理财规划题库

[多选题] 薪酬计划中，当期支付的主要特征（）A .当期兑现B .等价交易C .直接补偿D .非全额补偿

[判断题] 理财计划按照是否保本,分为保证收益理财计划和非保证收益理财计划。（）A . 正确B . 错误

[多选题] 关于办理《携带外币现钞出境许可证》业务的陈述，正确的规定有（）：A . 个人携带外币现钞出境，均需要申请办理《携带外币现钞出境许可证》；B . 《携带证》的有效期是自签发之日起30天；C . 办理《携带证》，我行收取的手续费为10元人民币/笔；D . 个人向我行申请办理《携带证》，需要提供书面申请.有效身份证件（含护照和签证）.存款证明等资料。E . 个人携带等值5000美元（不含）以上.10000万美元（含）以下的外币现钞出境，需向外汇局申请办理《携带证》。

[多选题] 保险风险的集合与分散应该具备两个前提条件（）A .风险的少数性。B .风险的大量性。C .风险的不同性。D .风险的同质性

[判断题] 家庭财务分析是个人理财策划的基础性工作，包括了解客户家庭的基本财务状况、资产负债分析、收支分析、现金流量分析，以及帮助客户养成良好的记账习惯，帮助客户制定家庭财务预算。（）A . 正确B . 错误

[多选题] 优势的产品才能确立外汇专业银行地位，我行已经在（）这几产品上完胜中行，我们有信心在新的产品领域继续超过中行（牛熊证）。A . 自助结汇.B . 个人结售汇C . 外汇期权D . 外币受托理财E . 个人外汇实盘

[多选题] 银行从业人员的下列做法是正确的是（）A . 对客户提出的要求尽量满足，无法满足的应当耐心说明情况B . 不歧视客户，公平对待不同民族.性别.年龄的客户C . 热情地为客户服务提供咨询方案，包括向客户提供规避监管的建议D . 为客户保密信息E . 对风险性理财产品的收益率作出承诺

[多选题] 境内个人赡家款结汇超过年度总额的，凭个人有效身份证件及以下（）证明材料办理：A . 捐赠协议或合同B . 直系亲属关系证明或经公证的赡养关系证明C . 境外给付人相关收入证明（如银行存款证明.个人收入纳税凭证等）D . 利润分配决议

[判断题] 在综合理财服务活动中,客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式,进行投资和资产管理,投资收益与风险由银行承担。（）A . 正确B . 错误

[单选题]招行人民币岁月流金理财计划包含（）个期限的子系列。A . 5；B . 6；C . 7；D . 8

[单选题]（）是基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解基金管理人的基本情况，说明基金募集有关事宜，指导投资者认购基金份额的规范性文件。A . 基金合同；B . 基金净值公告；C . 基金招募说明书；D . 基金托管协议

[单选题]股票集合竞价，是交易所电脑主机对（）接受的全部有效委托进行一次集中撮合的过程。A . 9：00-9：25B . 9：00-9：30C . 9：15-9：25D . 9：15-9：30

[判断题] 个人理财业务按照管理运作方式不同,分为理财顾问服务和综合理财服务。（）A . 正确B . 错误

[多选题] 关于保险补偿原则叙述正确的是（）A .保险事故发生造成保险标的毁损致使被保险人遭受经济损失时，保险人才承担损失补偿的责任。B .在保险事故发生但未能造成保险标的毁损，被保险人没有遭受经济损失，但因为保险事故发生，被保险人可以要求保险人进行赔偿。C .被保险人可获得的补偿量，仅以其保险标的遭受的实际损失为限。D .被保险人可获得的补偿量，除保险标的遭受的实际损失外，可获得额外精神补偿。

[单选题]假设投资者在2005年4月15日（周五，法定节假日前最后一个工作日）申购了基金份额，那么利润将会从（）起开始计算。A . 4月15日；B . 4月16日；C . 4月17日；D . 4月18日

[多选题] 关于投资规划叙述正确的是（）A .投资规划是指专业人员为客户制定方案，或代替客户对其一生或某一特定事项的现金流在不同时间、不同投资对象上进行配置，以获取与风险相对应的最优收益的过程。B .一旦确定了投资组合，就应该坚持投资，不需要对投资过程进行调整。C .投资分散化是指通过持有一定数量的不同投资工具以增加投资收益降低投资风险。D .投资规划是一份书面文件，它描述了资金如何投资，实现每一个投资的期限，以及可接受的风险大小。

[多选题] 我国社会保障体系包括（）A .国家基本保障B .企业（单位）补充保障C .个人自我保障D .社会互助

[单选题]招行岁月流金每个子计划的申购时间截至每个工作日的（）。A . 15：10；B . 17：00；C . 22：30；D . 23：30

[判断题] 非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益,而且并不保证客户本金安全的理财计划,投资者承担的风险相对更大。（）A . 正确B . 错误

[判断题] 理财顾问服务是指财务策划、投资建议、个人投资品分析及一般性业务咨询活动。（）A . 正确B . 错误

[单选题]以下（）渠道无法购买招行受托理财产品。A . ATM；B . 电话银行；C . 网上银行；D . 柜台

[单选题]对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的，应当采用我国证券市场或境外成熟证券市场具有代表性的指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的（）。A . 平均收益率；B . 年平均收益率；C . 几何年平均收益率；D . 复合年平均收益率

[多选题] 下列关于境外个人结汇管理的陈述，不正确的描述有（）：A . 境外个人结汇不实行年度额度管理；B . 境外个人经常项目项下非经营性单笔等值5万美元以上的结汇，应将结汇后人民币资金直接划划转至交易对方的境内人民币账户。C . 为境外个人办理结汇业务时，应将相关信息录入外汇局个人结售汇系统中；D . 境外个人结汇年度总额为等值2万美元。

[多选题] 自助跨境汇款业务中，客户录入汇款信息并提交汇款申请和通过网上签订的代申报协议，可由我行根据客户在网上填写的申报信息代为申报，本业务可申报项目有（）A . 因私旅游支出B . 医疗.保健支出；C . 一年一下雇员的汇款支出和一年以上雇员汇款支出；D . 提供与固定资产无关的捐赠及无偿援助；E . 存放境外存款；F . 境外存入款项调出

[多选题] 在境内工作.学习时间超过一年的境外个人，在购买自住商品房，银行应当审核以下（）资料后予以办理：A . 商品房销售合同或预售合同；B . 有效护照等身份证明；C . 一年期以上的境内有效劳动雇佣合同或学籍证明；D . 房地产主管部门出具的该境外个人在所在城市购房的商品房预售合同登记备案等相关证明。

[多选题] 社会保险是我国社会保证体系的核心部分，主要包括（）A .养老保险。B .失业保险。C .医疗保险。D .工伤保险盒生育保险。

[单选题]招行周周发产品的开放日为每周（）。A . 星期二；B . 星期三；C . 星期四；D . 星期五

[判断题] 商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动,均属于理财顾问服务。（）A . 正确B . 错误

[单选题]短期融资券的发行对象为（）。A . 场内市场机构投资者B . 银行间债券市场机构投资者C . 场内市场个人投资者D . 国有大中型企业

[多选题] 个人前往银行开立个人外汇结算账户时，应提供如下（）资料：A . 外汇局核准件；B . 《中国人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》C . 开户申请书.组织机构代码证D . 工商营业执照或其他执业证明