银行常识题库

[单选题]增设机构审核通过的，将申请材料提交省联社（）设置新增机构的机构参数；材料审核不通过的，予以退回。A . 会计结算部B . 人力资源部C . 信息技术部D . 行政管理部

[单选题]单位银行结算账户业务中，若存款人在异地从事临时活动，以下说法正确的是（）。A . 只能在其临时活动地开立一个临时存款账户B . 只能在其临时活动地开立三个临时存款账户C . 只能在其临时活动地开立五个临时存款账户D . 只能在其临时活动地开立十个临时存款账户

[单选题]（）是指进行内、外部资金清算或对外营业的机构。A . 汇总机构B . 管理机构C . 营业机构D . 审计机构

[单选题]（）指专用于汇总各级机构直属营业机构业务数据的机构。A . 汇总机构B . 管理机构C . 营业机构D . 审计机构

[多选题] 根据农合机构内部单位查询、冻结、扣划的规定，办理农合机构查询、冻结、扣划业务时，经办人必须核实以下哪些业务内容（）。A . 业务申请是否符合本机构相关业务制度B . 业务申请人提供的资料是否已经有权人审批C . 《特殊业务申请表》D . 有权机关执法人员的身份证件E . 《开立银行结算账户申请书》

[单选题]在大集中系统中，（）只能执行其权限范围内的查询维护类及业务管理类交易，禁止执行任何会计账务类交易，禁止执行非本机构职能范围内的查询维护类交易。A .汇总机构 B .管理机构 C .营业机构 D . D.审计机构

[多选题] 金融机构的反洗钱核心义务包括（）。A . 依法建立和实施客户身份识别制度B . 依法建立客户身份资料保存制度C . 依法建立交易记录保存制度D . 依法执行大额交易报告制度E . 依法执行可疑交易报告制度

[多选题] 自然人客户的身份基本信息包括（）等。A .客户的姓名 B .客户的性别 C .客户的国籍 D . D.客户的职业 E .客户的住所地或者工作单位地址

[多选题] 恐怖融资的行为包括（）。A . 恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产B . 以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪C . 为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产D . 为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产E . 自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑

[多选题] 以下哪些属于洗钱风险高风险等级的客户（）。A .客户来自或客户居住地、营业地以及客户交易对手为反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家或地区，包括避税型离岸金融中心 B .客户为外国政要及其家庭成员或与其存在密切关系的人员，外国政要包括但不限于外国国家或政府首脑，政府、司法或军事部门高级官员，外国政党要员等 C .发生涉嫌恐怖融资的可疑交易，或与恐怖组织、恐怖分子或恐怖分子嫌疑人发生资金往来的客户 D . D.名列我国相关政府部门要求协查、关注名单的客户，或与上述名单发生资金往来的客户 E .

[单选题]农合机构在完成增设机构的各项准备工作后，按规定向（）申请在大集中系统中增设机构。A . 人民银行B . 银监局C . 省联社D . 办事处（或地市联社）

[单选题]农合机构辖内分支机构撤销，应向省联社（）需求管理员提交《业务申请表》的原件及扫描件，由省联社统一进行撤销处理。A . 会计结算部B . 人力资源部C . 信息技术部D . 行政管理部

[单选题]（）应根据机构职能的需要配置相应柜组的柜员。A .汇总机构 B .管理机构 C .营业机构 D . D.审计机构

[多选题] （）在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。A . 中国银行业监督管理委员会B . 中国证券监督管理委员会C . 中国保险监督管理委员会D . 中国人民银行E . 中国银行

[单选题]机构维护中，省联社（）对申请材料进行审核。A . 会计结算部B . 人力资源部C . 信息技术部D . 行政管理部

[多选题] 金融机构应当保存的交易记录包括哪些（）。A . 业务凭证B . 账簿C . 有关规定要求的反映交易真实情况的合同D . 业务凭证、单据E . 业务函件

[单选题]（）可根据其管理职能的需要，为辖属职能部门配置相关柜组的柜员。A .汇总机构 B .管理机构 C .营业机构 D . D.审计机构

[单选题]跨法人机构的撤并，由并入机构业务管理部门按业务需求流程向省联（）提出业务需求申请，并按要求通过需求项目管理系统提交业务需求申请表、需求说明书、监管部门批复文件等需求申请材料的原件及扫描件。A . 会计结算部B . 人力资源部C . 信息技术部D . 行政管理部

[单选题]根据机构隶属层级关系的不同，机构类型可划分为（）类。A . 五B . 六C . 七D . 八

[多选题] 客户洗钱风险等级分类，是指根据（）等信息，考虑国籍、地域、行业、职业、客户是否为外国政要等因素，结合相应的分类标准划分客户洗钱风险等级。A . 客户身份B . 客户账户的属性C . 业务特点D . 交易规模和频率E . 交易方式

[单选题]提出申请的农合机构根据机构撤并工作方案的要求做好各项机构撤并工作。省联社（）在约定之日日终完成机构撤并的相关处理。A . 会计结算部B . 人力资源部C . 信息技术部D . 行政管理部

[多选题] 在有权办理查询、冻结、扣划业务的单位中，有权机关包括有（）。A . 司法机关B . 行政机关C . 军事机关D . 行使行政职能的事业单位E . 民办非企业组织

[多选题] 外国政要指外国现任的或者离任的履行重要公共职能的人员，如（）。A .国家元首 B .政府首脑 C .高层政要 D . D.重要的政府、司法或者军事高级官员 E .国有企业商管、政党要员

[多选题] （）发起的税收、错账冲正、利息支付，发生大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。A . 商业银行B . 城市信用合作社C . 农村信用合作社D . 邮政储汇机构E . 政策性银行

[多选题] 出现以下哪些情况时，金融机构应当重新识别客户（）。A .客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的 B .客户行为或者交易情况出现异常的 C .客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的 D . D.客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的 E .金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的

[单选题]维护机构中文名称的，还需在生效日前至少（）个工作日向省联社递交经有关部门及分管领导审批的《业务请求表》和《维护登记表》的原件及扫描件，并注明需要修改机构中文名称的机构号、总账机构号，由省联社对总账系统和财务系统的机构中文名称进行维护。A . 3B . 5C . 10D . 15

[多选题] 根据协助有权机关查询的规定，协助有权机关查询的资料范围包括有（）。A . 被查询单位或个人开户、存款情况B . 与存款有关的会计凭证C . 存款有关的账簿D . 与存款有关的对账单E . 被查询单位或个人的贷款资料

[多选题] 办理协助查询业务时，经办人员应当核实以下哪些材料（）。A . 企业法人营业执照B . 民办非企业登记证书C . 执法人员的工作证件D . 有权机关县团级以上（含）机构签发的协助查询存款通知书E . 社会团体登记证书

[多选题] 金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的哪几种措施，识别或者重新识别客户身份（）。A . 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B . 回访客户C . 实地查访D . 向公安、工商行政管理等部门核实E . 其他可依法采取的措施

[多选题] 金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与以下（）相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。A . 国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单B . 司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单C . 联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单D . 中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单E . 中国银行监督委员会发布的恐怖组织、恐怖分子名单