理财规划题库

[单选题]“汇聚宝”理财产品属于下面哪种理财服务方式（）。A . 理财顾问服务B . 综合理财服务C . 保证收益理财计划D . 非保本浮动收益率理财计划

[单选题]权益投资信托理财产品期限一般不超过3年，最长不超过（）年.A . $4.00B . $5.00C . $8.00D . 10

[多选题] 以下关于QDII基金认购的说法，正确的是（）。A . QDII基金的认购渠道与一般的开放式基金类似；B . QDII基金的认购程序与一般的开放式基金不同；C . 基金管理人会针对不同的基金类型.不同的认购金额设置不同的认购费率；D . 投资者在首次认购基金时，需按销售机构的规定，提出开立相应基金管理公司基金账户和销售机构交易账户的申请

[多选题] 按照监管要求，从业人员在推荐产品时应充分提示的风险包括（）。A . 法律风险B . 操作风险C . 政策风险D . 市场风险E . 道德风险

[单选题]国内财经媒体经常报道有关美国美联储（FED）加息或减息消息，此处“息”是指（）。A . LIBORB . LIBIDC . 联邦储备基金利率D . 美国国债收益率

[单选题]按照满足客户流动性需求，下面哪种产品最为合适？（）A . 中银理财增值计划B . 汇聚宝C . 春夏秋冬D . 搏·奕

[多选题] 保险风险的集合与分散应具备的前提条件是（）A . 大量风险的集合体B . 同质风险的集合体C . 投保人与保险人的合同关系D . 少量风险的集合体E . 异质风险的集合体

[单选题]中银智富理财计划存在以下几类风险（）.A . 信用风险、市场风险、操作风险B . 信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险C . 信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、法律合规风险D . 信用风险、声誉风险、市场风险、流动性风险、操作风险、法律合规风险

[单选题]权益投资信托理财业务应按《中国银监会办公厅关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知》（银监办发〔2009〕172号）要求，在产品发售前（）日，统一由商业银行法人机构向负责法人机构监管的银监会报告。A . 5日B . 5个工作日C . 10日D . 10个工作日

[多选题] QDII基金的投资风险包括（）。A . 汇率风险；B . 非系统性风险；C . 特别投资风险；D . 流动性风险.

[多选题] 对外部营销人员资质的管理表述正确的有（）。A . 银行应建立严格的聘用制度，以确保营销人员具备相关的知识和能力B . 对营销人员的资质和能力进行考核.分类，在外部营销过程中以适当的方式向消费者披露银行的资质分类制度C . 银行应不断扩充外部营销人员的人数，保证银行有足够的能力实施外部营销D . 营销人员应在允许的兼职范围内，妥善处理兼职岗位与本职工作的关系E . 银行应建立完整的外部营销人员档案

[单选题]下列何期权组合可以从上升的市场波动率中获利（）.A . 买入看涨期权和买入看跌期权B . 买入看涨期权和卖出看跌期权C . 卖出看涨期权和买入看跌期权D . 卖出看涨期权和卖出看跌期权

[单选题]在权益信托理财计划中，我行规定的受让主体即目标权益回购主体，属我行市政基础设施行业的（）支持城市，地方政府有充足财政实力、履约情况良好，企业有可产生充足覆盖理财产品本金、收益和费用的现金流的资产，或提供符合前述准入标准的保证人。A . 必须为重点支持B . 重点支持或适度支持C . 无此类要求

[多选题] 基金市场营销的意义有（）。A . 有利于推进投资者教育工作；B . 有利于实现公司经营目标C . 有利于建立良好的投资者关系；D . 有利于提升公司的品牌形象

[单选题]在权益信托理财计划中，我行规定的受让主体即目标权益回购主体，为一般工商企业客户的，应为总行级重点客户（含集团客户的成员公司）；在我行信用评级为（）A . A级（含）以上B . BBB级（含）以上C . BB级（含）以上D . B级（含）以上

[单选题]一张债券面值$100，期限20年，票息10%，每年付息一次，到期偿还全部本金。如果到期前两年的到期收益率为11%，则此时该债券的市值为（）。A . $87.90B . $92.00C . $98.30D . $1，03.5

[单选题]我行权益投资信托理财业务应以（）型为主，由投资者承担不能回收部分或全部理财本息的风险。A . 保本浮动收益型B . 非保本浮动收益型C . 保本固定收益型D . 非保本型

[单选题]目前中银理财产品销售起点金额以上，以（）单位货币单位（如美元）进行累进销售。A . $1.00B . $10.00C . $100.00D . 1000

[单选题]商业银行应将理财客户划分为有投资经验客户和无投资经验客户，并在理财产品销售文件中标明所适合的客户类别；仅适合有投资经验客户的理财产品的起点金额不得低于（）万元人民币（或等值外币），不得向无投资经验客户销售。A . $5.00B . $10.00C . $15.00D . 20

[多选题] 商业银行要根据自身业务发展战略.风险管理方式和所开展的个人理财业务特点，制定具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程。需要强调的方面有（）。A . 商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施B . 商业银行应建立个人理财业务分析.审核与报告制度C . 商业银行应保存完备个人理财业务服务记录D . 商业银行应当将银行资产与客户资产合并管理，明确相关部门及其工作人员在管理.调整客户资产方面的授权E . 商业银行应接受客户的委托进行投资操作和资产管理等个人理财业务，应与客户签订合同，确保获

[多选题] 重复保险分摊方法包括（）A .比例责任制B .顺序责任制C .近因责任制D .限额责任制

[多选题] 自助境外汇款业务境内个人的开户证件为（）A . 身份证B . 军官证C . 武警证D . 户口簿E . 教师证

[单选题]一般情况下，投资者于T日转托管基金份额成功后，投资者可于（）日起赎回该部分基金份额。A . TB . T+1C . T+2D . T+3

[单选题]以下（）产品是不保证本金的。A . 安心回报；B . 日日盈；C . 日日金；D . 岁月流金

[多选题] 根据生命价值理论，计算生命价值的步骤包括（）A .确定个人的工作或服务年限。B .估计未来工作期间的年收入。C .从预期年收入中扣除税收、保险费及自我消费，得到净收入。D .选择适当的贴现率计算预期净收入现值，得到个人的经济价值。

[单选题]对于货币市场基金，赎回款一般（）日从基金银行存款账户划出。A . TB . T+1C . T+2D . T+3

[多选题] 下列交易汇率中不属于基准汇率的是（）。A . AUD/USDB . USD/JPYC . AUD/JPYD . JPY/AUD

[判断题] 个人理财规划中，要以客户家庭为核心。一般来说，中年家庭理财风险承受能力比较高，理财策划的核心策略为主动进攻型。（）A . 正确B . 错误

[判断题] 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,个人理财业务是指商业银行为个人、企业客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。（）A . 正确B . 错误

[单选题]招行日日金系列产品包含（）个币种。A . 5；B . 6；C . 7；D . 8