操作风险管理题库

[多选题] 以下关于操作风险管理，说法正确的有。（）A . 控制评价是指根据一定标准对现有控制活动的质量和执行程度进行评价并确定控制效果等级的过程B . 关键风险指标是进行操作风险监测的重要工具，成因类的关键风险指标都是先导指标，结果类的关键风险指标都是滞后指标C . 事中指标主要用于风险事件发生过程中实时跟踪事件进展。在IT风险方面，事中指标往往很有效用D . 损失分布法中，损失分布由两个因子决定：损失事件发生的频率和发生事件后损失的严重程度

[判断题] 在操作风险事件中，实物资产的损坏指因自然灾害或其他事件导致实物资产丢失或毁坏的损失事件，不包括恐怖袭击所造成的损失。A . 正确B . 错误

[多选题] 根据银监会《商业银行操作风险管理指引》规定，操作风险是指由不完善或有问题的（），以及外部事件所造成损失的风险。A .内部程序B .员工C .信息科技系统D .决策

[单选题]每一起严重事故的背后，必然有29次轻微事故和300起未遂先兆以及1000起事故隐患，这是（）的内容。A .海洋法则B . 海恩法则C .森林法则D . 二八法则

[判断题] 操作风险与控制自我评估（RCSA）是采用规范化的方法和手段，评估业务及经营管理活动各流程环节中操作风险的大小。A . 正确B . 错误

[单选题]某市连续发生恐怖分子用针状物刺伤市民，制造恐怖氛围的案件，引起大规模群众聚集事件。政府在部分城区实行严格交通管制和戒严，银行多个网点无法正常营业。该操作风险事件成因为（），风险事件类型为（）。A .内部程序B .外部事件C .就业制度和工作场所安全事件D . D.实物资产的损坏

[单选题]关键风险指标（KRI）最有价值的功效是预警，把成本花费在对（）操作风险的预警是最有功效的。A . 高损B . 高频C . 低损D . 低频合

[单选题]（）是指根据一定标准对操作风险的发生频率、影响程度进行判断，并确定风险等级的过程。A . 控制评价B . 风险评估C . 执行程度评价D . RCSA

[单选题]（）是一种特殊的操作风险。A . 法律风险B . 声誉风险C . 战略风险D . 以上均是

[单选题]商业银行应具备至少（）年观测期的内部损失数据，初次使用高级计量法的商业银行，可使用（）年期的内部损失数据。A . 5；3B . 3；5C . 5；4D . 4；5

[多选题] 某公司通过伪造购销合同、增值税发票、背书等手段制造虚假的交易背景，并以假的质押物骗取某银行开出银行承兑汇票2000万元。从操作风险管理角度来看，（）。A .这是一起由内部人员因素引起的操作风险B .这是一起由外部事件引起的操作风险C .某公司钻银行忽视客户资料真实性审查的漏洞，编造虚假资料是此事件发生的根本原因D .该事件属于外部欺诈

[多选题] 以下事件属于操作风险损失数据收集范围的是（）A . 刑事案件B . 群体性事件C . 自然灾害D . 信息安全事件

[多选题] 操作风险损失数据的每条数据记录至少应反映以下（）等主要属性A . A风险事件的类型B . 发生时间C . 损失金额D . 产生原因、重要细节描述

[单选题]下列损失数据收集步骤按时间顺序排列正确的是（）①整理事件清单②确认损失③风险分析④验证A . ③②④①B . ①②③④C . ②③④①D . ②④③①

[判断题] 最终损失金额为零的操作风险事件不属于收集操作风险损失数据的范围。A . 正确B . 错误

[判断题] 操作风险点的风险信号能预示相应风险因素可能存在，但不一定实际存在。A . 正确B . 错误

[单选题]操作风险与控制自我评估（RCSA）中，以下哪些是评估后的控制优化所要考虑的因素？（）①风险等级②风险管理战略和偏好③控制目标④控制活动评价效果A . ①②③④B . ①②③C . ②③D . ②③④

[单选题]因信息科技系统生产运行、应用开发、安全管理以及由于软件产品、硬件设备、服务提供商等第三方因素，造成系统无法正常办理业务或系统速度异常所导致的损失事件属于操作风险事件中的（）。A . 执行交割和流程管理B . 营业中断和信息技术系统瘫痪C . 客户产品和业务活动D . 实物资产的损坏

[判断题] 操作风险事件中的内部欺诈是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。A . 正确B . 错误

[多选题] 在标准法中，商业银行的所有业务可划分成八大类银行产品线，主要包括（）。A . 支付和结算B . 资产管理C . 公司金融D . 贷款E . 零售银行

[判断题] 对于低频/低损失的操作风险，银行应通过放弃或者停止与该风险相关的业务活动来规避风险。A . 正确B . 错误

[多选题] 商业银行采用操作风险标准法计算监管资本时，将所有业务分为八个业务线，操作风险对应的资本要求系数（以β表示）不同，监管规定的β值包括（）。A . 20％B . 15％C . 18％D . 10％E . 12％

[多选题] 以下关于操作风险损失数据，说法正确的有（）A . 商业银行的操作风险计量系统使用相关的外部数据包括公开数据、银行业共享数据等B . 商业银行之间汇总、管理和共享使用内部数据，应遵循事先确定的书面规则C . 损失数据收集采取“零起点”收集，所有的操作风险事件不论金额大小均属于收集范围D . 商业银行对由一个中心控制部门（如信息科技部门）或由跨业务条线及跨期事件引起的操作风险损失，应制定合理具体的损失分配标准

[单选题]下列关于操作风险评估方法表述错误的是（）A . 记分卡法是一种将风险评估建立在银行信息，而不是历史损失数据基础上的方法B . 引导会议法是通过召开引导会议，让员工在一起讨论风险暴露、控制措施和相应的改进之处C . 调查问卷法、记分卡法、引导会议法、情景分析法不能结合使用，这样才可以确保评估标准的合理性D . 采用情景分析法合理评估可能发生的损失，要有赖于有经验的业务骨干和风险管理专业人员的知识水平

[单选题]某支行原会计主管王某顶替柜员上岗，在办理A公司向B公司汇款1000万元业务时，未将款项汇出，而是转入到谢某的个人存折账户中，5日后从谢某的账户将1000万元转A公司账户，再汇入B公司。该操作风险事件类型为（）。A . 外部欺诈B . 就业制度和工作场所安全事件C . 执行、交割和流程管理事件D . 内部欺诈

[判断题] 操作风险管理的主要目的是将操作风险事件导致的影响控制在可以承受的合理范围之内，实现银行价值最大化。A . 正确B . 错误

[判断题] 我行操作风险管理信息系统综合监控看板提供了各种外部信息渠道风险监控的连接按钮，同时提供了经济资本数据监测、主要风险指标监测、损失数据监测和风险点监测四个方面的内容。A . 正确B . 错误

[判断题] 操作风险损失中的资产损失是指由于疏忽、事故或自然灾害等事件造成实物资产的直接毁坏和价值的减少。A . 正确B . 错误

[单选题]因交易处理或流程管理失败，以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件属于操作风险事件中的（）。A . 执行交割和流程管理B . 客户产品和业务活动C . 营业中断和信息技术系统瘫痪D . 实物资产的损坏

[多选题] 以下属于外部事件导致的操作风险有。（）A . 火灾B . 地震C . 恐怖袭击D . 洪水