理财规划题库

[判断题] 固定收益理财计划是指投资者获取的收益固定,风险完全由银行承担,如果资金运营不善而产生损失,责任完全由银行承受;如果资金运营得当,则超过固定收益部分的收益由银行和客户按照合同约定分配的一种理财计划。（）A . 正确B . 错误

[多选题] 目前我行个人外汇期权交易系统提供（）这几种交易指令A . 即时委托B . 挂盘委托C . 止损委托D . 撤单委托

[多选题] 关于个人理财策划，以下选项中不正确的是（）A .个人理财策划是指理财专业人员通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料，与客户共同界定其理财目标的优先顺序，明确客户风险属性，分析和评估客户的财务状况，为客户量身定制合适的理财方案并及时执行、监控和调整，最终满足客户不同人生阶段财务需求的综合金融服务。B .个人理财策划是一项综合性金融服务，达到最终销售金融产品的目的。C .个人理财策划主要针对客户的某个人生阶段进行规划D .个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问

[填空题] 我国当前的个人理财业务，就是银行理财人员根据客户的资产状况和风险承受能力，为客户提供专业的投资建议，帮助客户合理而科学地将资产投资到金融产品中，实现（）。

[判断题] 我国监管当局规定,商业银行在开展有关理财业务(协助性服务)时可以未经实现获准而使用信托权。（）A . 正确B . 错误

[多选题] 以下选项关于薪酬描述不正确的是（）A .薪酬反映了按要素补偿的原则。B .薪酬不包括延期支付的社会福利、企业福利和股权期权。C .薪酬涵盖了当期支付的工资、津贴、奖金等。D .收入期望值＝当期收入最小化+未来风险最小化E .收入期望值＝当期收入最大化+未来风险最小化

[多选题] 目前我行个人外汇期权可交易的货币对有（）A . EUR/USDB . GBP/USDC . JPY/USDD . USD/CHFE . AUD/USD

[多选题] 按规定不纳入外汇局个人结售汇系统的情况有（）A . 外币卡境内消费结汇；B . 境外个人的购汇；C . 通过银行柜台尾零结汇.转利息结汇等小于等值100美元（含）的结汇；D . 境内卡境外使用购汇还款。

[多选题] 我行个人实盘外汇买卖的委托指令有（）。A . 即时委托B . 止损委托C . 挂盘委托D . 二选一委托E . 追加委托

[多选题] 关于现金规划工具，下列选项中不正确的是（）A .信用卡的优点是娶得资金方便快捷，还可以获取资金的时间价值。B .货币型基金主要投资于货币市场，如短期国债、回购、央行票据、股票等投资工具。C .个人质押贷款是借款人以合法有效、符合银行规定条件的质物出押，向银行申请取得的人民币贷款。D .通常典当行对借款人的资信条件要求比银行高。

[多选题] 境外个人原兑换未用完的人民币指（）结汇后未用完的人民币。所以现钞账户.现汇户结汇后没有用完的人民币，我行不得办理兑回。A . 现币现钞B . 信用卡C . 旅行支票D . 外币账户

[多选题] 关于个人理财策划的原则，以下选项中正确的是（）A .个人客户经理的主要职责是为客户提供全方位的专业理财方案，理财通常是一个单一性规划，通过理财方案全面实现客户的理财目标。B .为客户建立一个能够帮助客户家庭在出现失业、大病、灾难等以外情况下也能安然度过的现金保障系统十分关键，也是个人客户经理进行理财策划前首要考虑和重点安排的。C .理财策划首先应该考虑的因素是风险，而非收益。D .理财策划应该争取处理消费、资本投入与收入之间的矛盾，形成资产的动态平衡。

[多选题] 以下哪些情况属于保证收益理财计划（）A .某银行“稳健收益型美元理财计划”，期限为3个月，规定在提前终止日或理财到期日按照年收益5.15%向投资者支付的理财收益。B .某银行“新型市场基金组合美元计划”，理财期限为18个月，按照约定向客户保证本金支付，收益与荷银全球新兴市场债券基金表现挂钩。C .某银行提供一款理财产品，“新股申购4期人民币资金信托理财计划”持有到期者预期年收益率有望达到4.0～12.0%，新股的中签率及上

[单选题]如客户在本行的（）日均金融资产额低于本行规定的开通财富管理服务所需最低个人金融资产额标准，在符合相关法律法规的前提下，本行可对客户收取服务费。A .日度B .周度C .季度D .年度

[单选题]以下哪项不属于个人理财策划的原则（）。A .有全局观念，整体策划原则B .以客户家庭类型为核心的策略原则C .追求收益优先于风险管理原则D .消费、投资与收入相匹配原则

[单选题]个人风险测评的有效期为（）年A .1B .2C .3D .5

[单选题]我行通过什么系统为个人客户提供财富顾问服务？（）A .CS2002系统B .PBMS系统C .网上银行系统D .NOVA系统

[单选题]以下人身保险产品中，储蓄功能最强的险种是（）A .定期寿险B .两全保险C .意外伤害保险D .健康险

[单选题]以下保险产品，能以最便宜的保费得到最大程度保障的险种是（）A .年金寿险B .终身寿险C .定期保险D .两全保险

[单选题]客户经理（）客户提供财富顾问服务。A .只能为本人管户B .可为本网点开户C .可以为全部D .经授权，可为任何

[单选题]以下保险产品中与保险资金投资收益相关程度最高的险种是：（）A .投资连接保险B .分红保险C .万能保险D .定期寿险

[单选题]以下哪项不属于我国目前可以利用的个人税务筹划策略（）。A .充分利用税收优惠政策B .缩短纳税时间C .缩小计税依据D .利用比例降低税负

[多选题] 下列不属于客户财务信息的是（）A .投资风险偏好B .当期财务安排C .目标收益水平D .财务状况未来发展趋势

[多选题] 下列属于理财顾问服务的业务是（）。A .提供投资建议B .财务分析与规划C .资产委托管理D .个人投资产品推介

[多选题] 根据审慎性原则的要求，银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应该（）A .了解客户的风险偏好B .了解客户的风险认知能力C .评估客户的财务状况D .替客户选择合适的投资产品E .向客户销售适宜的投资产品

[单选题]银行客户经理在给某客户做理财规划的时候，发现该客户从未自己花钱买过任何保险产品，于是与其进行沟通，其说法中正确的有（）A .保险就和储蓄一样，并且收益比存款高，比您存定期划算。B .我们这里现在销售一款不错的投资连结保险产品，收益稳定且保障程度较高，别的客户已经买了不少了，您也买点这款保险产品吧，能买多少买多少。C .经过风险评估，我发现您具有较高的风险承受能力和意愿，建议您可将资产的一部分用于购买高风险高收益产品，如股票型基金、投资连结保险等，但前提是您的投资期间设定得足够长。D .您和您的家

[单选题]财富顾问业务主要针对哪些目标客户？（）A .个人低端客户B .全部个人客户C .个人中高端客户D .个人高端客户

[多选题] 进行财富顾问服务之前，客户经理需做的准备工作主要有（）A .熟悉客户背景资料B .分析客户已经接受的规划服务情况C .分析客户可能的潜在需求、行为特征和理财目标D .熟悉财富管理业务平台的操作

[单选题]标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：I、收集客户资料及个人理财目标；II、综合理财计划的策略整合；III、客户关系的建立；IV、分析客户现行财务状况；V、提出理财计划；VI、执行和监控理财计划。正确的次序应为_________。A .I，III，VI，V，IV，IIB .III，I，IV，V，VI，IIC .III，V，II，I，VI，IVD .III，I，IV，II，V，VI

[单选题]下列对综合理财服务的理解,错误的选项是（）A .综合理财服务中,银行可以让客户承担一部分风险B .与理财顾问服务相比,综合理财服务更强调个性化C .私人银行业务属于综合理财服务中的一种D .私人银行业务不是个人理财业务