中国银行客户经理题库

[单选题]业务经理因派驻机构的内控管理水平明显下降，或发生重大违规行为、出现重大风险隐患解聘的，自解聘之日起（）内不得再次担任业务经理。A .一年B .二年C .三年

[多选题] 目前，为拓展留学市场业务，代理开户见证业务作为我行“中银汇兑”品牌下的差异化产品重点推出，其中赴澳大利亚留学见证开户业务需要客户提供的资料有（）。A .身份证B .护照C .签证D .入学通知书

[单选题]对未成年客户开通网银理财与贵宾版服务，必须有监护人陪同到柜台开通，此类客户指（）：A .14岁以下B .16岁以下C .18岁以下D .20岁以下

[多选题] 下列（）不纳入账户管理中临时存款结算账户管理范围：A .解付未在本行开立账户的个人提交的银行汇票B .银行汇票持票人超过付款期限不获付款，在票据权利时效内请求付款C .银行承兑汇票到期，划转票款D .留行待取汇款

[判断题] 业务经理对柜面业务进行授权时只需授权，不需对授权业务的内容、范围、金额的准确性、真实性、合规性等方面进行审核。A . 正确B . 错误

[单选题]核心银行系统3.0中活期一本通中有折交易自动补登按照（）顺序补登。A .时间B .子账户

[判断题] 对于旧线（蓝图上线前）迁移的授信类暂付款项，在BANCS中视同非授信暂付款项处理，使用其他暂付款销账交易进行处理。（）A . 正确B . 错误

[单选题]各网点柜员对报文分析系统未直入帐原因，每日可通过（）交易码调阅本机构ENTR状态的报文，针对具体原因，采取相应措施。A .55490B .55472C .55666D .55482

[单选题]有权机关要求对已被冻结的存款再行冻结的，金融机构（）并应当说明情况。A .不予办理B .应予办理C .可以办理D .能够办理

[单选题]中银信富在认购期间怎样为投资者计息？（）A .人民币活期存款利率B .一年期定存利率C .金融机构同业活期存款利率D .SHIBOR同业拆借利率

[单选题]外币储蓄账户境内划转，根据国家外汇管理局有关规定：居民个人限于本人及其直系亲属间同种性质账户划转，“直系亲属关系”是指划转申请人与收款人双方为（）关系。A .配偶、父（母）、子（女）B .父（母）、子（女）、兄弟姐妹C .配偶、父（母）、兄弟姐妹D .配偶、子（女）、兄弟姐妹

[单选题]人民币存本取息账户，起存金额为（）。A .5000B .10000C .20000D .50000

[单选题]存款证明收回时，（）账户需要手工解除冻结。A .通知存款B .整存整取C .凭证式国债D .定活两便

[单选题]在向客户提供理财服务时，（）投资风险；A .不必提示B .应当暗示C .可以暗示D .应主动提示

[单选题]兑付现金汇票时，须核验本人（）、在汇票背面登记证件名称和证件号、客户签字后方可兑付。A .身份证复印件B .身份证原件C .护照复印件D .户口簿复印件

[单选题]根据《反洗钱法》的规定，在反洗钱调查中，对于可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以（）。A . 予以封存B . 予以冻结C . 向人民法院申请诉讼保全D . 向人民银行申请证据保全

[单选题]按照《中华人民共和国工会法》成立的具有社会团体法人资格的工会组织，可以凭社团法人登记证书开立（）。A .基本存款账户B .一般存款账户C .专用存款账户D .临时存款账户

[单选题]会计专用印章的使用和保管，实行“专人使用、专人保管、（）负责”制度。对于财务专用章，还应遵守“章证分管“（财务专用章和支票等重要会计凭证分别保管）的原则。A .专人B .复核C .部门负责人D .业务经理

[多选题] 代兑机构办理代兑业务应具备以下条件：（）。A .具有境内企业法人资格，管理规范，财务制度健全B .有固定的营业场所，可设置安全的代兑业务柜台和配置开展业务必需的设施C .不少于2名经指定分行培训合格的代兑员D .指定分行要求的其他条件

[单选题]一般存款账户，应出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证及（）。A .结算证B .借款合同C .财政部门的证明

[单选题]我国反洗钱工作的行政主管部门为（）。A . 中国反洗钱监测分析中心B . 中国人民银行C . 中国银行业监督管理委员会D . 公安部

[单选题]委托贷款属于（）业务。A .资产B .负债C .中间D .混合

[单选题]根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》，各级机构应密切关注以下易被利用为洗钱工具的银行产品或业务环节：（）。（1）大额现金交易（2）存款、汇款（3）空壳公司发生的大额交易（4）保管箱业务A . （1）（2）（3）B . （1）（2）（4）C . （2）（3）（4）D . （1）（2）（3）（4）

[多选题] 后台返报报文中大部分为客户通过网银自主发起的汇款业务，前台每日应不定时查看是否有后台退回的此类报文，并做相应处理（）。A .报文中出现英文小写字符的需更改为大写英文。B .欧元区账号应连续输入，账号中不应有空格、连接符等。C .个人对公司汇款应在前台进行合规性审核后方能办理。

[判断题] 业务经理的薪酬等级由委派机构人力资源部门确定，不与派驻机构的经营业绩挂钩。A . 正确B . 错误

[单选题]人民币单位存本取息定期存款的起存金额为（）万元。A .20B .30C .50D .100

[单选题]存款产品码有（）字组成。A .4B .6C .8D .10

[单选题]印鉴卡片上开户单位名称应与相关证明文件的名称以及会计系统、（）中客户全称一致。A .RTS系统B .信贷系统C .大小额系统D .帐户管理系统

[单选题]协助冻结和扣划在（）办理。A .任一网点B .存款人的开户网点C .存款人的任一交易网点D .分行

[单选题]客户预留印鉴卡片审核合格后，一份退还客户，一份交（），一份随帐户档案留存，一份交电子验印系统建库。A .开户经办员B .印鉴卡片专管员C .开户复核员D .部门主管