[单选题]（）账户开立后当日不存款，批量时账户不自动关闭。A .整存整取B .通知存款C .零存整取D .定期一本通
[单选题]为保证后台退回前台报文得到及时修改，前台需对待修改状态报文及时监控并修改，具体操作为（）。A .通过55490交易调阅“BGRA前台待修改”状态的MT103或MT202报文B .通过55472交易调阅“BGRA前台待修改”状态的MT103或MT202报文C .通过55490交易调阅“FGAH路径选择待处理”状态的MT103或MT202报文D .通过55482交易调阅“BGRA前台待修改”状态的MT10
[单选题]借记卡销卡后，卡片的状态为（）。A .外部作废B .内部作废C .收回D .销毁
[单选题]产品的宣传和介绍材料应在首页最醒目位置（），说明（）的投资情形和投资结果。A .收益预测最不利B .揭示风险过往C .揭示风险，最不利D .收益预测过往
[单选题]各行应制订关联方申报表，并组织关联方申报表的发放和回收，以形成本行关联方名单。关联方名单应进行定期申报和主动申报。本行应每各行应制订关联方申报表，并组织关联方申报表的发放和回收，以形成本行关联方名单。关联方名单应进行定期申报和主动申报。本行应每（）定期向关联方发送和回收申报表。A .三个月B .半年C .六个月D .一年
[单选题]根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》，防范新产品开发和实施中的洗钱风险，在设计、开发、审批和实施新产品过程中，建立洗钱风险论证、评估程序，定期（）新产品潜在洗钱风险。A . 识别B . 评估C . 审核D . 包括上述三个程序
[单选题]对于银行确未汇出的款项，汇款人申请撤销时，必须持公函、原电汇凭证的回单、本人身份证件办理，银行应（）原电汇凭证回单、A .查看B .收回C .复印D .核对
[单选题]《反洗钱法》规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当（）进行核对并登记。A . 同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件B . 仅对代理人的身份证件或者其他身份证明文件C . 仅对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件D . 要求其出具经公证的委托授权书，同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件
[单选题]客户持本人新版中银理财贵宾卡到省外中行ATM机上办理存款业务，与普通借记卡客户相比，该客户享受的收费优惠标准相当于：（）A .五折B .七折C .八折D .免费
[单选题]以下哪个BGL账户不带销账码。（）A .8421028B .7412008C .8421088D .8421003
[单选题]在境内工作、居住满（）的境外个人，可以用来源于境内的收入购买商业银行发行的外币或人民币理财产品。A .3个月B .6个月C .1年D . D.2年
[多选题] 下列有权机关进行查冻扣时，明文要求办案人员人数不少于两人的是（）。A .法院B .公安机关C .人民检察院D .人民银行
[单选题]一般情况下，进口押汇产品的主要风险点不包括：（）A .进口商品市场风险。B .进口商信用风险和经营风险。C .出口商信用风险。D .金融机构信用风险。
[单选题]根据《中华人民共和国证券法》的规定，持有一个股份有限公司已发行的股份百分之五的股东将其持有的该公司的股票在买入后六个月内卖出，由此所得收益（）。A .归该股东所有B .归该公司所有C .由证监会予以没收D .由司法机关予以没收
[单选题]存款人申请开立银行结算账户时，应填写并签署（）。A .《中国银行开户申请书》和《中国银行“免填单”协议》B .《中国银行个人结算账户开户登记表》和《中国银行个人银行结算账户管理协议》C .《中国银行股份有限公司个人账户开户及综合服务申请书》（含协议书）D .《中国银行借记卡业务登记表》和《中国银行个人银行结算账户管理协议》
[单选题]《员工违规处理办法》所称（）处分，是指在规定的处分幅度以内按上限处分；A .从重B .加重C .从轻D .减轻
[单选题]人行境内外币支付系统往账业务中，若回执状态全为（），则表明当日所有往账业务已成功发送。A .S5前置回B .81已结算C .00无回执D .71接收方收妥
[单选题]柜员因终止或解除劳动合同、调转、待岗、外派或工作需要时，申请机构要在（）个工作日提出删除柜员申请。A .一B .二C .三D .五
[多选题] 结算账户上收复审工作遵循前台受理并初审与后台集中复审相分离的原则，初审部门对账户资料的（）进行初审，合格后提交复审部门复审，若因初审原因造成账户复审未通过的，初审部门应承担由此造成账户无法及时启用的责任。A .一致性B .真实性C .完整性D .合规性
[判断题] 全额保证金类质押项下的固定资产贷款参照固定资产贷款管理暂行办法执行。（）A . 正确B . 错误
[单选题]在对重大关联交易进行审批时，如独立董事委员会委员之间意见不一致，应同时列出多数意见和少数意见，独立董事委员会意见应以超过该委员会（）委员意见为准。A .1/4以上B .半数以上C .1/3以上D .2/3以上
[单选题]对于“长期闲置账户”，金融机构在（）情况下应当报告可疑。（1）原因不明地突然启用（2）有资金流入（3）10个工作日内累计金额接近人民币200万元（4）资金流量较小A . （1）（2）B . （1）（3）C . （3）（4）D . （1）（2）（3）（4）
[单选题]根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》，对于联合国制裁决议我行应采取以下政策（）。（1）严格执行联合国安理会有关制裁的决议（2）一经发现涉及制裁名单中机构和个人的交易，应作为可疑交易立即报告（3）一经发现涉及制裁名单中机构和个人的交易，应采取冻结措施（4）不得为涉嫌洗钱、恐怖融资、大规模杀伤性武器的机构或个人提供任何金融服务A . （1）（2）（3）B . （1）（2）（4）C . （2）（3）（4）D . （1）（2）（3）（4）
[多选题] 人民币单位银行结算账户业务集中复审的内容包括（）等。A .账户开、销户及变更资料的复审B .会计系统及人民银行账户管理系统账户信息维护C .账户资料的归档、保管、调阅D .账户清理及账户年检
[单选题]境外汇入汇款经过查询仍无法解付，挂帐（）后需联系省分行进行退划处理。A .三个月B .两个月C .一个月D .半个月
[判断题] 贷款人可以根据需要，将项目发起人持有的项目公司股权为贷款设定质押担保。（）A . 正确B . 错误
[单选题]根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由（）报告。A . 交易发生行B . 账户行或者发卡行C . A和BD . A或B
[单选题]以上市公司的股份出质的，质押合同自（）起生效。A .质押合同成立之日B .股份出质记载于股东名册之日C .股份出质向证券登记机构办理出质登记之日D .股份出质转入质权人名下之日
[多选题] 单位存款人的印鉴由单位存款人的公章或财务专用章，及其（）的签名或盖章组成。A .法定代表人B .单位负责人C .授权的代理人D .部门负责人
[单选题]根据《中华人民共和国合同法》的规定，法人或者其他组织的法定代表人、负责人超越权限订立的合同，除相对人知道或者应当知道其超越权限的以外，该代表行为（）A .有效B .无效C .效力不确定D .部分无效