件是（）。A . 基金合同B . 招募说明书C . 基金募集方案D . 基金发行计划

[单选题]李先生在银行办理了100万元的住房抵押贷款，期限10年，固定利率贷款，贷款年利率7%，偿还方式为按月均付，则每月偿还的本息和为（）元。A . 1.089万B . 1万C . 1.161万D . 1.639万

[单选题]某私企业主为其雇员在太平洋人寿保险公司购买了意外伤害险，约定如雇员在工作中因意外伤害致死，将向其家属给付死亡保险金。其中，保险人、投保人、被保险人和受益人依次为（）。A . 私企业主、私企业主、雇员和雇员家属B . 雇员家属、太平洋人寿保险公司、雇员和私企业主C . 太平洋人寿保险公司、私企业主、雇员和雇员家属D . 雇员、私企业主、雇员家属和雇员家属

[单选题]标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：I、收集客户资料及个人理财目标II、综合理财计划的策略整合III、客户关系的建立IV、分析客户现行财务状况V、提出理财计划VI、执行和监控理财计划。正确的次序应为（）。A .I，III，VI，V，IV，IIB .III，I，IV，V，VI，IIC .III，V，II，I，VI，IVD .III，I，IV，II，V，VI

[多选题] 个人理财业务中，从业人员违反法律应承担的责任形式包括（）。A . 民事责任B . 行政监管措施C . 行政处罚D . 刑事责任E . 以上都对

[多选题] 保险代理机构、保险代理分支机构及其业务人员在开展保险代理业务过程中，欺骗保险公司、投保人、被保险人或者受益人的行为包括（）。A . 以本机构名义销售保险产品或者进行保险产品宣传B . 阻碍投保人履行如实告知义务或者诱导其不履行如实告知义务C . 泄露在经营过程中知悉的被代理保险公司、投保人、被保险人或者受益人的业务和财产情况及个人隐私D . 挪用、截留保险费、保险金或者保险赔款E . 以上选项均不正确

[多选题] 产品风险管理的三个阶段包括（）。A . 产品设计风险管理B . 产品运作风险管理C . 产品到期风险管理D . 客户违约风险管理E . 以上都对

[单选题]以汇票、支票、本票、债权、存款单、仓单、提单出质的，质权自权利凭证（）时设立。A . 交付质权人B . 证券登记结算机构办理出质登记C . 有关部门办理出质登记D . 工商行政管理部门办理出质登记

[单选题]下列不属于家庭财产险的是（）。A . 普通家财保险B . 长效还本家财保险C . 城镇居民安全用电保险D . 个人抵押商品住房保险

[单选题]下列不属于金融期货交易制度的是（）。A . 逐日盯市制度B . 大户报告制度C . 每月结算制度D . 强行平仓制度

[单选题]下列关于投资者风险偏好的说法不正确的是（）。A . 成长型投资者通常选择房产、黄金、基金等投资工具B . 保守型投资者通常选择保本型理财产品C . 稳健型投资者喜欢选择既保本又有较高收益机会的机构性理财产品D . 进取型投资者通常选择股票、期权、期货、外汇、股权、艺术品等投资工具

[多选题] 下面属于商品证券的有（）。A .提货单B .运货单C .仓库栈单D .存款单

[单选题]商业银行不得代客投资于国际公认评级机构评级（）以下的证券。A . BBB级B . A级C . AA级D . AAA级

[单选题]（）是以投保人存放在固定地点的财产和物资作为保险标的的一种保险，保险标的的存放地点相对固定，处于相对静止状态。A . 企业财产保险B . 房贷险C . 万能险D . 家庭财产险

[单选题]下列属于弹性支出的是（）。A . 水电费B . 房屋分期付款C . 房屋维修D . 交通费

[单选题]以下关于封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的区别的论述中，不正确的是（）。A . 开放式基金的全部资金都用于证券投资，封闭式基金则保有一部分现金B . 开放式基金的份额是可变的，而封闭式基金的份额是不变的C . 投资者可以随时向开放式基金申购或赎回基金份额，投资封闭式基金时，只能按市价买卖D . 开放式基金的买卖价格是以基金单位的资产净值为基础计算的，封闭式基金若上市交易，则其买卖价格受市场供求的影响较大

[单选题]学生贷款是指学生所在学校为那些无力解决在校学习期间费用的全日制本、专科在校学生提供的（）。A . 低利息贷款B . 无息贷款C . 无抵押贷款D . 小额贷款担保

[多选题] 以下有关期权价格的决定因素的说法正确的是（）。A .买入期权的执行价格与期权费成正比，而卖出期权的执行价格与期权费成反比。B .期权距到期日时间越长，期权费就越高。C .预期波动率越大的货币期权，其期权费越高。D .货币利率越高，期权费越低，利率越低，期权费越高。

[单选题]在人的生命周期过程中，通常比较适合用高成长性和高投资性的投资工具的时期是（）。A . 退休养老期B . 中年稳健期C . 青年成长期D . 少年成长期

[单选题]以下各项中，不符合《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》的有关规定的是（）。A . 商业银行购买境外金融产品，必须符合中国银行业监督管理委员会的相关风险管理规定B . 从事代客境外理财业务的商业银行应在发售产品时，向投资者全面详细告知投资计划、产品特征及相关风险C . 投资者应定期向从事代客境外理财业务的商业银行询问投资状况、投资表现、风险状况等信息D . 从事代客境外理财业务的商业银行应按规定履行结售汇统计报告义务

[多选题] 中银理财的风险点目前主要来自于（）。A .理财服务流程B .客户管理C .理财服务人员D .理财服务系统