人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别有哪些要点？（）

[多选题] 外汇贷款业务终止环节，客户身份识别有哪些要点？（）A .销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况，对客户未说明偿还贷款来源的，与借款人资产状况不符的，银行应深入调查。B .销户时，无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的，都只审核法人代表身份证明文件的真实性。C .销户时，其相应的外汇贷款业务是否结清。D .销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存

[多选题] 对公人民币存款账户业务关系终止，客户身份识别有哪些要点？（）A .是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户；是大额转账销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后的资金流向。B .银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告。C .未获工商行政管理部门核准登记注册验资户，出资人以现金方式存入的，需提取现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及有效身份证件，如为业务代办人，需记录代办人信息；以转账存入的

[多选题] 对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有哪些方面？（）A .开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，客户未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，应要求启其具有关证明造成损失的，由其自行承担责任。B .若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。C .一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手

[多选题] 外汇贷款类业务终止环节的客户身份识别主体包括？（）A .银行营业网点经办人员B .国际业务结算人员C .客户经理D .经营部门负责人及其他相关业务人员

[多选题] 对公人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别对象有哪些？（）A .银行营业网点经办人员B .银行客户经理C .客户D .代理人

[多选题] 个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员？（）A .银行营业网点经办人员B .客户经理C .经营部门负责人D .其他相关业务人员

[判断题] 个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人A . 正确B . 错误

[判断题] 人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。A . 正确B . 错误

[多选题] 现金业务的客户身份识别有（）。A . 对人民币单笔5万（含）元以上现金存款业务。B . 对人民币单笔5万（含）元以上现金取款业务。C . 对外币当日累计等值5000美元以上现金存款业务。D . 对外币当日累计等值1万（含）美元以上现金取款业务。

[多选题] 开立人民币个人结算账户的客户身份识别规定。（）A . 审核《开立个人银行结算账户申请书》填写的内容是否完整，是否与客户有效身份证件上记载的信息一致B . 通过联网核查系统核对客户提供的有效身份证件C . 选择开户交易先联动输入证件类型、证件号码，提交后在系统中查找该客户的身份信息D . 代理他人开立账户的，还应通过联网核查系统核对代理人的有效身份证件，并留存身份证件复印件