以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素？

[多选题] 以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素（）A .其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户B .长期存在大额交易的客户C .与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户D .股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户

[多选题] 以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素A .外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员B .被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户C .已经或正在接受行政或司法调查的客户D .有犯罪嫌疑或其他犯罪纪录的客户

[多选题] 银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于以下哪些因素？A .自助业务或电子银行业务B .现金业务C .代理业务或无记名业务D .汇兑业务

[多选题] 银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于以下哪些因素（）A .自助业务或电子银行业务B .现金业务C .代理业务或无记名业务D .汇兑业务

[多选题] 银行客户洗钱风险分类通常包括哪些参考指标？A .国家或地区因素B .行业因素C .义务因素D .客户因素

[多选题] 银行客户洗钱风险分类通常包括哪些参考指标？（）A .国家或地区因素B .行业因素C .义务因素D .客户因素

[多选题] 银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的？A .客户因素包括个人客户和企业客户B .个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等C .企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素D .被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

[判断题] 要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标A . 正确B . 错误

[判断题] 银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业；现金业务等。A . 正确B . 错误

[判断题] 客户洗钱风险分类管理是指银行按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。A . 正确B . 错误