银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于以下哪些因素？

[多选题] 银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于以下哪些因素（）A .自助业务或电子银行业务B .现金业务C .代理业务或无记名业务D .汇兑业务

[多选题] 以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素？A .其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户B .长期存在大额交易的客户C .与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户D .股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户

[多选题] 以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素（）A .其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户B .长期存在大额交易的客户C .与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户D .股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户

[多选题] 以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素A .外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员B .被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户C .已经或正在接受行政或司法调查的客户D .有犯罪嫌疑或其他犯罪纪录的客户

[多选题] 银行客户洗钱风险分类通常包括哪些参考指标？A .国家或地区因素B .行业因素C .义务因素D .客户因素

[多选题] 银行客户洗钱风险分类通常包括哪些参考指标？（）A .国家或地区因素B .行业因素C .义务因素D .客户因素

[多选题] 客户风险审议要点包括但不限于（）。A . 客户基本情况，公司治理结构、管理层及主要分支机构的主要变化情况B . 客户生产经营和财务状况，近期重大变化和影响；建设项目的实施情况，与项目评估预计的对比C . 客户在农业银行的用信情况、客户所属行业政策、区域经济形势变化对客户的影响D . 保证人担保能力、押品的权属和价值变化；贷后管理方案的实施情况；贷后管理中存在的问题及解决方案；其他需审议的贷后管理事项

[多选题] 客户申请法人客户透支业务应满足但不限于以下（）条件。A . 在农行开立基本户或者一般户B . 在农行核定统一授信额度C . 无不良信用记录D . 如申请外汇透支，则须符合国内外汇贷款的有关政策

[多选题] 商业银行对理财产品进行风险评级的依据应当包括但不限于以下因素（）.A .理财产品投资范围、投资资产和投资比例；B .理财产品期限、成本、收益测算；C .本行开发设计的同类理财产品过往业绩；D .理财产品运营过程中存在的各类风险。E .会计核算流程

[多选题]商业银行对理财产品进行风险评级的依据应当包括但不限于以下()因素。A.理财产品投资范围.投资资产和投资比例B.理财产品期限.成本.收益测算C.本行开发