[单选题]银行询证函回函的送达方式包括（）。A .银行寄送B .企业法人上门来取C .财务人员直接取走D .由其他单位或个人取走
[单选题]核算内容既有常规类又有特殊类的暂收款BGL账户是（）。A .8421001B .8421003C .8421009D .8421011
[判断题] “三个办法、一个指引”的适用范围是中华人民共和国境内经国务院银行业监督管理机构批准设立的所有银行业金融机构。（）A . 正确B . 错误
[多选题] 我行出国金融服务为（）跨境客户提供服务。A .出国留学B .商务旅游C .投资移民和海外劳务D .来华人士
[单选题]按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，以下说法错误的是（）。（1）对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应分别提交大额交易报告和可疑交易报告（2）对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构只需提交可疑交易报告（3）交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报告（4）交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构只需提交其中一项大额交易报告A . （1）（3）B . （2）（4）C . （1）D . （3）
[单选题]根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司董事、监事、高级管理人员离职后（），不得转让其所持有的本公司股份。A .半年内B .1年内C .2年内D .3年内
[单选题]根据《物权法》第202条规定，抵押权人应当在什么期间行使抵押权，否则人民法院不再予以保护？（）A .抵押合同到期后二年内B .主债权期满后二年C .主债权诉讼时效期间D .主债权诉讼时效届满后二年内
[单选题]根据《中华人民共和国证券法》的规定，签订上市协议的公司应当在规定的期限内公告持有公司股份最多的（）股东的名单和持股数额。A .前10名B .前20名C .前50名D .前100名
[单选题]客户坚持购买不适合的投资产品，需要签署（）。A .投资意愿确认书B .风险测评C .理财总协议D .风险揭示书
[判断题] “贷款发放账户”和“还款准备金账户”只可以是新设账户，不可以是借款人的现有账户。（）A . 正确B . 错误
[单选题]根据《反洗钱法》，金融机构在按反洗钱行政主管部门要求采取临时冻结措施后内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当（）。A . 6个月解除冻结并向反洗钱行政主管部门报告B . 6个月立即解除冻结C . 48小时继续冻结并向反洗钱行政主管部门报告D . 48小时立即解除冻结
[单选题]抵押物登记记载的内容与抵押合同约定的内容不一致的，（）。A .以登记记载的内容为准。B .以抵押合同约定的内容为准。C .按照登记和合同成立的时间顺序，时间在先的为准。D .由人民法院裁定以何者为准。
[单选题]对于手工填制的（），如为现金记账凭证，在办妥收付款后，应加盖“现金收讫章”、“现金付讫章”或“现讫章”。A .原始凭证B .记账凭证C .原始传票D .手工凭证
[单选题]根据客户的行业或职业、客户所使用的银行产品或服务、客户来自或业务往来的国家或地区以及客户是否外国政要等因素，全行客户应划分的风险登记为（）。A . 高风险、中风险、低风险B . 高风险、低风险C . 大风险、小风险D . 正常、非正常
[单选题]《反洗钱法》所确定的反洗钱义务主体为（）。A . 金融机构B . 金融机构和依法应履行反洗钱义务的特定非金融机构C . 银行业、证券业、保险业从业机构D . 银行
[单选题]下列关于资本项目个人外汇管理的论述，错误的是（）。A .境内个人参与境外上市公司员工持股计划、认股期权计划等所涉外汇业务，应通过所属公司或境内代理机构统一向外汇局申请获准后办理。B .境内个人可以对外直接投资。C .境内个人可以使用外汇或人民币，并通过银行、基金管理公司等合格境内机构投资者进行境外固定收益类、权益类等金融投资。D .境内个人出售员工持股计划、认股期权计划等项下股票以及分红所得外汇收入，汇回所属公司或境内代理机构开立的境内专用外汇账户后，可以结汇，也可以划入员工个人的外汇储蓄账户。
[单选题]人民币单位预约存款是单位向其开户银行提交《授权书》，提前预约办理相关存款业务，开户银行于《授权书》载明的“预约办理日期”，依据《授权书》原件及相关单证为单位办理（）等存款业务。A .定期存款转期、存款转存、开通网上银行B .定期存款转期、存款转存、购买理财产品C .存款转存、购买理财产品、账户间转账D .定期存款转期、存款转存、账户间转账
[多选题] 业务经理的培训包括（）。A .上岗培训B .在岗持续培训
[多选题] 我行中银财富管理客户的准入标准为：（）A .在我行金融资产总额达到200万元人民币以上B .本年度在我行办理的各类个人贷款余额累计达到200万元人民币以上C .使用我行信用卡年累计消费额10万人民币以上（不包括购房、购车等一次性金额在10万元以上的大额刷卡消费和零折扣商户的消费）D .在我行金融资产总额达到300万元人民币以上
[单选题]外币储蓄存款遇利率调整，定期存款（）按计息。A .存入日利率B .按转存日利率分段C .支取日利率D .到期日利率
[多选题] 柜员管控设置风险评估主要包括以下内容（）：A .柜员类型的设置是否符合条线业务管理规定；B .不相容交易是否实现相互分离；C .不兼容岗位是否实现相互牵制；D .柜员类型的设置是否符合内外部监管要求；
[单选题]金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的（），处一万元以上五万元以下罚款。（1）股东（2）董事（3）高级管理人员（4）其他直接责任人员A . （1）（2）B . （2）（3）C . （3）（4）D . （2）（3）（4）
[单选题]大额支付系统经办柜员做来账退汇处理时，资金暂挂（）账户。A .8321B .8421C .9991D .8341
[判断题] 有权机关可以扣划的资金类型包括：1、封闭贷款结算专户；2、企业党组织的党费、3、工会经费。（）A . 正确B . 错误
[单选题]电子回单箱暂不能为客户提供下列哪项服务类型（）。A .自助领取各类回单B .自助打印各类回单C .查询账户信息D .补打回单
[单选题]商业银行拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行（）的百分之六十。A .负债总额B .资本金总额C .贷款总额D .存款总额
[单选题]BANCS系统提供的强制扣划交易不包括（）。A .0021031B .003045C .003545D .021331
[单选题]ATM短款未找回核销时，使用（）交易，销7414短款挂账。A .20010B .21053C .21051D .21048
[单选题]根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，与（）严重地区客户之间的资金往来活动在短期内明细增多的，金融机构应当报告可疑交易。（1）贩毒（2）走私（3）恐怖活动（4）赌博A . （1）（2）B . （1）（3）C . （3）（4）D . （1）（2）（3）（4）
[单选题]有折转账汇款包括：（）A .活期一本通B .信用卡汇款。